Popis práce finančného analytika. Význam finančného analytika v organizácii

AT modernom svete objavilo sa také obrovské množstvo profesií, že je niekedy až ťažké si predstaviť, čo robí odborník v konkrétnom odbore. A keďže najdôležitejším odvetvím sú financie, práca s nimi láka veľký počet vysokoškolákov a ich absolventov. Profesia „finančného analytika“ teda vyvoláva množstvo otázok o svojej podstate a úlohách.

Mladá, ale veľmi perspektívna profesia

Na moderný trh pracovný finančný analytik je nový špecialista, ale veľmi potrebný. Samozrejme, veľa neosvietených ľudí sa pri zmienke o tejto profesii stráca a nevie, či existujú rozdiely medzi analytikom a obchodníkom. Stojí za zmienku, že pri určitej podobnosti stále existujú rozdiely v obsahu činnosti. Už zo samotného názvu môžete zhruba definovať hlavné povolania a zodpovednosti finančného analytika. Je zrejmé, že pracuje v oblasti financií a analyzuje ich. Pri práci s financiami je potrebná istá prehľadnosť a opatrnosť. Analýza situácie by mala byť kvalitatívna. Financie sú však veľmi široká oblasť s mnohými podsekciami, takže nie je prekvapujúce, že konkrétna sekcia vyžaduje služby konkrétneho odborníka. Finančný analytik tak môže pracovať s trhom cenných papierov, sledovať výkonnosť finančnej spoločnosti alebo určitého sektora ekonomiky. Je tiež možné, že analytik pracuje s celou ekonomikou ako celkom. Práca každého špecialistu je teda hodnotená podľa individuálny systém a je určená špecifikami podniku, v ktorom pracuje. Dnes hlavnými oblasťami práce zostávajú akciové, menové a komoditné trhy.

Nohy kŕmia vlka. Financie však nebudú zbytočné ...

Vo všeobecnosti je analýza zložitý proces, ktorý nemožno vykonať v jednom kroku. Najlepšie je rozdeliť ho na časti. Najprv musíte zhromaždiť všetky relevantné informácie, implementovať ich, potom budete musieť systematizovať všetky údaje a identifikovať hlavné trendy. Získané informácie umožňujú získať všeobecný obraz o udalostiach a identifikovať dôležité zmeny. Podrobná a kvalitatívna analýza situácie na finančnom trhu dokáže predpovedať ďalší vývoj udalostí s vydaním odporúčaní pre správanie a ďalšie stratégie na trhu. Preto môžeme zhrnúť a povedať, že zmyslom práce finančného analytika je robiť prognózu, ako aj vydávať odporúčania. Ak finančný analytik plní svoje povinnosti jasne, potom podľa ním predpísaného algoritmu akcií možno očakávať zisk.

Dôležitý prevod v globálnom stroji

Každý špecialista v spoločnosti, mladej a rozvíjajúcej sa, ako aj v stabilnej a rastúcej, by mal zaujať svoje miesto oprávnene. Finančný analytik je motorom spoločnosti. Medzi jeho povinnosti patrí sledovanie situácie na finančných trhoch, analýza práce spoločnosti a konkurencie, pravidelné poradenstvo v oblasti finančné záležitosti ako aj prípravu denných analytických prehľadov a správ. Finančný analytik je človek, ktorý predpovedá „počasie“ na trhu a predpovedá, odkiaľ fúka vietor a ako sa poistiť v prípade „dažďa“. Analytik môže tiež vytvoriť investičné portfólio pre svojich klientov s ekonomickými odporúčaniami na obchodovanie, navyše vytvoriť informačné materiály na zverejnenie v médiách.

Čo je to analytika a ako s ňou zaobchádzať?

Navonok sa môže zdať, že v tejto práci nie sú žiadne zvláštne ťažkosti, ale takýto pohľad je povrchný! Finančný analytik musí svoje povinnosti vykonávať dokonale, inak neprináša prospech svojej spoločnosti a nemôže zaujať jeho miesto. Pokrok v práci demonštrujú dividendy získané z jeho odporúčaní a prognóz. Práca finančného analytika je primárne spojená s určitými finančnými rizikami, ktorým sa možno vyhnúť, ak máte príslušné zručnosti a znalosti.

Čo by mal vedieť odborník vo finančnom odvetví?

Finančný analytik by sa mal vyznačovať rozsiahlymi znalosťami ekonómie a záujmom o prehlbovanie svojich vedomostí a pravidelný odborný rast. Špecialista musí tiež neustále analyzovať existujúce zmeny na akciových a finančných trhoch a musí mať zručnosti na zostavenie príslušných finančných výkazov. Okrem toho bude užitočné vedieť zvážiť ekonomickú činnosť konkrétneho podniku a trh vo všeobecnosti.

Každá spoločnosť si vytvára vlastný zoznam minimálnych požiadaviek, ktoré musí finančný analytik spĺňať. Minimálny program predpokladá vysokoškolské vzdelanie v odbore, prax minimálne jeden rok, ako aj znalosť hlavných nástrojov finančnej analýzy a počítačové zručnosti na úrovni skúseného používateľa. Keďže hlavná hodnota analytika spočíva v presnosti prognóz, dôležitou súčasťou bude prítomnosť analytického a určitého finančného prehľadu.

Dokument stanovujúci úlohy, funkcie a zodpovednosti špecialistu

Každá spoločnosť má popis práce finančného analytika, ktorý musí najatý špecialista dodržiavať. Takže podľa tohto dokumentu patrí analytik do kategórie špecialistov, ktorí sú vymenovaní a odvolaní zo svojich funkcií na príkaz generálneho riaditeľa podniku. Objednávka musí uvádzať potenciálneho náhradníka v prípade neprítomnosti finančného analytika. Analytik musí poznať právne a regulačné právne úkony ktoré upravujú výrobnú, hospodársku a finančnú a hospodársku činnosť, daňovú, občiansku, bankovú a správnu legislatívu, ako aj zákony o reklame, účtovníctvo a trh s cennými papiermi. Vo svojej práci sa riadi právom Ruskej federácie a chartou spoločnosti, ako aj príkazmi vedenia a popis práce.

Pracovný postup finančného analytika

Funkčné zodpovednosti analýzy sú založené na analýze činnosti organizácie, jej ekonomickej stránky a práce konkurentov. Vhodnosť uzatvárania zmlúv, primeranosť finančných výkazov a dostupné ukazovatele závisia od konečnej prognózy finančných analytikov. Predpoveď, ktorú urobili, umožňuje posúdiť úroveň finančné riziko poskytnúť včasné odporúčania týkajúce sa načasovania investičných a nákupných a predajných transakcií. Finanční analytici pri svojej práci využívajú štatistické metódy oceňovania, vyhľadávajú a systematizujú potrebné informácie a riešia operatívne otázky výrobných činností s tretími inštitúciami a organizáciami.

Za čo je zodpovedný finančný odborník?

V jeho kompetencii - realizácia kvalitatívna analýza dostupné informácie v súlade s aktuálnymi pokynmi, objednávkami a objednávkami. Ak finančná analytika v procese práce prevezme svoje vlastné problémy a riešenia v oblasti správneho, trestného a občianskeho práva Ruskej federácie, potom je možná aj primeraná úroveň zodpovednosti. Spôsobenie materiálnej škody finančným analytikom sa trestá v rámci limitov stanovených pracovnou a občianskou legislatívou Ruskej federácie.

Vysnívané povolanie alebo prečo je práca s financiami taká atraktívna

Finančný analytik je profesionálny odborník s ekonomickým vzdelaním a špecializáciou na konkrétny trhový sektor. Ako profesionál musí byť pozorný, zodpovedný, kompetentný v danej veci, mať vysokú reakčnú rýchlosť a analytické myslenie. Medzi povinnosti analytika patrí štúdium spoločností vydávajúcich akcie s prípravou odporúčaní pre všetky transakcie s cennými papiermi. Jeho prácou nie sú nekonečné semináre čítanie novín a písanie reportáží. Ak uvažujete o tom, ako sa stať finančným analytikom, potom je lepšie vedieť o stave vecí vopred. Pravdepodobne budete musieť v prvých rokoch pracovať v databáze v Exceli, sumarizovať údaje a systematizovať ich na rôzne obdobia. Budete musieť chodiť na služobné cesty a vykonávať bežné úlohy. V praxi je vidieť, že mnohí mladí profesionáli nevydržia jednotvárnosť a jednotvárnosť úloh, a tak prechádzajú na inú prácu.

čo je práca?

O obľúbenosti tejto profesie rozhoduje blízkosť k finančnému sektoru a vysoké sociálne postavenie finančného analytika pri práci v renomovanej spoločnosti. Schopnosť pracovať s veľkým množstvom údajov, dôslednosť a presnosť vám umožňujú pracovať čo najefektívnejšie a rýchlo si získať rešpekt v tíme. S náležitou úrovňou vedomostí a skúseností sa finančný analytik stáva najvýraznejšou postavou v spoločnosti, pretože sa mení na orákulum, ktorého každé slovo so sebou nesie okamžitú reakciu ostatných, a ak sú udalosti úspešné, znamená zvýšenie hodnotenie špecialistu.

Aké sú pracovné vyhliadky špecialistu?

Špecialista bez pracovných skúseností, ale s prestížnym diplomom a dodatočnými kurzami v oblasti účtovníctva sa môže kvalifikovať na plat vo výške 800 USD na začiatku kariéry. Ak máte pracovné skúsenosti do troch rokov, plat sa zvyšuje na 1 000 dolárov. Vážnejšie skúsenosti a dodatočné vzdelanie pridajte k svojmu platu ďalších 500 dolárov. Analytici extratriedy dostávajú okolo 2 000 USD. e) Vyššie vzdelanie teda nie je posledným krokom pre rast finančného analytika. Bonusom bude získané špecializačné vzdelanie, magisterský a MBA program. Cenu špecialistu v Rusku výrazne zvyšuje vzdelanie získané v zahraničí alebo tam absolvovaná stáž. Ale skúsenosti získané v iných krajinách nemusia stačiť, ak chcete pracovať v Rusku. Preto je pred začatím kariéry lepšie absolvovať stáž v podniku. Okrem toho pre každého špecialistu v tejto oblasti činnosti bude mimoriadne dôležitou podmienkou kariérneho rastu prítomnosť výrečnosti. Uskutočnenie hotovostnej investície je pre väčšinu ľudí príliš vážnym krokom, ktorý zahŕňa rozlúčku s významnou časťou vlastných úspor, takže nie každý dokáže presvedčiť potenciálneho investora, aby sa preň rozhodol. A hodnotenie dôvery v spoločnosť závisí výlučne od analytika. Klient, ktorý je presvedčený o schopnostiach a sile tohto špecialistu, sa k nemu určite opäť vráti, preto mnohé podniky organizujú semináre a majstrovské kurzy, na ktorých si finanční poradcovia vymieňajú svoje znalosti a predvádzajú možnosti v praxi.

Ak hovoríme o tom, kto je finančný analytik a kto môže byť zaradený do takejto pozície, potom je všetko jednoduché: najdôležitejšie je nájsť vysokokvalifikovaného odborníka s vyšším vzdelaním.

V tomto článku pochopíme, čo je náplňou práce finančného analytika.

Základné požiadavky na pozíciu finančného analytika

Čo by mal finančný analytik robiť a vedieť? Prvá vec, ktorú treba spomenúť, je prítomnosť špeciálneho vyššie vzdelanie. Na prijatie do zamestnania je potrebné mať inžinierske a ekonomické vzdelanie. Na takéto pozície sa neprijímajú nekvalifikovaní ľudia.

Ak hovoríme o tom, do ktorej kategórie patrí finančný analytik, potom je všetko jednoduché - do kategórie špecialistov. Ak niekto môže do tejto funkcie dosadiť človeka, tak len šéfa konkrétnej firmy. Na tieto úkony nie sú oprávnené žiadne iné neoprávnené osoby.

Práca analytika zahŕňa znalosť dokumentov, ako sú:

objednávky.
Pokyny.
Inštrukcie.
objednávky.

Jedným slovom to zahŕňa všetko, čo priamo reguluje prácu takéhoto špecialistu. Prítomnosť znalosti práva je tiež jedným z neodmysliteľných faktorov, vďaka ktorému je možné rozhodnúť, či človeka zamestnať alebo nie. Bez znalosti bankových a daňových predpisov nemá človek ako finančný analytik čo robiť, pretože bez takejto znalosti bude práca neefektívna a zamestnanec bude mať nulový prospech.

Zodpovednosti finančného analytika

Prvá vec, ktorú musí zamestnanec urobiť, je analyzovať celú finančnú stránku spoločnosti. To znamená, že ak mala spoločnosť nejaké akcie, v ktorých išlo o financie, analytik je povinný analyzovať všetky dokumenty potvrdzujúce takéto akcie. Aby sa povolanie nezdalo šéfovi príliš zbytočné, analytik musí analyzovať a študovať všetky druhy informácií o cenách tovarov a služieb.

Deje sa tak s cieľom nájsť okamih, kedy bude výhodné a výhodné investovať finančné prostriedky. Finančný analytik každej spoločnosti je srdcom celého rozpočtu. Táto osoba je povinná vykonávať všetky druhy analýz a na základe záverov sprevádzať vývoj ekonomiky spoločnosti. Všetky záležitosti týkajúce sa financií sú záležitosťou analytikov. Kto, ak nie oni, je zodpovedný za blaho spoločnosti vo finančnom odvetví? Kde a ako je lepšie nakupovať, kde je lepšie investovať, kde môžete ušetriť peniaze - to všetko sú úlohy analytikov.

Už by sa tým mali zaoberať a na takéto otázky priniesť dobré odpovede. Finančný analytik je veľmi dôležitá pozícia. Preto tam berú len vysokokvalifikovaných a vzdelaných ľudí, ktorí nikdy nestoja na mieste.

Nižšie je uvedený štandardný formulár a vzorový popis práce pre finančného analytika, ktorého verziu si môžete bezplatne stiahnuť.

S rozvojom podnikania u nás sa mnohí majitelia a manažéri firiem zamýšľajú nad potrebou odborných zamestnancov, ktorí by dokázali kompetentne optimalizovať využitie finančného majetku.

Preto sa povolanie „finančného analytika“ stalo žiadaným.

Čo robí tento špecialista a aká je jeho úloha v úspechu organizácie.

Finančná analytika je náročná a zodpovedná práca, ktorá si vyžaduje hlboké znalosti a zručnosti v oblasti ekonomiky, účtovníctva a finančného výkazníctva, schopnosť analyzovať a predvídať základné pohyby trhu ako celku, ako aj interné procesy samotnej spoločnosti.

Takže práca vo vysoko stresových prostrediach konštantné napätie a ťarcha zodpovednosti vyžaduje od človeka aj značnú citovú a duševnú stabilitu.

Prečítajte si viac o profesii v článku.

Kto je finančný analytik, čo robí

V užšom zmysle je analytik odborník, zamestnanec spoločnosti, banky, ktorý vlastní metodiku ekonomickej analýzy a takúto analýzu vykonáva.

Alebo trochu iná definícia: analytik je špecialista vyškolený na úrovni medzinárodných požiadaviek na systematickú analytickú prácu pri hodnotení a prognózovaní finančnej situácie organizácie, stavu akciového trhu a analýze sociálno-ekonomických a demografických javov na burze. komunálnej, regionálnej a federálnej úrovni.

Aj v oblasti ekonomiky sa rozlišuje finančný analytik (alebo obchodník - špecialista na cenné papiere). Finančný analytik je špecialista v konkrétnom sektore trhu, medzi ktorého povinnosti patrí prieskum spoločností emitentov a poskytovanie odporúčaní na nákup, predaj alebo držbu akcií.

Čo však môže urobiť analytik? Netreba si robiť ilúzie, že novovytvorený analytik bude poverený tvorbou prognóz a bude môcť cestovať na semináre na náklady spoločnosti. S najväčšou pravdepodobnosťou budete prvých pár rokov sedieť s databázou Excel, robiť súhrny a konsolidovať údaje rôzne obdobia, kontrolné výpočty, vlastné a iné atď.

Je možné, že budete musieť často chodiť na služobné cesty a vykonávať všetky druhy nudných, ale nevyhnutných rutinných úloh, ale ide o skúsenosti, prax, rozvoj zručností. Skutočná analytika a prognózy začínajú v ďalšom kroku. Prax ukazuje, že pomerne veľké percento mladých odborníkov po prvých dvoch rokoch odchádza do inej práce.

Analytik musí mať niekoľko vlastností:

presnosť
škrupulóznosť
schopnosť pracovať s veľkými súbormi údajov
vodcovské schopnosti
učenlivosti
Analytická myseľ

Na začiatok stačí analytikovi len vysokoškolské vzdelanie, potom je žiaduce absolvovať magisterský, ideálne MBA program a napokon bude potrebné pravidelne navštevovať semináre, školenia a kurzy pre pokročilých. Čo sa týka práce, analytik môže pracovať v rôznych veľkých spoločnostiach v rôznych odvetviach ekonomiky.

Zdroj: "humeur.ru"

Začíname ako finančný analytik

Voľné miesto „finančný analytik“ sa na ruskom trhu práce objavilo pomerne nedávno. V tejto súvislosti nie každý jasne chápe, čo je zmyslom tohto povolania. Pomerne často sa z finančných analytikov stávajú obchodníci a naopak, obchodníci sa presúvajú do „tábora“ finančných analytikov.

V tomto článku zvážime hlavné zložky práce analytika globálnych finančných trhov a tiež zistíme, aké znalosti a odborné zručnosti musíte mať, aby ste sa kvalifikovali na titul finančného analytika.

Finančný analytik podľa definície

Na začiatok sa pozrime na samotný pojem „finančný analytik“. Je potrebné poznamenať, že v tomto článku sa výrazy „finančný analytik“ a „analytik globálnych finančných trhov“ budú používať ako synonymá. Dodnes sa nielen v Rusku, ale ani v krajinách s rozvinutou trhovou ekonomikou nevytvorila jednotná a jasná definícia tejto profesie.

Najrozšírenejšia je definícia Davida Damanta, bývalého prezidenta Európskej federácie spoločností finančných analytikov (EFFAS): „Názov profesie obsahuje slovo „analytik“, ku ktorému sa pridávajú rôzne definície: „finančný“, „investície“, „analytik trhu cenných papierov“ atď.

Všetky definície však vychádzajú zo skutočnosti, že špecialista tohto druhu analyzuje cenné papiere a činnosť spoločností, ktoré ich vydávajú.

V rámci týchto funkcií musí finančný analytik analyzovať ekonomiku ako celok, keďže makroekonomické prostredie má najpriamejší vplyv na činnosť firiem, stav konkrétneho odvetvia a špecifiká aktivít konkrétnej firmy v trh.

Glossary.ru definuje pojem „finančný analytik“ nasledovne: „Finančný analytik je špecialista na konkrétny trhový sektor, ktorého povinnosti zahŕňajú prieskum emisných spoločností a vytváranie odporúčaní na nákup, predaj alebo držbu akcií.“

Vyššie uvedené definície vo väčšej miere obmedzujú pole pôsobnosti finančného analytika na akciový trh. Do určitej miery je to určite opodstatnené, keďže akciový trh je najdôležitejšou zložkou globálneho finančného trhu.

Globálny finančný trh však okrem akciového trhu zahŕňa aj devízový trh, komoditné trhy a peňažný trh (úvery a pôžičky).

Preto je vhodné uvažované definície rozšíriť. Analytik globálnych finančných trhov je špecialistom na akciové, menové a komoditné trhy.

Krátky exkurz do histórie

Treba povedať, že profesia finančného analytika je jednou z najmladších nielen v Rusku, ale na celom svete. Prví analytici cenných papierov začali svoju činnosť v roku 1928 v Chicagu. Až do konca druhej svetovej vojny však profesia „finančného analytika“ nedostala jasný obsah a verejné uznanie v žiadnej krajine vrátane Spojených štátov amerických.

Finanční analytici ako takí sa objavili až v 50. rokoch 20. storočia. V roku 1955 bola založená Britská spoločnosť investičných analytikov, z ktorej sa neskôr stal Inštitút investičného manažmentu a výskumu.

aká je práca

Čo je teda úlohou moderného finančného analytika? Proces analytickej práce možno podmienečne rozdeliť do niekoľkých etáp:

Po prvé, finančný analytik zhromažďuje všetky potrebné informácie, sleduje trh a identifikuje hlavné trendy.
Ďalej sú zozbierané materiály systematizované. Analytik identifikuje najvýznamnejšie ekonomické ukazovatele, a tiež sleduje dôležité udalosti, ktoré môžu viesť k veľkým zmenám na trhu.
Najzodpovednejším momentom je príprava prognóz. Správnosť prognózy do značnej miery závisí od kvality vykonanej práce, od toho, ako úplné a spoľahlivé sa ukázali byť zozbierané informácie a od toho, ako presne boli identifikované a zohľadnené kľúčové aspekty.

Aby sme získali konkrétnejšiu predstavu o tom, čo robí finančný analytik, uvádzame nasledujúce hlavné oblasti práce pre takéhoto špecialistu. Toto je v prvom rade:

sledovanie makroekonomickej situácie vo svetovej ekonomike;
analýza finančnej výkonnosti spoločností a hodnotenie efektívnosti ich riadenia;
sledovanie hlavných trendov a nálad vznikajúcich na trhoch;
investičné poradenstvo;
informačná a analytická podpora;
príprava aktuálnych analytických prehľadov (denných, týždenných atď.);
zostavovanie prognóz a odporúčaní na vykonávanie obchodovania a riadenie investičného portfólia;
zverejňovanie materiálov v periodikách a na webových stránkach tlačových agentúr.

Vysoké kvalifikačné štandardy

Kvalifikovaný finančný analytik má tieto zložky:

vysoký stupeň znalosť ekonomiky ako celku;
znalosť účtovníctva a finančného výkazníctva;
schopnosť aplikovať integrovaný prístup k analýze skúmaného objektu (trhu ako celku aj konkrétneho investičného objektu);
vlastníctvo základných a technických nástrojov analýzy trhu;
pochopenie mechanizmov pôsobenia konkrétneho trhu.

Na hodnotenie profesionálnej úrovne finančných analytikov existujú medzinárodné štandardy. Národné komunity analytikov sa spájajú do medzinárodných organizácií a vytvárajú spoločné štandardy pre všetky členské krajiny týchto organizácií.

Od roku 1962 Európska federácia spoločností finančných analytikov (EFFAS) v európskych krajinách certifikuje analytikov pre celoeurópsku kvalifikáciu Certified European Financial Analyst - CEFA, pre svoje členské krajiny vyvinula aj Ázijská federácia analytikov cenných papierov (AFSA). bežný štandardškolenia investičných analytikov.

V roku 2000 bola založená medzinárodná kvalifikácia pre investičných a finančných analytikov „Certified International Investment Analyst – CIIA“. V súčasnosti je kvalifikácia CIIA jednou z najuznávanejších na svete.

Na jej vzniku sa podieľali spomínané European and Asian Federations of Analysts, ktoré združujú špecialistov z 32 krajín Európy, Ázie a Latinskej Ameriky. Združenie certifikovaných medzinárodných analytikov (ACIIA) bolo založené svojimi vývojármi na vykonávanie certifikácie kvalifikácie CIIA.

Od roku 2001 sa proces implementácie tejto certifikácie rozšíril do celého sveta. CIIA prišla do Ruska v roku 2002. Hlavnou úlohou ACIIA je vykonávanie skúšok a v prípade ich úspešného absolvovania aj kvalifikácia „Certified International Investment Analyst“.

Na to, aby kandidátovi bola udelená medzinárodná kvalifikácia CIIA, musí absolvovať všeobecné a národné skúšky, pričom všeobecná skúška pozostáva z dvoch úrovní.

V Rusku odbornú komunitu finančných analytikov zastupuje Cech investičných a finančných analytikov (GIFA).

GIFA je jediným zástupcom Ruska v ACIIA, ako aj v Európskej federácii spoločností finančných analytikov (EFFAS). Jedným z hlavných cieľov GIFA je zlepšiť profesionálnu úroveň investičných a finančných analytikov v Rusku a podporovať ich profesionálnu certifikáciu v súlade s medzinárodnými štandardmi. GIFA je oprávnená vykonávať kvalifikačné skúšky na získanie titulu CIIA.

Primárne požiadavky

Po preštudovaní množstva inzerátov zverejnených na webových stránkach personálnych agentúr sme dospeli k záveru, že hlavné požiadavky na voľné miesto „finančného analytika“ sú:

vyššie ekonomické alebo finančné vzdelanie;
1 až 3 roky praxe na podobnej pozícii;
počítačové znalosti;
plynulosť angličtiny;
analytické myslenie a túžba po neustálom profesionálnom raste.

Zamestnávatelia najčastejšie uprednostňujú mladých aktívnych odborníkov vo veku 25 až 35 rokov, aj keď vek, samozrejme, nie je určujúcim faktorom.

Pozície v oblasti finančných služieb sú dnes druhé najpopulárnejšie (na prvom mieste sú pozície v oblasti telekomunikácií a IT technológií) na ruskom trhu práce.

Dopyt po tomto druhu špecialistov výrazne prevyšuje ponuku. Zamestnávatelia v tejto súvislosti čoraz viac zmierňujú prísne limity svojich požiadaviek, najmä pokiaľ ide o určité pracovné skúsenosti.

V Rusku finanční analytici zvyčajne pracujú v investičných a finančných spoločnostiach, bankových štruktúrach, poradenských a maklérskych domoch, ekonomických publikáciách, ako aj vo veľkých korporáciách a vládnych regulačných orgánoch.

Ako sa stať finančným analytikom

Medzi vysokoškolskými inštitúciami, ktoré poskytujú dobrú odbornú prípravu v oblasti ekonómie a financií, odborníci rozlišujú:

Ruská ekonomická škola,
Vyššia ekonomická škola,
ekonomické odvetvie Univerzita v Novosibirsku,
MGIMO,
Finančná akadémia pod vládou Ruska,
Moskovská univerzita ekonómie, štatistiky a informatiky (MESI),
Štátny inštitút manažmentu,
Ruská ekonomická akadémia. Plekhanov a niektorí ďalší.

Vysokoškolský diplom je samozrejme nevyhnutná podmienka na ceste stať sa vysokokvalifikovaným odborníkom v oblasti financií. Diplom o absolvovaní ekonomickej univerzity však nie je zárukou, že odborník je schopný venovať sa finančnej analýze na vysokej úrovni.

Potrebnú kvalifikáciu získavajú ľudia spravidla už priamo v praxi, pri práci v bankách a finančných a investičných spoločnostiach. Ďalším plusom je medzinárodný certifikát z finančnej analýzy.

V Rusku je najrozšírenejšia medzinárodná kvalifikácia investičných analytikov CIIA, ktorú sme preverili, ako aj analytický titul Chartered Financial Analyst (CFA).

Na záver by som rád uviedol, že v posledných rokoch Rusko zaznamenalo formovanie akciového trhu a rozvoj finančných inštitúcií, čo vedie k zvýšeniu potreby finančných a investičných analytikov. U nás sa však zatiaľ dá hovoriť len o vzniku finančnej analýzy a o veľmi malom počte špecialistov v tejto oblasti.

V tejto súvislosti sa špecializácia finančného analytika v Rusku javí ako veľmi perspektívna a vyžaduje si aktívne zapojenie mladého vysoko vzdelaného personálu, ktorý je pripravený neustále sa zlepšovať a zvyšovať svoju odbornú úroveň.

Zdroj: "rfc-spb.ru"

Popis profesie

Jednou z najpopulárnejších profesií je finančný analytik. Títo špecialisti sú potrební v rôznych oblastiach činnosti, napriek tomu, že ich profesia je považovaná za relatívne mladú.

Osoba, ktorá si vyberie túto oblasť činnosti, sa bude venovať štúdiu emisných spoločností a príprave odporúčaní týkajúcich sa nákupu, predaja alebo ponechania cenných papierov. V skutočnosti vykonávajú veľmi dôležité funkcie, pretože úspech organizácie alebo osoby, pre ktorú pracuje, závisí od ich rady. Najmenšia chyba môže stáť povesť alebo kariéru.

Ak hovoríme o histórii profesie finančného analytika, v poslednej dobe sa objavila nielen u nás, ale aj v zahraničí. Prvýkrát začali títo špecialisti poskytovať svoje služby v Chicagu. Bolo to v roku 1928. Potom sa len začal objavovať a nebol úplne vytvorený.

Títo špecialisti získali uznanie až po druhej svetovej vojne. Dopyt po službách tohto špecialistu dramaticky vzrástol po vytvorení Britskej spoločnosti analytikov. Teraz túto organizáciu poznáme ako Inštitút pre investičný manažment a výskum.

Činnosť špecialistu v oblasti ekonomiky a financií úzko súvisí s analýzou určitých informácií. Jeho prácu možno rozdeliť do niekoľkých etáp:

Špecialista dostane jasnú úlohu.
Potom hľadá informácie, ktoré odpovedia na všetky otázky zákazníka.
Pri svojej práci analyzuje trh, identifikuje trendy v jeho vývoji.
Špecialista systematizuje všetky prijaté informácie, zaznamenáva najdôležitejšie ekonomické ukazovatele. Najdôležitejšou súčasťou práce analytika je vytváranie prognóz.

Tu je mimoriadne dôležité robiť všetko správne, pretože chybou môžu zákazníci prísť o veľa peňazí. Dobrý finančný analytik musí mať vysokú úroveň vedomostí z ekonomických disciplín.

Je mimoriadne dôležité mať schopnosti analyzovať vývojové trendy a zmeny na trhu, pochopiť mechanizmy určitej medzery na trhu. Taktiež sa v práci nezaobíde bez znalosti finančného výkazníctva a účtovníctva.

Kde študovať a v akých odboroch

Analytické vzdelanie môžete získať na nasledujúcich vysokých školách:

Národný výskumná univerzita « absolventská škola ekonomika“. Ponúka školenia v špecializácii "Ekonomika".
Ruská nová univerzita (špecializácia "Ekonomika").
Národná výskumná jadrová univerzita "MEPhI" (odbory: "Matematické metódy v ekonómii", "Financie").
Severovýchodná federálna univerzita pomenovaná po K.M. Ammosov (špecializácia "Ekonomika").

Vhodnú univerzitu si môžete vybrať aj pre seba v sekciách „Ekonomické univerzity v Moskve“ a „Ekonomické univerzity v Petrohrade“.

Čo treba urobiť

Analytici v oblasti financií majú dosť nabitý pracovný program. Medzi ich povinnosti patrí:

sledovanie trendov na svetovom trhu,
analýza finančnej výkonnosti obchodných organizácií alebo podnikov,
analýza efektívnosti riadenia spoločnosti,
investičné poradenstvo a informačná podpora,
vypracovanie prognóz a odporúčaní.

V niektorých prípadoch sa vyžaduje zverejnenie materiálov v médiách. Zodpovednosti určuje zamestnávateľ s prihliadnutím na špecifiká činností jeho organizácie. Môžu sa teda veľmi líšiť.

Finanční analytici môžu pracovať v rôznych oblastiach činnosti. Na základe toho sa určuje jeho špecializácia:

Takíto špecialisti úspešne pracujú vo finančných a investičných spoločnostiach, v bankových organizáciách.
Sú tiež nepostrádateľnými pracovníkmi v štátnych regulačných orgánoch.
Sú potrebné vo veľkých korporáciách a na burzách.

Dobrí finančníci môžu byť ľudia, ktorí:

mať analytické schopnosti
mať vynikajúce RAM,
sa vyznačujú toleranciou a starostlivosťou.
Práca tohto špecialistu si vyžaduje vytrvalosť a schopnosť dotiahnuť svoju prácu do konca.
Dôležité sú hlboké znalosti v oblasti ekonomiky, účtovníctva.
Finanční analytici musia vedieť vyberať a syntetizovať informácie, organizovať ich a sprostredkovať ich klientovi.

Ak teda chcete byť dobrý špecialista Je dôležité mať všetky tieto vlastnosti.

Dopyt

Vyššie sme už povedali, že povolanie finančného analytika sa objavilo pomerne nedávno. Samozrejme, špecialita nezískala okamžite veľké uznanie, ale stáva sa čoraz aktuálnejšou.

Podľa prognóz bude o pár rokov profesia analytika v oblasti ekonómie a financií na vrchole popularity. Ak teda máte schopnosti a chuť pracovať v tejto oblasti, pokojne si s ňou môžete spojiť aj svoje profesionálne aktivity.

Analytici v oblasti ekonómie a financií sú pomerne dobre platení špecialisti.

Ale opäť, mzdy takýchto pracovníkov závisia od niekoľkých faktorov:

Po prvé, ide o regionálnu príslušnosť. Vo veľkých mestách Ruska sa určujú najvyššie mzdy - od dvoch tisíc dolárov a viac.
Po druhé, úroveň odbornej prípravy a vedomostí špecialistu ovplyvňuje plat.

Ak máte to šťastie, že sa zamestnate vo veľkej korporácii, máte šancu zarobiť veľké peniaze. Dobrí finanční analytici majú všetky šance vybudovať si úspešnú kariéru. Na tom nie je nič prekvapujúce, pretože činnosť týchto odborníkov úzko súvisí s financiami, rastom kapitálu. Ak sa vám podarí etablovať sa ako jeden z najlepších špecialistov potom bude úspešná kariéra zaručená.

V posledných rokoch sú služby analytikov v oblasti financií čoraz dôležitejšie. Keďže mnoho spoločností a jednotlivcov sa zameriava na zvyšovanie svojho kapitálu, títo špecialisti získajú ešte väčšie uznanie. Majitelia a manažéri spoločností si uvedomili, že skúsení finanční analytici pomôžu efektívne zvýšiť kapitál, a preto sa táto profesia stane ešte žiadanejšou a vysoko platenou.

Zdroj: "edunews.ru"

Finančný analytik

Finančný analytik je špecialista vo finančnej oblasti, ktorý analyzuje ekonomickú výkonnosť podniku a následne vydáva odporúčania na plánovanie finančných aktivít a zlepšovanie ich efektívnosti.

Plat: 40 000 - 60 000 rubľov. (worka.yandex.ru).
Miesto výkonu práce: Súkromné a komunálne podniky, poradenské spoločnosti.

Zodpovednosti

Finančný analytik analyzuje činnosť spoločnosti, študuje ekonomické ukazovatele, finančné informácie. Získané údaje slúžia na prijímanie manažérskych a investičných rozhodnutí.
Špecialista môže ovplyvniť rozhodovanie pri uzatváraní zmlúv, pripraví odporúčania o najvhodnejšom čase na uskutočnenie operácie „nákup a predaj“.
Analytik študuje hlavné trendy na trhu, kontroluje financie podniku, hodnotí finančné riziká, zaoberá sa prieskumom a prípravou finančných správ.

Dôležité vlastnosti:

vytrvalosť,
všímavosť,
presnosť,
vytrvalosť,
trpezlivosť,
spravodlivosť,
snaha dotiahnuť veci do konca,
cieľavedomosť,
túžba neustále sa rozvíjať.

Recenzie o profesii

„Finančný analytik je osoba, ktorá predpovedá „počasie“ na trhu a dáva svoje predpovede o tom, odkiaľ fúka vietor a ako sa zabezpečiť v prípade „dažďa“.

Vzdelávanie

Ak sa chcete stať finančným analytikom, musíte získať vyššie ekonomické vzdelanie. V Petrohrade môžete študovať na týchto univerzitách:

Štátna univerzita v Petrohrade,
Petrohradská univerzita ministerstva vnútra Ruská federácia,
Štátna polytechnická univerzita v Petrohrade,
Štátna ekonomická univerzita v Petrohrade,
Ústav manažmentu.

Zdroj: "opis.pro"

Finančný analytik

Špecializácie VPO: "Financie a úver" (080105), "Ekonomika" (080100), "Účtovníctvo, analýza a audit" (080109).
Súvisiace profesie: Audítor, daňový inšpektor, ekonóm, finančník.
Oblasti odbornej činnosti: Manažment, Financie, Ekonomika.

Klasifikácia povolaní

K téme práce: finančný analytik pracuje s číslami, vzorcami a tabuľkami, čo nám umožňuje priradiť profesiu typu „človek – znakový systém“.
Na základe účelu: prieskum.
Pomocou práce: manuálne.
Podľa pracovných podmienok: práca v „izbových“ podmienkach.
Profesia: kreatívna (heuristická).
Povolanie finančného analytika je z povahy práce spojené s analýzou, plánovaním, organizáciou a riadením, projektovaním, prijímaním neštandardných rozhodnutí a vyžaduje si nezávislé originálne myslenie.

Popis

Finančný analytik je odborník, ktorý analyzuje finančné aktivity podniku a dáva odporúčania na plánovanie a zlepšovanie jeho ekonomickej efektívnosti.

Hlavná činnosť finančného analytika súvisí s analýzou ukazovateľov finančnej výkonnosti podnikov, porovnávaním výkonnosti s konkurenciou a vytváraním odporúčaní na zlepšenie ukazovateľov výkonnosti.

Medzi hlavné povinnosti zamestnanca patrí:

analýza činnosti organizácie;
analýza finančné informácie predpovedať ekonomické podmienky pre ďalšie využitie pri rozhodovaní o investíciách, kalkulovať budúce príjmy a výdavky;
analýza uskutočniteľnosti uzatvárania zmlúv;
zber ekonomických, právnych a priemyselných informácií, ako aj finančných správ spoločnosti;
vykonávanie finančného prieskumu;
hodnotenie úrovne finančného rizika;
kontrola financií spoločnosti;
príprava odporúčaní o čase investície a operácií nákupu a predaja;
príprava finančných výkazov;
sledovanie hlavných trendov vo vývoji trhu.

Požiadavky na individuálne charakteristiky špecialistu

Finančný analytik musí mať také osobné vlastnosti ako:

vytrvalosť,
trpezlivosť,
vytrvalosť,
zodpovednosť,
"pedantstvo" v práci,
čestnosť,
presnosť,
emocionálna a duševná stabilita,
spravodlivosť,
cieľavedomosť.

Medzi profesionálne dôležité vlastnosti finančného analytika patria:

vysoká úroveň matematických schopností;
schopnosť analyzovať, syntetizovať, zovšeobecňovať informácie;
schopnosť venovať sa určitému druhu činnosti po dlhú dobu;
schopnosť rýchlo prejsť z jednej činnosti na druhú;
dobrý rozvoj krátkodobej a dlhodobej pamäte;
vysoká odolnosť proti hluku;
počítačové zručnosti;
vedomosti v angličtine na vysokej úrovni.

Medzi zdravotné kontraindikácie, ktoré bránia práci finančného analytika, patria:

choroby nervového systému;
vegetovaskulárna dystónia so silnými bolesťami hlavy;
hypertenzia;
závažné ochorenia zrakového systému.

Profesionálny tréning

Finančný analytik by mal poznať:

ekonomická teória,
základy makro a mikroekonómie,
legislatíva,
regulujúce finančné aktivity
účtovníctvo (finančné a manažérske),
finančné výkazníctvo,
obchodné analýzy,
daňové, obchodné a obchodné právo,
kvantitatívne ekonomické a matematické metódy analýzy a štatistiky pre komerčné aktivity,
prevádzkové riadenie a stratégia, Západné štandardy finančného výkazníctva (GAAP, IAS) a Ruské štandardy(RAS).

Finančný analytik musí byť schopný:

vykonávať výskum v oblasti ekonomiky a financií, štatistiky;
analyzovať finančné a ekonomické aktivity podniku;
kontrolovať finančnú výkonnosť;
predpovedať situáciu na trhu;
zostavovať obchodné plány, rozvíjať investičné projekty;
radiť manažmentu a vrcholovému manažmentu spoločnosti pri finančnom rozhodovaní;
použiť špecializované finančné softvérové produkty;
viesť rokovania, konferencie a semináre.

Profesia finančného analytika je žiadaná. Špecialisti tohto profilu môžu pracovať vo veľkých podnikoch, bankách, maklérskych kampaniach, ekonomických časopisoch.

Pracovné podmienky

Finančný analytik môže pracovať samostatne alebo v tíme. Pracovný deň trávi vo vnútri, väčšinou sedí.

Finančný analytik používa:

ručné náradie (pero, ceruzka),
moderné technické prostriedky(pečiatkové vybavenie, kopírovanie a iné kancelárske vybavenie),
osobný počítač s prístupom na internet,
prostriedky na vykonávanie výpočtových operácií (kalkulačky, PC),
komunikačné prostriedky (telefón, fax).

Pracovisko by malo byť dobre osvetlené.

Pracovné podmienky na pracoviskách špecialistov so zdravotným postihnutím musia byť v súlade s individuálnym programom rehabilitácie osoby so zdravotným postihnutím vypracovaným Úradom lekárskych a sociálnych odborností (ak ide o zdravotné postihnutie).

Konštrukcia všetkých prvkov výrobného zariadenia a organizácia pracoviska musí zodpovedať antropometrickým, fyziologickým a psychologické črty a obmedzené príležitosti pracujúcich zdravotne postihnutých ľudí.

špeciálny tvar nie je k dispozícii pre finančných analytikov.

Profesionálne riziká

Pracovná poloha - poloha v sede. Dlhodobý pobyt v tejto polohe môže viesť k ochoreniam sprevádzaným bolesťou chrbta a krku.
Trvalé zamestnanie s počítačom môže spôsobiť ochorenia zrakového systému.
Okrem toho pracujte v konštantnom napätí, v stresovej situáciičasto spôsobuje únavu, neurózu a depresiu. Počas vykazovaného obdobia nie je pracovný deň finančného analytika štandardizovaný.

Požadované odborné vzdelanie

Ak sa chcete stať finančným analytikom, musíte získať vyššie ekonomické alebo finančné odborné vzdelanie.

Sekundárne inštitúcie odborné vzdelanie:

Volokolamsk College (Technická škola) práva, ekonómie a bezpečnosti;
Letecká a metalurgická vysoká škola Stupino pomenovaná po V.I. A.T. Tumanov;
Orekhovsky Industrial College.

Inštitúcie vyššieho odborného vzdelávania:

ruský ekonomická akadémia pomenovaný po G.V. Plechanov;
Stredná ekonomická škola;
Ruská ekonomická škola;
Moskovská štátna univerzita pomenovaná po M.V. Lomonosov;
Moskovský štátny regionálny sociálny a humanitárny inštitút;
Moskovská štátna regionálna univerzita;
Medzinárodná univerzita prírody, spoločnosti a človeka "Dubna";
Moskovská štátna univerzita prístrojového inžinierstva a informatiky. Pobočka v Čechove.

Kariéra

Kariérny rast finančného analytika je spojený s pokročilým vzdelávaním. Znalosť cudzieho jazyka a medzinárodných štandardov finančného výkazníctva, nové verzie počítačových programov zvyšujú šance na vybudovanie úspešnej kariéry.

Profesionálny rast finančného analytika zahŕňa manažérsku kariéru, kedy sa postupne zlepšujúci špecialista môže povýšiť na pozíciu finančného riaditeľa podniku.

Zdroj: "my-orientation.rf"

Profesia finančný analytik

Finančný analytik sa zaoberá:

analýza finančných aktivít organizácie;
analýza trendov a zmien v ekonomike;
finančné prognózy na úrovni organizácie;
poradenstvo vo finančných záležitostiach (napr. účtovníctvo, znižovanie nákladov);
zostavovanie účtovnej závierky.

Miesta výkonu práce: Audítorské spoločnosti, Banky, Obchodné spoločnosti.
Plat, vstupná úroveň: 30 000 rubľov. - 50 000 rubľov. Pokročilá úroveň: 50 000 RUB+, v závislosti od miesta a pracovných skúseností.

Či mi to bude vyhovovať

Požadované záujmy:

ekonomika a financie;
matematika;
judikatúra a právo (najmä daňové, obchodné a obchodné právo);
Anglický jazyk.

Požadované osobné vlastnosti:

analytické myslenie;
kritické myslenie;
pozornosť k detailom;
zodpovednosť;
dobré komunikačné schopnosti;
schopnosti tímovej práce;
tolerancia stresu;
schopnosť učiť sa po celý život.

Ťažkosti sú možné, ak nie sú pripravené:

k vysokej miere zodpovednosti;
pracovať s veľkým množstvom informácií;
v prípade potreby na nepravidelný pracovný režim.

Ak chceš niečo zmeniť, môžeš sa stať:

investičný analytik;
ekonóm;
odhadca (je potrebné získať osvedčenie odhadcu CPO);
audítor (je potrebné získať osvedčenie audítora CPO);
manažér súladu.

Kvalifikácia

Vysokoškolské vzdelanie v odbore ekonómia a financie, finančný manažment.

Je žiaduce získať certifikáciu CFA (Chartered Financial Analyst).

Podmienky štúdia:

Špecialista (5 rokov);
bakalárske štúdium (4 roky);
Majster (2 roky).

Predmety potrebné na prijatie na vysokú školu ekonomické vzdelanie(Ekonomika a financie, finančný manažment):

matematika;
Ruský jazyk;
spoločenské vedy;
cudzí jazyk.

Zdroj: "intalent.pro"

Čo robí finančný analytik

Relatívne nedávno sa objavila taká profesia ako finančný analytik. Vznik profesie sprevádzal rozvoj rôznych agentúr a podnikov, ktoré sa zaoberajú ekonomickou diagnostikou, ale aj prognózovaním. obchodné podniky.

Treba si tiež uvedomiť, že vznik a rozvoj profesie prispel k tomu, že takmer pre každú začínajúcu firmu, ktorá chce uspieť, je potrebné mať pri sebe finančnú štatistiku, ktorá firme umožní správne alokovať finančné prostriedky. ako aj pomôcť pri vytváraní protikrízových plánov vopred. Z tohto dôvodu je profesia finančného analytika v našej dobe rozšírená.

Malo by sa však tiež poznamenať, že vďaka kompetentnému odborníkovi v tejto oblasti je možné podnik nielen úspešne udržiavať, ale aj rozvíjať, čo je veľmi dôležité pre tých, ktorí sa rozhodnú otvoriť seriózny podnik. Je zodpovednosťou finančného analytika vopred zvážiť najziskovejšie finančné riešenia pre firmu, ako aj vypočítať úžitok z príspevkov konkrétnej firmy.

S pomocou analytika ušetríte nemalé sumy, pričom neriskujete stratu zisku spoločnosti. To všetko je možné štúdiom marketingovej stratégie, ako aj štúdiom všetkých slabých a silných stránok firmy.

Malo by sa však pamätať na to, že analytik musí v prvom rade pracovať s dokumentmi spoločnosti, vypočítať jej zisk a stratu, ale na to musí finančný analytik poskytnúť množstvo dokumentov, bez ktorých nebude jeho práca možná. Malo by sa tiež povedať, že analytik sa zaoberá personálnymi oddeleniami a jeho hlavná práca spočíva v organizácii firmy zvažovaním rôzne možnosti.

Analytik však nepodnikne žiadne kroky, jeho hlavnou úlohou je zhromaždiť všetky potrebné údaje a poskytnúť ich nadriadeným. Okrem toho finančný analytik pôsobí ako poradca vedúceho podniku.

Zdroj: "fc-intime.com.ua"

Profesia analytik

V rámci tejto profesie môžete nájsť rôzne pozície:

marketingový analytik,
finančný analytik,
analytik trhu cenných papierov
investičný analytik,
systémový analytik (obchodný analytik) a ďalší.

Profesia analytika je univerzálna, špecialista v tejto oblasti môže pracovať v:

finančné a investičné spoločnosti,
bankové inštitúcie,
poradenské spoločnosti,
maklérske domy,
medzinárodné korporácie.

Analytik má právo vybrať si:

môže byť zamestnancom na plný úväzok,
alebo nezávislé, pracujúce priamo so zákazníkom.

Funkčné a pracovné povinnosti

Funkčné povinnosti analytika závisia od zastávanej pozície, v rôznych spoločnostiach sa môžu navzájom líšiť.

Hlavnou povinnosťou analytika je zhromažďovanie, zovšeobecňovanie, analýza informácií, prognózovanie budúcu situáciu a poskytovanie základných rád, ako podnikať.

Vo svojej práci sa analytik môže venovať aj marketingovým prieskumom, vedeniu obchodnej korešpondencie s klientmi, práci s dokumentáciou a vyjednávaniu.

Kvalifikácia

Zamestnávatelia majú na uchádzačov o pozíciu analytik pomerne prísne požiadavky. Profesia analytika si zvyčajne vyžaduje vyššie vzdelanie v oblasti ekonómie/financií, štatistiky alebo informačných technológií.

Analytik musí vedieť:

metódy analýzy trhu,
základy štatistiky
mať analytické schopnosti
schopnosť pracovať s veľkým množstvom informácií.

AT medzinárodné spoločnosti jednou z hlavných požiadaviek na analytika je znalosť cudzieho jazyka a dokumentu medzinárodný štandard o potvrdení odbornej úrovne.

Zručnosti analytika zahŕňajú:

všímavosť,
vytrvalosť,
pozorovanie,
štrukturálne a analytické myslenie,
dobrá pamäť.

Kariéra a plat

Plat analytikov sa zvyšuje so zvyšujúcou sa odbornou praxou a dĺžkou služby. Výška platu analytika tiež závisí od zastávanej pozície, charakteru funkčných povinností a rozsahu zodpovednosti.

Profesia analytika je pomerne perspektívna, má dobré možnosti kariérneho rastu až po vedúceho oddelenia alebo finančného riaditeľa.

Zdroj: "working-papers.ru"

Damant David o profesii finančného analytika

Damant David (zástupca EFFAS v Medzinárodnom výbore pre štandardy finančného výkazníctva, do roku 2000 - prezident Európskej federácie spoločností finančných analytikov (EFFAS)):

Úloha vychovať vysokokvalifikovaných odborníkov v oblasti trhového hospodárstva je veľmi dôležitá.

Aká je úloha finančných analytikov v tomto procese a čo presne robia? Odpoveď na tieto otázky nie je v žiadnom prípade taká jednoduchá, pretože význam týchto špecialistov je dosť často nepochopený, a to aj v krajinách s rozvinutou trhovou ekonomikou.

Začnime malou historickou odbočkou. Prvá skupina odborníkov, ktorí sa profesionálne venovali analýze trhu cenných papierov, vznikla v roku 1928 v Chicagu.

Do konca druhej svetovej vojny však špecializovaný „finančný analytik“ ešte nedostal zmysluplnú definíciu a oficiálne uznanie v žiadnej krajine vrátane Spojených štátov. Napríklad Britská spoločnosť investičných analytikov (teraz Inštitút investičného manažmentu a výskumu) bola založená až v roku 1955.

Špecializácia „finančný analytik“ je teda jedným z najmladších na svete.

Názov profesie obsahuje slovo „analytik“, ku ktorému sa pridávajú rôzne definície: „finančný“, „investičný“, „analytik trhu s cennými papiermi“ atď. Všetky definície však vychádzajú zo skutočnosti, že odborník tohto druhu analyzuje cenné papiere a činnosť spoločností, ich emitentov.

V rámci týchto funkcií musí finančný analytik analyzovať aj ekonomiku ako celok, keďže makroekonomické prostredie má najpriamejší vplyv na činnosť firiem, stav konkrétneho odvetvia a špecifiká aktivít firmy na trhu. .

Finančný analytik si pri analýze výkonnosti konkrétneho podniku musí všímať nielen finančné ukazovatele (hoci sú mimoriadne dôležité), ale aj širší kontext jej činnosti. Práca finančného analytika teda zahŕňa analýzu hlavných ukazovateľov: makroekonomická klíma, efektívnosť finančných a nefinančných štruktúr a ukazovatele podniku, kvalita jeho riadenia atď.

Často môžete počuť, že finanční analytici sú „príliš krátkozrací“ – ich pozornosť sa sústreďuje len na ukazovatele budúceho roka. Avšak nie je. Štúdia aktivít tohto druhu špecialistov v mnohých krajinách a dopad, ktorý má ich analýza na ceny na trhu cenných papierov, jasne ukazuje, že úloha analytikov je podobná úlohe vrcholového manažmentu spoločností.

Ich vrcholový manažment tak pri plánovaní činnosti svojich spoločností zohľadňuje rovnaké faktory, ktoré sú predmetom skúmania analytikov pracujúcich mimo spoločností.

V mnohých krajinách som viac ako raz počul, že úloha analytikov je jasná a zrozumiteľná, pokiaľ ide o podnikové plánovanie a prilákanie private equity (v priemyselné priestory, vybavenie, nehnuteľnosti), ale je to oveľa menej jasné, pokiaľ ide o portfóliové investície, najmä pri oceňovaní kótovaných cenných papierov.

V skutočnosti je to práve na kapitálovom trhu, kde je úloha analytikov odhalená najjasnejšie a najúplnejšie. Vezmite si ako príklad dobre organizovanú burzu, kde sa likvidné akcie a dlhopisy voľne obchodujú medzi predávajúcimi a kupujúcimi, bez zásahu hráčov, ktorí majú akékoľvek dôverné informácie.

Ako sa ukazuje, iba tieto faktory nestačia na efektívne fungovanie trhu. Aby predávajúci a kupujúci mohli správne fungovať, musia si byť istí, že prevládajúca cena na trhu je realistická.

A to sa dá dosiahnuť len vtedy, ak sa táto dôvera, ako aj správanie trhu ako celku, zakladajú na prognózach a radách profesionálov založených na analýze ekonomickej situácie vo všeobecnosti a vyhliadok konkrétneho kótovaného cenného papiera v konkrétne.

V opačnom prípade by sa transakcie s cennými papiermi uskutočňovali bez predstavy o ich skutočných cenách, čo by viedlo k veľkým zľavám z rizík.

Inými slovami, pri absencii uznávaných metód oceňovania cenných papierov bude ich trh v dôsledku obáv kupujúcich, ktorí sa poisťujú proti možným nepriaznivým udalostiam, na výrazne nižšej cenovej úrovni.

Je potrebné zdôrazniť, že vyššie uvedená okolnosť, a to dostupnosť kvalifikovanej analýzy vývoja situácie na trhu, je mimoriadne dôležitá pre úspešný rozvoj ekonomiky konkrétnej krajiny.

Treba mať na pamäti, že kapitál je veľmi plachý. Ak je v krajine neistota ekonomické prostredie(kvôli zlým štandardom vykazovania, nedostatku kvalifikovaných finančných analytikov), potom bude kapitál vždy vyžadovať určitú prirážku za svoj príjem a tým pádom bude pre túto krajinu drahší.

Podľa toho bude hlavné mesto vo vzťahu k spoločnostiam tejto krajiny konať na princípe „studeno-horúce“.

Analýza návratnosti a rizika

Dôležitou otázkou sú riziká spojené s neistotou o budúcich výnosoch spoločností, do ktorých sa predtým investovalo. Na efektívnych trhoch existuje jasný vzťah medzi rizikom a výnosom. Posúdenie tejto vzájomnej závislosti a možnosti výmeny medzi nimi je jednou z najdôležitejších oblastí práce finančných analytikov.

Ekonomike ktorejkoľvek krajiny veľmi prospieva, ak má pre finančných analytikov možnosť vykonať takéto hodnotenie nielen na úrovni konkrétnej transakcie, ale aj na úrovni trhu ako celku. Je možné rozlíšiť tieto hlavné prvky, ktoré tvoria profesionálnu batožinu kvalifikovaných finančných analytikov:

Po prvé, je to určitá úroveň vedomostí o ekonomike ako celku. Analytik musí rozumieť mechanizmu vplyvu makroekonomických faktorov a dobre sa orientovať v problematike zmien úrokových sadzieb a kolísania miery inflácie.
Po druhé, musí mať veľmi dobré znalosti účtovníctva a finančného výkazníctva, ako aj skúsenosti v určitých odvetviach.
Po tretie. Ak analytik pracuje s nekótovanými cennými papiermi, musí byť schopný vykonať obzvlášť podrobnú štúdiu o stave objektu, do ktorého sa navrhuje investovať.
Ak pracuje na trhu s kótovanými aktívami, tak by mal poznať teóriu trhov a zmeny, ktoré sa na nej udiali za posledných 40 rokov.
Po štvrté. Musí pochopiť, ako konkrétny trh funguje, aká je jeho efektívnosť, vzťah medzi rizikami a ziskovosťou a aké sú možnosti ich výmeny.

Všetky tieto otázky sú veľmi zložité, no odpovede na ne nie sú postavené len na základe intuície, čím sa samotný trh líši od kasína. Na dobre organizovaných trhoch je kapitál schopný konať racionálne aj napriek veľkým výkyvom, ktoré sa na nich vyskytujú.

Tieto výkyvy mimochodom odrážajú skutočnosť, že samotné trhy nedokážu predpovedať budúcnosť lepšie ako ľudia. Úlohou analytikov je práve pochopiť celý komplex problémov s tým spojených.

Spočiatku sa väčšina členov tejto novej profesie nazývala analytikmi. V poslednom čase však viaceré organizácie, ktoré združujú odborníkov v tejto profesii, zmenili svoje názvy, aby odrážali skutočnosť, že analytici sa venujú aj správe investičného portfólia.

Americká federácia investičných analytikov sa tak stala známou ako Asociácia investičného manažmentu a výskumu. Britská spoločnosť investičných analytikov je teraz Inštitútom pre investičný manažment a výskum.

V súvislosti s rozvojom praxe správy investičného portfólia sa vypracovala aj zodpovedajúca teória, ktorá sa stala neoddeliteľnou súčasťou odborné znalosti ktoré analytici musia mať.

Dôležitým prvkom teórie a praxe portfóliového manažmentu sa stala jeho medzinárodná diverzifikácia. To odráža na jednej strane výrazne zvýšenú prepojenosť a vzájomnú závislosť národných ekonomík a na druhej strane výhody takejto diverzifikácie, ktoré odhalili seriózne štúdie uskutočnené v posledných desaťročiach.

Medzinárodná diverzifikácia portfólia sa stala veľmi dôležitou oblasťou profesionálnej činnosti.

Táto okolnosť má pre Rusko veľký praktický význam, keďže medzinárodní investori začínajú považovať ruské cenné papiere za neoddeliteľnú súčasť svojho portfólia, a nie len za náhodné jednorazové nákupy. Príchod a potom masový odchod zahraničných investorov skutočne spôsobil v mnohých prípadoch veľmi výrazné výkyvy na národných trhoch. Takéto incidenty sa môžu v budúcnosti opakovať.

Tieto otrasy však nemôžu zrušiť skutočnosť, že došlo k skutočnej globalizácii investičných tokov a zodpovedajúcej odbornej činnosti. Investori majú teraz záujem o všetky trhy, aj keď nie v rovnakej miere.

Túto novú situáciu treba v Rusku zohľadniť a úsilie zamerať na vytvorenie efektívneho trhu, vytvorenie priaznivého informačného prostredia, ktoré priťahuje investorov, a na vzdelávanie kvalifikovaných odborníkov v oblasti finančnej analýzy a správy portfólia.

Iné aplikácie finančnej analýzy

Vzdelávanie špecialistov v oblasti finančnej analýzy v jej najširšom zmysle bude mať pozitívny efekt a uplatnenie aj v ďalších oblastiach. Napríklad v investičnom bankovníctve, v ktorom finanční analytici vykonávajú prácu veľmi podobnú tej, ktorá sa vyžaduje pri tvorbe a správe investičných portfólií. Medzi týmito aktivitami sú, samozrejme, určité rozdiely.

Investičná banka sa teda riadi túžbou získať prostriedky na určitý projekt v mene určitého klienta, zatiaľ čo finančný analytik pracujúci v rámci správy portfólia sa riadi neutrálnejším pohľadom, ktorý odporúča nákup určitých akcií.

V oboch prípadoch sú však potrební vysokokvalifikovaní špecialisti - finanční analytici.

Školenie vo finančnej analýze môže byť veľkým prínosom pre vládnych regulátorov aj pre tých, ktorí sú zodpovední za implementáciu hospodárskej politiky.

Zároveň je potrebné zamerať sa na skutočne vysoké kvalifikačné štandardy, a nie na obmedzený súbor vedomostí a zručností potrebných pre súčasné aktivity úzkych špecialistov (napríklad obchodníka či investičného poradcu súkromných investorov).

Kvalifikácia v oblasti finančnej analýzy by mala zahŕňať takú úroveň vedomostí, ktorá tomuto špecialistovi umožňuje diskutovať na vysokej profesionálnej úrovni o širokej škále investičných problémov (vrátane priamych aj portfóliových investícií) a s rôznymi kategóriami partnerov (spoločnosť manažéri, investiční poradcovia, zástupcovia orgánov verejnej moci).regulácia).

Je možné, že úvahy, ktoré som vyslovil, sa mi zdajú zrejmé a príliš všeobecné. Sú skutočne zrejmé, no napriek tomu sa mnohé z nich ignorujú.

Ich diskusia preto podľa mňa môže prispieť k podpore skutočne vysokých štandardov profesionálnej činnosti finančných analytikov vo všetkých krajinách vrátane Ruska. A túto prácu je potrebné vykonať čo najskôr.

Myslím si, že práca GIFA, ktorá začala vytvárať národný kvalifikačný program a organizovať pravidelné kvalifikačné skúšky na získanie certifikátu certifikovaného finančného analytika, uznávaného medzinárodnou odbornou komunitou, má veľmi dôležitosti Pre Rusko.

Zavedením takejto kvalifikácie sa diskusia o odborných problémoch v oblasti investovania dostane na novú úroveň. Investovanie vždy bolo a zostáva procesom, ktorý sa nedá robiť absolútne presné predpovede. Kvalifikovaní odborníci však môžu a mali by pomôcť investorom získať jasné pochopenie rizík a ich vzťahu k ziskovosti.

SCHVÁLIŤ
generálny riaditeľ
Priezvisko I.O. _________________
"________"_____________ ____ G.

Všeobecné ustanovenia

1.1. Finančný analytik patrí do kategórie špecialistov.
1.2. Finančný analytik je vymenovaný do funkcie a je z nej odvolaný príkazom.
1.3. Finančný analytik podlieha priamo vedúcemu oddelenia / .
1.4. Počas neprítomnosti finančného analytika prechádzajú jeho práva a povinnosti na iného úradníka, ktorý je uvedený v objednávke pre organizáciu.
1.5. Do funkcie finančného analytika je vymenovaná osoba s vyšším odborným (ekonomickým alebo inžinierskym) vzdelaním a obdobnou pracovnou praxou.
1.6. Finančný analytik by mal vedieť:
- legislatívne a regulačné právne akty upravujúce výrobu, hospodársku a finančnú a hospodársku činnosť;
- daňová, občianska, banková, administratívna legislatíva, legislatíva v oblasti reklamy, účtovníctva, trhu cenných papierov;
- regulačné a učebné materiály týkajúce sa finančných aktivít organizácie;
- perspektívy rozvoja organizácie;
- stav a perspektívy rozvoja odbytových trhov pre výrobky (práce, služby);
- distribučný poriadok finančné zdroje, určenie efektívnosti finančných investícií;
- daňový zákon.
1.7. Finančný analytik sa pri svojej činnosti riadi:
- legislatívne akty RF;
- Stanovy spoločnosti, Vnútorný pracovný poriadok, iné regulačné akty spoločnosti;
- príkazy a nariadenia vedenia;
- tento popis práce.

Funkčné povinnosti finančného analytika

Finančný analytik vykonáva tieto pracovné povinnosti:

2.1. Analyzuje činnosť organizácie.
2.2. Analyzuje finančné informácie na predpovedanie ekonomických podmienok na ďalšie použitie pri rozhodovaní o investíciách, na výpočet budúcich príjmov a výdavkov.
2.3. Analyzuje realizovateľnosť uzatvárania zmlúv.
2.4. Zhromažďuje ekonomické, právne a priemyselné informácie, ako aj finančné správy spoločnosti a finančné periodiká.
2.5. Zhromažďuje údaje pre finančné správy.
2.6. Vypočítava finančné ukazovatele.
2.7. Vykonáva finančný prieskum.
2.8. Posudzuje úroveň finančného rizika.
2.9. Poskytuje odporúčania týkajúce sa času investície a nákupných a predajných transakcií.
2.10. Pripravuje finančné správy.
2.11. Používa metódy štatistického odhadu nákladov.

Práva finančného analytika

Finančný analytik má právo:

3.1. Žiadajte a prijímajte potrebné materiály a dokumenty týkajúce sa obchodných záležitostí.
3.2. Vstupujte do vzťahov s oddeleniami inštitúcií a organizácií tretích strán s cieľom vyriešiť prevádzkové otázky výrobných činností.
3.3. Zastupovať záujmy organizácie v organizáciách tretích strán.
3.4. Predkladať manažmentu návrhy na zlepšenie práce súvisiacej s povinnosťami uvedenými v tomto popise práce.

Zodpovednosť finančného analytika

Finančný analytik je zodpovedný za:

4.1. Za neplnenie a/alebo predčasné, nedbalé plnenie ich úradné povinnosti.
4.2. Za nerešpektovanie aktuálnych pokynov, príkazov a príkazov na zachovanie obchodného tajomstva a dôverných informácií.
4.3. Za porušenie vnútorných pracovnoprávnych predpisov, pracovná disciplína, bezpečnostné predpisy a požiarna bezpečnosť.
4.4. Za trestné činy spáchané pri výkone ich činnosti - v medziach stanovených platnými správnymi, trestnými a občianskymi právnymi predpismi Ruskej federácie.
4.5. Za spôsobenie materiálnej škody - v medziach stanovených platnou pracovnou a občianskou legislatívou Ruskej federácie.

POPIS PRÁCE FINANČNÉHO ANALYTKA

Schválim _____________________________ (priezvisko, iniciály) (názov organizácie, jej ____________________________ právnu formu) (riaditeľ; iná osoba oprávnená schvaľovať pracovnú náplň) 00.00.201_g. t.t. POKYNY PRE PRÁCU PRE FINANČNÉHO ANALYTIKA ----------------------- (názov inštitúcie) 00.00.201_g. №00 I. Všeobecné ustanovenia 1.1. Táto pracovná náplň stanovuje práva, povinnosti a povinnosti finančného analytika ____________________________ (ďalej len „podnik“). Názov inštitúcie 1.2. Finančný analytik patrí do kategórie špecialistov. 1.3. Osoba vymenovaná do funkcie finančného analytika musí mať: - vyššie ekonomické alebo inžinierske ekonomické vzdelanie; - Certifikáty CFA (Certified Financial Analyst – certifikovaný finančný analytik) Inštitútu certifikovaných finančných analytikov Spojených štátov amerických alebo CIIA (Certified International Investment Analyst – certifikovaný medzinárodný investičný analytik) Asociácie medzinárodných investičných analytikov ACIIA alebo FRM (Financial). Risk Manager – manažér finančného rizika) Global Risk Association GARP; - aspoň _________ pracovné skúsenosti v odbore. 1.4. Vymenovanie do funkcie finančného analytika a odvolanie z nej sa vykonáva na základe príkazu vedúceho podniku na návrh ______________________________________. 1.5. Finančný analytik podlieha priamo _____________________________. 1.6. Finančný analytik by mal poznať: — daňovú, občiansku, bankovú a administratívnu legislatívu; — právne predpisy o reklame, účtovníctve, trhu s cennými papiermi; — regulačné a metodické materiály týkajúce sa finančných aktivít spoločnosti; - príkazy, inštrukcie, inštrukcie, inštrukcie a iné normatívne a administratívne dokumenty upravujúce prácu finančného analytika; — legislatívne a regulačné právne akty upravujúce priemyselné a hospodárske a finančné a hospodárske činnosti; — makro- a mikroekonómia; — finančné výkazníctvo a jeho analýza; - podnikové financie; — riadenie portfóliových investícií; - deriváty finančné nástroje, iné nástroje finančného trhu; — alternatívne investície; — metódy analýzy a hodnotenia vlastného imania spoločnosti; - podnikové financie; — stav a perspektívy rozvoja odbytových trhov pre výrobky (práce, služby); - postup pri rozdeľovaní finančných prostriedkov, zisťovanie efektívnosti finančných investícií; — spôsoby hodnotenia a analýzy cenných papierov s pevným výnosom; — hodnotenie a riadenie úverových rizík, trhových rizík, rizík na prevádzkovej a korporátnej úrovni, legislatívna regulácia a etické normy riadenie rizík a riadenie investícií; — ekonomika, organizácia výroby, práce a manažmentu; - prostriedky výpočtovej techniky, telekomunikácie a spoje; — základy pracovného práva; – stanovy spoločnosti, interné pracovné predpisy; — pravidlá a normy ochrany práce; — pravidlá a normy bezpečnosti, priemyselnej hygieny a ochrana pred ohňom; — profesionálna etika a normy; — Perspektívy rozvoja spoločnosti. II. Pracovné povinnosti Finančný analytik vykonáva tieto pracovné povinnosti: 2.1. Vytvára systematickú analýzu finančných informácií o aktivitách spoločnosti na výpočet budúcich príjmov a výdavkov. 2.2. Analyzuje situáciu na trhu relevantných tovarov (práce, služby). 2.3. Pripravuje finančné výkazy a štatistické pozorovania o činnosti spoločnosti, na ilustráciu vypracúva matematické a štatistické tabuľky a grafy. 2.4. Analyzuje informácie obsahujúce informácie o finančných aktivitách spoločnosti s cieľom predpovedať ekonomické podmienky za účelom ich ďalšieho využitia pri rozhodovaní o investíciách. 2.5. Skúma informácie o cenách za tovar (práce, služby) s cieľom zistiť trendy investičných rizík a ekonomických udalostí s cieľom určiť podmienky a okamih investovania, ktoré sú pre spoločnosť najpriaznivejšie a najvýhodnejšie. 2.6. Poskytuje poradenstvo v rôznych finančných záležitostiach. 2.7. Poskytuje odporúčania týkajúce sa času investície a transakcií nákupu a predaja. 2.8. Realizuje nákup investícií pre spoločnosť v súlade s politikou spoločnosti. 2.9. Vyberá relevantné ekonomické právne informácie z odvetvia, finančné periodiká. 2.10. Zhromažďuje a analyzuje informácie potrebné pre následné zostavenie účtovnej závierky spoločnosti a výpočet finančných ukazovateľov jej činnosti. 2.11. Vykonáva prieskum a hodnotenie úrovne finančných trhov spoločnosti, pričom venuje pozornosť aktuálnej ekonomickej situácii. 2.12. Analyzuje finančnú realizovateľnosť uzatvárania rôznych občianskoprávnych zmlúv a iných transakcií spoločnosťou. 2.13. Vykonáva prieskum finančného trhu relevantných tovarov, prác alebo služieb. 2.14. Skladby moderné tendencie a najdôležitejšie udalosti v rôznych segmentoch ekonomiky, najnovšie Vedecký výskum v oblasti ekonomiky, financií, trhu cenných papierov. 2.15. Zachováva oficiálne a obchodné tajomstvá. 2.16. Spĺňa pravidlá interných pracovnoprávnych predpisov, ochrany práce, bezpečnosti, priemyselnej hygieny a požiarnej ochrany. 2.17. Prispieva k finančnej prosperite a blahobytu spoločnosti. 2.18. Zvyšuje vaše profesionálna úroveň. III. Práva Finančný analytik má právo: 3.1. Obráťte sa na vedenie podniku: - s požiadavkami na pomoc pri plnení ich povinností a práv; - s návrhmi na zlepšenie práce, ktorá súvisí s povinnosťami ustanovenými v tomto pokyne. 3.2. Podpisovať a schvaľovať dokumenty v rámci ich kompetencie. 3.3 Do riešenia zverených úloh zapájať odborníkov zo všetkých (jednotlivých) štruktúrnych odborov (ak to ustanovujú ustanovenia o štrukturálne členenia ak nie - so súhlasom hlavy). 3.4. Oboznámte sa s návrhmi rozhodnutí vedenia podniku o jeho činnosti. 3.5. Zastupovať záujmy organizácie v organizáciách tretích strán v otázkach súvisiacich s výrobnou činnosťou spoločnosti. 3.6. Komunikujte so zamestnancami všetkých oddelení. 3.7. Vyžadovať a prijímať od vedúcich oddelení a iných odborníkov informácie a dokumenty potrebné na výkon ich povinností. IV. Zodpovednosť Finančný analytik je zodpovedný za: 4.1. V prípade spôsobenia materiálnej škody v medziach stanovených občianskym a pracovným právom Ruskej federácie. 4.2. V prípade spáchania priestupkov pri vykonávaní svojich činností v medziach stanovených trestnými, správnymi a občianskymi právnymi predpismi Ruskej federácie. 4.3. V prípade nesprávneho plnenia alebo neplnenia služobných povinností, ktoré sú stanovené v tomto popise práce, v medziach stanovených pracovnoprávnymi predpismi Ruskej federácie. : _____________ __________________ (podpis) (priezvisko, iniciály) 00.00.201_ Som oboznámený s pokynmi, jedno vyhotovenie bolo doručené: _____________ __________________ (podpis) (priezvisko, iniciály) 00.00.20__