Il contratto di acquisizione è stipulato tra la banca acquirente e l'impresa. In base all'accordo di acquisizione, la banca offre all'azienda l'opportunità di accettare pagamenti dai clienti utilizzando carte di plastica.
La banca acquirente fornisce all'organizzazione le attrezzature per ricevere i pagamenti previsti dal contratto. Si tratta di terminali POS che consentono di leggere le informazioni dalle carte bancarie di plastica e trasferirle alla banca. Le condizioni alle quali la banca trasferisce l'attrezzatura al cliente sono determinate nel contratto. L'attrezzatura può essere fornita gratuitamente o a noleggio.
La particolarità del pagamento con carte bancarie (di pagamento) è che i fondi per la transazione vengono ricevuti dall'organizzazione dalla banca acquirente e non dall'acquirente. In questo caso, il momento dell'effettiva ricezione del denaro differisce dal momento del pagamento da parte dell'acquirente. Pertanto, al momento di tale pagamento, il debito viene trasferito dall'acquirente alla banca acquirente.
Contabilità per operazioni di acquisizione in 1C 8.3
Passaggio 1. Configurazione dell'acquisizione in 1C 8.3
Per riflettere il pagamento con carte bancarie nel programma 1C Accounting 8.3, è necessario effettuare le seguenti impostazioni: Menu principale - Impostazioni - Funzionalità:
Vai al segnalibro Banca e cassiera. Bandiera Carte di pagamento. Questa impostazione consentirà di effettuare pagamenti in 1C 8.3 per servizi e beni utilizzando prestiti bancari e carte bancarie (di pagamento):
Passaggio 2. Come riflettere l'acquisizione in 1C 8.3
Dopo aver effettuato le impostazioni in 1C 8.3, diventa possibile effettuare transazioni con i clienti utilizzando il documento Pagamento con carta di pagamento:
- Con tipo di operazione Pagamento da parte dell'acquirente – effettuare un pagamento da un rappresentante di un acquirente all'ingrosso;
- O con il tipo di operazione Entrate al dettaglio – per una sintesi delle entrate per un punto vendita non automatizzato:
Puntelli Modalità di pagamento compilato dalla directory Modalità di pagamento, dove l'elemento elenco contiene informazioni per la compilazione dell'accordo di acquisizione, del conto di regolamento e dell'acquirente in 1C 8.3:
Documentare le transazioni di acquisizione al dettaglio Pagamento con carta di pagamento con tipo di operazione Pagamento dell'acquirente:
Quando si riflettono le operazioni di acquisizione in 1C 8.3 al dettaglio nel documento Pagamento con carta di pagamentoè necessario selezionare il tipo di operazione Entrate al dettaglio per una presa non automatizzata. In questo caso, la circolazione del documento sarà la seguente:
Passaggio 3. Contabilità per l'acquisizione in 1C 8.3 nella vendita al dettaglio
Le operazioni di commercio al dettaglio con pagamento con carta di pagamento tramite il terminale per punti vendita automatizzati sono registrate dal documento sul segnalibro Pagamenti senza contanti quando si sceglie il tipo di pagamento nell'ambito del contratto di acquisizione:
I fili si stanno formando. Il movimento del documento si rifletterà nei conti:
Passaggio 4. Come condurre l'acquisizione in 1C 8.3
La banca acquirente ripaga il debito nei confronti del venditore trasferendo fondi sul suo conto corrente. Quando si genera un documento Estratti conto - Ricevimento sul conto corrente necessario:
- Seleziona il tipo di operazione sul documento Proventi da vendite su carte di pagamento e prestiti bancari;
- In campo Pagatore scegliere la banca con cui si conclude il contratto di acquisizione;
- L'importo della commissione bancaria viene compilato automaticamente in base ai dettagli completati della directory Modalità di pagamento:
Successivamente, in 1C 8.3, il debito della banca acquirente viene chiuso e viene formata una registrazione per i servizi della banca acquirente. Il movimento attraverso il documento sarà il seguente:
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Come impostare le vendite con carte di pagamento in 1C 8.3
Per effettuare un pagamento con una carta di pagamento in plastica in 1C 8.3 Contabilità, è necessario effettuare le seguenti impostazioni:
Menu principale - Impostazioni - Funzionalità:
Vai al segnalibro Banca e cassa. Bandiera Carte di pagamento. Questa impostazione consente di effettuare pagamenti in 1C 8.3 per merci utilizzando carte bancarie (di pagamento):
Il pagamento con carte bancarie trasferisce il debito dell'acquirente alla banca acquirente. Nella directory Tipi di pagamenti per le organizzazioni inserisci un nuovo elemento Modalità di pagamento con i dettagli:
- Metodo di pagamento - Carta di pagamento;
- controparte- la banca convenzionata;
- Specificare il conto di regolamento 57,03 e la % della commissione bancaria per il calcolo automatico dei servizi della banca acquirente:
Pagamento con carte bancarie (di pagamento) in 1C Contabilità 8.3
Come riflettere il reddito senza errori in 1C 8.3 al ricevimento del pagamento per le merci tramite carte di pagamento tramite agenti di pagamento, leggere.
Come pagare con una carta di credito nel commercio all'ingrosso in 1C 8.3
Al ricevimento del pagamento con carta bancaria (di pagamento) da un acquirente all'ingrosso tramite il suo rappresentante, viene creato un documento in 1C Contabilità 3.0 Pagamento con carta di pagamento:
L'intestazione del documento è impostata su:
- Visualizzazione - Pagamento da parte dell'acquirente;
- controparte – il pagatore per conto del quale agisce il rappresentante;
- Modalità di pagamento - con metodo di pagamento Carta di pagamento:
Questo documento genera le seguenti voci:
Documento Pagamento con carta di pagamento in 1C 8.3 puoi anche creare per riferimento in base alla fattura per il pagamento e ai documenti di vendita.
Quando si genera un documento Estratti conto - devi specificare:
- Tipo di operazione - Ricevuta su carte di pagamento e prestiti bancari;
- Il campo Pagatore indica la banca con la quale viene stipulato il contratto di acquisizione;
- La data di ricezione dei fondi per l'organizzazione molto spesso differisce dalla data di pagamento da parte dell'acquirente:
Movimento dei documenti Ricevuta sul conto corrente:
Come riflettere il pagamento con carta di pagamento nella vendita al dettaglio in 1C 8.3
Le aziende possono vendere attraverso punti vendita: automatizzati e non automatizzati. Pertanto, in 1C 8.3 Contabilità, è necessario impostare i dettagli nella directory Magazzini tipo di magazzino, scegliendo rispettivamente - Punto vendita ATT o NTT.
Pagare con carta di pagamento presso un punto vendita non automatizzato (NTT)
Un TT non automatizzato è un punto vendita in cui non viene conservata la registrazione della merce venduta ogni giorno. La quantità di merce venduta tramite un TT non automatizzato è determinata dopo l'inventario, come differenza tra il saldo delle merci all'inizio e alla fine del periodo.
Per NTT in 1C 8.3, viene creato un documento Pagamento con carta di pagamento con vista Entrate al dettaglio e tipo di magazzino NTT:
Movimento del documento per riflettere il pagamento per NTT:
Documento Scontrino sul conto corrente rifletterà la ricezione di denaro dal pagamento con carte bancarie. Tuttavia, in campo Pagatore stabiliamo la banca con cui viene stipulato il contratto di acquisizione:
Questo documento crea le transazioni per il rimborso del debito della banca e costituisce l'importo per i servizi alla banca acquirente:
Pagamento con carta di pagamento presso un punto vendita automatizzato (ATT)
Un punto vendita automatizzato è un punto vendita in cui viene generato quotidianamente un report dettagliato sulla merce venduta.
Per ATT, nel documento è previsto il pagamento con carte di plastica. Nell'intestazione del documento, seleziona un magazzino con il tipo Negozio al dettaglio:
Il pagamento con carte bancarie è registrato nella scheda Pagamenti senza contanti quando si sceglie il tipo di pagamento nell'ambito del contratto di acquisizione:
Dopo aver pubblicato il documento in 1C 8.3, si formano le seguenti registrazioni:
Documento Ricevuta alla transazione controllo con il tipo Scontrino con carte di pagamento il pagatore è la banca acquirente, chiude il debito della banca e forma gli interessi maturati sui servizi:
I fili sono generati:
Puoi saperne di più su come registrare le transazioni per la vendita di beni pagati con una carta bancaria, puoi familiarizzare con lo schema per la contabilità delle transazioni al dettaglio in 1C 8.3 con ATT e NTT sul modulo. Scopri di più sul corso nel prossimo video.
In questo articolo prenderemo in considerazione nuove possibilità per l'elaborazione delle transazioni di pagamento tramite carte di plastica basate sulla configurazione "1C: Contabilità 8.3 (rev. 3.0)".
A partire dalla release 3.0.34 della configurazione “1C: Contabilità 8.3 (rev. 3.0)” è stato inserito nel blocco per la contabilizzazione dei documenti di cassa un nuovo documento “Pagamento con carta di pagamento”.
Questo documento riflette le operazioni per ricevere pagamenti dai clienti, nonché i ricavi consolidati da un punto vendita non automatizzato utilizzando una carta di plastica. Per creare un documento, vai nella sezione "Banca e Cassa" e nel gruppo "Cassa" seleziona la voce di menu "Pagamento con carte di pagamento" (vedi Fig. 1)
Nel registro che si apre, fai clic sul pulsante<Создать>e indicare quale tipo di transazione verrà utilizzata: "Pagamento da parte dell'acquirente" o "Ricavi al dettaglio".
Per riflettere la transazione per l'acquirente per pagare beni, lavori, servizi utilizzando una carta di plastica, è necessario selezionare il tipo di transazione pari al valore "Pagamento dall'acquirente" (vedi Fig. 2)
Dopo aver selezionato il tipo di operazione, è necessario specificare la controparte e inserire la tipologia di pagamento nell'intestazione del documento (vedi Fig. 2)
La directory "Tipi di pagamento per le organizzazioni" memorizza informazioni sulle condizioni per l'assistenza all'organizzazione mediante l'acquisizione di banche. Quando si aggiunge un nuovo elemento di directory, compilare i seguenti campi (vedi Fig. 3):
a) Tipo di pagamento - carta di pagamento o credito bancario;
b) Nome - ad esempio il nome del sistema di pagamento;
c) Controparte e accordo - indicare la banca acquirente e l'accordo concluso con l'organizzazione per la prestazione dei servizi acquirente;
d) Conto di regolamento - viene utilizzato il conto di regolamento con la banca acquirente, solitamente il conto 57.03 “Vendita con carta di pagamento”;
e) Percentuale di commissione bancaria - l'importo della commissione che la banca addebita per i propri servizi. L'importo degli interessi sarà addebitato alle altre spese.
Dopo aver compilato e registrato il documento, il sistema genererà registrazioni ai fini della contabilità e della contabilità fiscale (vedi Fig. 4)
Al ricevimento dei fondi sul conto di regolamento dell'organizzazione, è necessario tenere conto dell'importo della commissione bancaria. Se si inserisce il documento bancario “Scontrino sul conto corrente” sulla base del documento “Pagamento con carta di pagamento”, il sistema calcolerà automaticamente l'importo della commissione della banca acquirente e genererà le relative registrazioni (vedi Fig. 5 )
Per riflettere l'operazione di registrazione delle entrate al dettaglio non in contanti in un punto vendita non automatizzato, è necessario creare un documento con il tipo di operazione "Entrate al dettaglio" (vedere Fig. 6)
Dopo aver registrato il documento, il sistema genererà registrazioni ai fini della contabilità e della contabilità fiscale (vedi Fig. 7)
Auguri,
Il team di ArcNet
L'acquisizione è una procedura per il pagamento di beni o servizi da parte di acquirenti tramite carte di plastica (Visa, MasterCard, Mir, ecc.). A differenza del pagamento in contanti, i fondi non provengono direttamente dall'acquirente, ma dalla banca di servizio. I termini del servizio, l'entità della commissione trattenuta e le condizioni per l'accredito dei fondi sul conto di regolamento dell'organizzazione sono indicati nell'accordo con la banca acquirente.
Quali sono le caratteristiche dell'acquisizione in 1C?
L'acquisizione è configurata nell'ambito delle configurazioni tipiche di una delle versioni di 1C: Contabilità. La particolarità della contabilizzazione dei pagamenti non in contanti è che i fondi vengono accreditati sul conto corrente dell'organizzazione non al momento del pagamento con carta. La banca acquirente trasferisce il totale dei proventi giornalieri il giorno successivo (i termini standard vanno da 1 a 3 giorni lavorativi) e meno la commissione. Per contabilizzare tali fondi in 1C: Contabilità, viene fornito il conto 57.03 "Vendite con carte di pagamento".
Cosa preconfigurare?
L'acquisizione in 1C 8.3 per tutte le edizioni di Accounting 8, e non solo per l'edizione 3.0, è configurata come segue:
Vai al menu e seleziona la voce Principale, trova la sezione Impostazioni e fai clic sulla sottosezione Funzionalità.
In questa sottosezione, apri la scheda Banca e cassa. E seleziona la casella accanto a Carte di pagamento.
Torna al menu e seleziona la voce Directory "Tipi di pagamenti per le organizzazioni", crea un nuovo elemento e inserisci i dati dell'accordo con l'acquirente, specifica 57.03 come conto di regolamento.
Come condurre l'acquisizione in 1C?
La contabilità per l'acquisizione in 1C viene effettuata creando i seguenti documenti:
Il rapporto sulle vendite al dettaglio si trova nella sezione Vendite del menu principale. Ideale per punti vendita automatizzati. I dati nella scheda Pagamenti non in contanti consentono di generare una transazione di acquisizione in 1C per tutte le operazioni del periodo di rendicontazione alla volta. Inoltre, questo metodo consente di visualizzare le transazioni non in contanti nell'organizzazione e nelle sue divisioni nell'ambito di un accordo con la banca acquirente.
Il pagamento con carta di pagamento si trova nella sezione Banca e cassa del menu principale. Le transazioni disponibili sono suddivise in Pagamento dall'acquirente e Entrate al dettaglio. Quest'ultimo metodo è adatto ai punti vendita non automatizzati, consentendo di visualizzare tutte le transazioni con carte per la giornata di lavoro. Tipo di operazione Il pagamento da parte dell'acquirente consente di creare una registrazione separata sul conto 57.03 per ogni pagamento non in contanti.
Come visualizzare la ricevuta di fondi dalla banca?
Le operazioni di acquisizione in 1C da parte della banca sono visualizzate nel documento Scontrino sul conto corrente. È possibile inserire automaticamente i dati nel modulo del documento durante il caricamento di un estratto conto da una banca cliente. Se in precedenza è stata eseguita solo una transazione con una carta, è più opportuno creare una Ricevuta sulla base di un documento generato in precedenza su una Transazione con carta di pagamento. Negli altri casi, sarà necessario creare e compilare manualmente il documento Scontrino sul conto corrente.
Ci sono sfumature nell'acquisizione con la "semplificazione"?
L'acquisizione con il sistema fiscale semplificato in 1C richiede la modifica delle impostazioni in modo che la commissione della banca venga presa in considerazione nelle spese se l'organizzazione rientra nel principio della tassazione "reddito meno spese". Per le organizzazioni con tassazione semplificata del solo "reddito", sarà necessario tenere conto del reddito solo dalle transazioni nei documenti Ricevuta sul conto corrente e non dalle transazioni in contanti.
Oggi impareremo come effettuare pagamenti dagli acquirenti tramite carte di pagamento (Visa, MasterCard e altre).
In altro modo, tali operazioni sono anche dette acquisizione:
Acquiring (dall'inglese acquisizione - acquisizione) - accettazione di carte di pagamento per il pagamento come mezzo di pagamento per beni, lavori, servizi.
Attenzione, questa è una lezione: puoi ripetere tutte le mie azioni nel tuo database (solo l'organizzazione e il periodo saranno diversi per te).
Situazione. Siamo un punto vendita con area vendita. Il 1 ° gennaio, le entrate delle carte di pagamento ammontavano a 100.000 rubli. Il 2 gennaio la nostra banca acquirente ha trasferito tale importo sul nostro conto corrente. Per l'acquisizione di servizi, la banca ha prelevato l'1% dell'importo.
Andiamo nella sezione "Banca e cassa" e selezioniamo la voce "Pagamento con carte di pagamento":
Nel diario che si apre, fai clic sul pulsante "Crea":
Il tipo di operazione che abbiamo naturalmente è "Ricavi al dettaglio":
Compila la data e il campo magazzino (con il tipo di presa manuale):
Crea un nuovo tipo di pagamento:
- Tipo di pagamento: Carta di pagamento
- Nome: ad esempio Visa
- Controparte: la nostra banca acquirente VTB
- Contratto: Acquisizione del contratto (puoi anche specificare il numero e la data)
Non dimenticare di indicare anche la percentuale della commissione della banca per l'acquisizione di servizi (1%).
Risulterà così:
Specificare l'importo del pagamento e inviare il documento:
Vediamo il cablaggio (pulsante DtKt):
Giusto:
62.R (acquirente al dettaglio) 90.01.1 (ricavi) 100.000 (ricavi riflessi)
57.03 (bonifici in corso) 62.R (acquirente al dettaglio) 100.000 (ricavi in arrivo, è previsto il trasferimento dalla banca acquirente al nostro conto corrente)
Secondo la dichiarazione del 2 gennaio, il denaro (tranne la commissione) è stato trasferito sul nostro conto corrente.
Per riflettere la ricezione di denaro, andiamo al documento appena creato "Pagamento con carte di pagamento" e creiamo sulla sua base "Scontrino sul conto corrente":
Si noti che il programma ha assegnato automaticamente una commissione bancaria (in questo caso, 1.000 rubli):
E lo attribuì ad altre spese (conto 91.02):
Controlliamo il documento e vediamo i post (pulsante DtKt):
Giusto:
51 (nostro conto corrente) 57,03 (bonifici in transito) 99.000 (pagamento meno commissioni accreditate sul nostro conto)
91,02 (altre spese) 57,03 (bonifici in transito) 1.000 (spese per il pagamento di commissioni di acquisizione)
A proposito, se le entrate non erano al dettaglio (62.P), ma il solito pagamento da parte dell'acquirente (una specifica controparte), dovevamo solo selezionare "Pagamento dall'acquirente" come tipo di operazione, e quindi invece di 62.P, 62.01 comparirebbe ovunque, indicando il selezionato da noi dell'acquirente (appaltatore).
