Marrëveshja e blerjes hartohet ndërmjet bankës blerëse dhe ndërmarrjes. Sipas marrëveshjes së blerjes, banka i ofron kompanisë mundësinë për të pranuar pagesa nga klientët duke përdorur karta plastike.
Banka blerëse i siguron organizatës pajisje për marrjen e pagesave sipas kontratës. Këto janë terminale POS që ju lejojnë të lexoni informacione nga kartat bankare plastike dhe t'i transferoni ato në bankë. Kushtet në të cilat banka transferon pajisjet te klienti përcaktohen në kontratë. Pajisjet mund të jepen pa pagesë ose me qira.
E veçanta e pagesës me karta bankare (pagesë) është se fondet për transaksionin merren nga organizata nga banka blerëse, dhe jo nga blerësi. Në këtë rast, momenti i marrjes reale të parave ndryshon nga momenti i pagesës nga blerësi. Kështu, në momentin e një pagese të tillë, borxhi transferohet nga blerësi në bankën blerëse.
Kontabiliteti për operacionet e blerjes në 1C 8.3
Hapi 1. Vendosja e blerjes në 1C 8.3
Për të pasqyruar pagesën me karta bankare në programin 1C Accounting 8.3, duhet të bëni cilësimet e mëposhtme: Menyja kryesore - Cilësimet - Funksionaliteti:
Shkoni te faqeshënuesi Bankë dhe arkëtar. Flamuri Kartat e pagesave. Ky cilësim do të bëjë të mundur kryerjen e pagesave në 1C 8.3 për shërbime dhe mallra duke përdorur kredi bankare dhe karta bankare (pagese):
Hapi 2. Si të reflektoni blerjen në 1C 8.3
Pasi të bëhen cilësimet në 1C 8.3, bëhet e mundur të bëhen shlyerje me klientët duke përdorur dokumentin Pagesa me kartë pagese:
- Me llojin e operimit Pagesa nga blerësi – për të bërë një pagesë nga një përfaqësues i një blerësi me shumicë;
- Ose me llojin e operacionit Të ardhurat me pakicë – për një pasqyrim përmbledhës të të ardhurave për një dyqan jo të automatizuar:
Props Lloji i pageses plotësuar nga drejtoria Llojet e pagesave, ku elementi i drejtorisë përmban informacion për plotësimin e marrëveshjes së blerjes, llogarisë së shlyerjes dhe blerësit në 1C 8.3:
Dokumentoni transaksionet e blerjes me pakicë Pagesa me karte pagese me llojin e operimit Pagesa e blerësit:
Kur pasqyroni operacionet e blerjes në 1C 8.3 me pakicë në dokument Pagesa me karte pagese ju duhet të zgjidhni llojin e operacionit Të ardhurat me pakicë për një prizë jo të automatizuar. Në këtë rast, lëvizja e dokumentit do të jetë si më poshtë:
Hapi 3. Kontabiliteti për blerje në 1C 8.3 me pakicë
Operacionet e tregtisë me pakicë me pagesë me kartë pagese përmes terminalit për pika të automatizuara regjistrohen në dokument në faqerojtësin Pagesat pa para kur zgjidhni llojin e pagesës sipas marrëveshjes së blerjes:
Telat janë duke u formuar. Lëvizja e dokumentit do të pasqyrohet në llogaritë:
Hapi 4. Si të kryhet përvetësimi në 1C 8.3
Banka blerëse shlyen borxhin ndaj shitësit duke transferuar fonde në llogarinë e tij rrjedhëse. Kur krijoni një dokument Pasqyra bankare - Faturë në llogarinë rrjedhëse e nevojshme:
- Zgjidhni llojin e funksionimit të dokumentit Të ardhura nga shitjet në kartat e pagesave dhe kreditë bankare;
- Në fushë Paguesi zgjidhni bankën me të cilën është lidhur marrëveshja e blerjes;
- Shuma e komisionit bankar plotësohet automatikisht në bazë të të dhënave të plotësuara të drejtorisë Lloji i pageses:
Pas kësaj, në 1C 8.3, borxhi i bankës blerëse mbyllet dhe formohet një postim për shërbimet blerëse të bankës. Lëvizja përmes dokumentit do të jetë si më poshtë:
Vlerësoni këtë artikull:
Si të vendosni shitjet me karta pagese në 1C 8.3
Për të bërë një pagesë me një kartë pagese plastike në Kontabilitetin 1C 8.3, duhet të bëni cilësimet e mëposhtme:
Menyja kryesore - Cilësimet - Funksionaliteti:
Shkoni te faqeshënuesi Bankë dhe arkë. Flamuri Kartat e pagesave. Ky cilësim bën të mundur kryerjen e pagesave në 1C 8.3 për mallrat që përdorin karta bankare (pagese):
Pagesa me karta bankare transferon borxhin e blerësit te banka blerëse. Në drejtori Llojet e pagesave për organizatat futni një element të ri Lloji i pageses me detaje:
- Metoda e pagesës - Karte pagese;
- kundërpalë- banka ku ka një marrëveshje;
- Specifikoni llogarinë e shlyerjes 57.03 dhe % të komisionit bankar për llogaritjen automatike të shërbimeve të bankës blerëse:
Pagesa me karta bankare (pagesë) në Kontabilitet 1C 8.3
Si të pasqyroni të ardhurat pa gabime në 1C 8.3 pas marrjes së pagesës për mallrat me karta pagese përmes agjentëve të pagesave, lexoni.
Si të paguani me një kartë bankare në tregtinë me shumicë në 1C 8.3
Pas marrjes së pagesës me kartë bankare (pagesë) nga një blerës me shumicë përmes përfaqësuesit të tij, krijohet një dokument në Kontabilitet 1C 3.0 Pagesa me karte pagese:
Kreu i dokumentit është vendosur në:
- Pamje - Pagesa nga blerësi;
- kundërpalë – paguesi në emër të të cilit vepron përfaqësuesi;
- Lloji i pageses - me mënyrën e pagesës Karte pagese:
Ky dokument gjeneron hyrjet e mëposhtme:
Dokumenti Pagesa me karte pagese në 1C 8.3 mund të krijoni gjithashtu me referencë bazuar në faturën për dokumentet e pagesës dhe shitjes.
Kur krijoni një dokument Deklarata bankare - ju duhet të specifikoni:
- Lloji i operacionit - Faturë për kartat e pagesave dhe kreditë bankare;
- Fusha Paguesi tregon bankën me të cilën është nënshkruar marrëveshja e blerjes;
- Data e marrjes së fondeve në organizatë më së shpeshti ndryshon nga data e pagesës nga blerësi:
Lëvizja e dokumentit Faturë në llogarinë rrjedhëse:
Si të pasqyroni pagesën me kartë pagese me pakicë në 1C 8.3
Bizneset mund të shesin përmes pikave të shitjes: të automatizuara dhe jo të automatizuara. Prandaj, në Kontabilitetin 1C 8.3, është e nevojshme të vendosni detajet në drejtorinë e Depove lloji i magazinës, duke zgjedhur përkatësisht - Dyqani me pakicë ATT ose NTT.
Pagesa me kartë pagese në një pikë shitjeje jo të automatizuar (NTT)
Një TT jo i automatizuar është një pikë shitje ku nuk mbahet regjistrimi i mallrave të shitura çdo ditë. Numri i mallrave të shitura përmes TT jo të automatizuar përcaktohet pas inventarizimit, si diferencë midis bilancit të mallrave në fillim dhe në fund të periudhës.
Për NTT në 1C 8.3, krijohet një dokument Pagesa me karte pagese me një pamje Të ardhurat me pakicë dhe llojin e magazinës NTT:
Lëvizja e dokumentit për të pasqyruar pagesën për NTT:
Dokumenti Faturë në llogarinë rrjedhëse do të pasqyrojë marrjen e parave nga pagesa me karta bankare. Megjithatë, në terren Paguesi themelojmë bankën me të cilën është nënshkruar marrëveshja e blerjes:
Ky dokument krijon transaksione për shlyerjen e borxhit të bankës dhe formon shumën për shërbimet ndaj bankës blerëse:
Pagesa me kartë pagese në një pikë të automatizuar shitjeje (ATT)
Një pikë e automatizuar e shitjes është një pikë shitje ku një raport i detajuar mbi mallrat e shitura gjenerohet çdo ditë.
Për ATT, pagesa me karta plastike parashikohet në dokument. Në kokën e dokumentit, zgjidhni një depo me llojin Dyqan me pakicë:
Pagesa me karta bankare regjistrohet në skedën Pagesat pa para kur zgjidhni llojin e pagesës sipas marrëveshjes së blerjes:
Pas postimit të dokumentit në 1C 8.3, formohen postimet e mëposhtme:
Dokumenti Dëftesa në vendbanim kontrolloni me llojin Faturë me karta pagese, paguesi është banka blerëse, mbyll borxhin e bankës dhe formon interesin e përllogaritur për shërbimet:
Telat gjenerohen:
Mund të mësoni më shumë se si të regjistroni transaksionet për shitjen e mallrave të paguara nga një kartë bankare, mund të njiheni me skemën e kontabilitetit për transaksionet me pakicë në 1C 8.3 me ATT dhe NTT në modul. Mësoni më shumë rreth kursit në videon tjetër.
Në këtë artikull, ne do të shqyrtojmë mundësi të reja për përpunimin e transaksioneve të pagesave duke përdorur karta plastike bazuar në konfigurimin "1C: Kontabiliteti 8.3 (rev. 3.0)".
Duke filluar me lëshimin 3.0.34 të konfigurimit "1C: Kontabiliteti 8.3 (rev. 3.0)", një dokument i ri "Pagesa me kartë pagese" u shtua në bllokun për kontabilizimin e dokumenteve të parave të gatshme.
Ky dokument pasqyron operacionet për marrjen e pagesave nga klientët, si dhe të ardhurat e konsoliduara nga një prizë jo e automatizuar duke përdorur një kartë plastike. Për të krijuar një dokument, shkoni te seksioni "Banka dhe arka" dhe në grupin "Cash Desk" zgjidhni artikullin e menysë "Pagesa me karta pagese" (shih Fig. 1).
Në regjistrin që hapet, klikoni në butonin<Создать>dhe tregoni se çfarë lloj transaksioni do të përdoret - "Pagesa nga blerësi" ose "Të ardhurat me pakicë".
Për të pasqyruar transaksionin që blerësi të paguajë për mallra, punë, shërbime duke përdorur një kartë plastike, duhet të zgjidhni llojin e transaksionit të barabartë me vlerën "Pagesë nga blerësi" (shih Fig. 2)
Pas zgjedhjes së llojit të operacionit, duhet të specifikoni palën tjetër dhe të plotësoni llojin e pagesës në titullin e dokumentit (shih Fig. 2).
Drejtoria "Llojet e pagesave për organizatat" ruan informacione rreth kushteve për shërbimin e organizatës duke blerë banka. Kur shtoni një element të ri drejtorie, plotësoni fushat e mëposhtme (shih Fig. 3):
a) Lloji i pagesës - kartë pagese ose kredi bankare;
b) Emri - për shembull, emri i sistemit të pagesave;
c) Kundërpala dhe marrëveshja - tregoni bankën blerëse dhe marrëveshjen e lidhur me organizatën për ofrimin e shërbimeve të blerjes;
d) Llogaria e shlyerjes - përdoret llogaria e shlyerjeve në bankën blerëse, zakonisht llogaria 57.03 “Shitjet me kartë pagese”;
e) Përqindja e komisionit bankar - shuma e komisionit që banka ngarkon për shërbimet e saj. Shuma e interesit do të ngarkohet me shpenzime të tjera.
Pas plotësimit dhe postimit të dokumentit, sistemi do të gjenerojë postime për qëllime të kontabilitetit dhe kontabilitetit tatimor (shih Fig. 4)
Pas marrjes së fondeve në llogarinë e shlyerjes së organizatës, është e nevojshme të merret parasysh shuma e komisionit bankar. Nëse vendosni dokumentin bankar "Faturë në llogarinë rrjedhëse" në bazë të dokumentit "Pagesa me kartë pagese", sistemi do të llogarisë automatikisht shumën e komisionit të bankës blerëse dhe do të gjenerojë hyrjet përkatëse (shih Fig. 5 )
Për të pasqyruar funksionimin e postimit të të ardhurave me pakicë pa para në një dyqan jo të automatizuar, duhet të krijoni një dokument me llojin e operacionit "Të ardhurat me pakicë" (shih Fig. 6).
Pas postimit të dokumentit, sistemi do të gjenerojë postime për qëllime të kontabilitetit dhe kontabilitetit tatimor (shih Fig. 7)
Urimet më të mira,
Ekipi ArcNet
Blerja është një procedurë për pagesën e mallrave ose shërbimeve nga blerësit që përdorin karta plastike (Visa, MasterCard, Mir, etj.). Ndryshe nga pagesa me para në dorë, fondet nuk vijnë direkt nga blerësi, por nga banka servisuese. Kushtet e shërbimit, madhësia e komisionit të mbajtur në burim dhe kushtet për kreditimin e fondeve në llogarinë e shlyerjes së organizatës tregohen në marrëveshjen me bankën blerëse.
Cilat janë veçoritë e blerjes në 1C?
Blerja është konfiguruar brenda kornizës së konfigurimeve tipike të një prej versioneve të 1C: Kontabiliteti. E veçanta e kontabilitetit për pagesat pa para është se fondet kreditohen në llogarinë rrjedhëse të organizatës jo në kohën e pagesës me kartë. Banka blerëse transferon të ardhurat totale ditore ditën tjetër (kushtet standarde janë nga 1 deri në 3 ditë pune) dhe minus komisionin. Për të llogaritur fonde të tilla në 1C: Kontabiliteti, sigurohet llogaria 57.03 "Shitjet me karta pagese".
Çfarë të parakonfiguroni?
Blerja në 1C 8.3 për të gjitha botimet e Kontabilitetit 8, dhe jo vetëm për botimin 3.0, është konfiguruar si më poshtë:
Shkoni te menyja dhe zgjidhni artikullin kryesor, gjeni seksionin Cilësimet dhe klikoni në nënseksionin Funksionaliteti.
Në këtë nënseksion, hapni skedën Banka dhe arka. Dhe kontrolloni kutinë pranë kartave të pagesës.
Kthehuni në meny dhe zgjidhni artikullin e Drejtorisë "Llojet e pagesave për organizatat", krijoni një element të ri dhe futni të dhënat nga marrëveshja me blerësin në të, specifikoni 57.03 si llogarinë e shlyerjes.
Si të kryeni blerjen në 1C?
Kontabiliteti për blerjen në 1C kryhet duke krijuar dokumentet e mëposhtme:
Raporti i shitjeve me pakicë ndodhet në seksionin e shitjeve të menysë kryesore. Ideale për priza të automatizuara. Të dhënat në skedën e pagesave pa para ju lejojnë të gjeneroni një transaksion blerjeje në 1C për të gjitha operacionet e periudhës raportuese në të njëjtën kohë. Gjithashtu, kjo metodë ju lejon të shfaqni transaksione pa para në organizatë dhe ndarjet e saj brenda kornizës së një marrëveshjeje me bankën blerëse.
Pagesa me kartë pagese gjendet në seksionin e bankës dhe arkës në menunë kryesore. Transaksionet e disponueshme ndahen në pagesë nga blerësi dhe të ardhura me pakicë. Metoda e fundit është e përshtatshme për pikat e shitjes jo të automatizuara, duke ju lejuar të shfaqni të gjitha transaksionet me karta për ditën e punës. Lloji i operacionit Pagesa nga blerësi ju lejon të krijoni një postim të veçantë në llogarinë 57.03 për çdo pagesë pa para.
Si të shfaqni marrjen e fondeve nga banka?
Operacionet e blerjes në 1C nga banka shfaqen në Faturën e dokumentit në llogarinë rrjedhëse. Është e mundur që të futen automatikisht të dhënat në formularin e dokumentit kur ngarkoni një deklaratë nga një bankë klient. Nëse më parë është kryer vetëm një transaksion me një kartë, atëherë është më e përshtatshme të krijohet një Faturë në bazë të një dokumenti të krijuar më parë për një transaksion me kartë pagese. Në raste të tjera, Fleta në dokumentin e llogarisë rrjedhëse do të duhet të krijohet dhe plotësohet manualisht.
A ka ndonjë nuancë përvetësimi me “thjeshtim”?
Përvetësimi me sistemin e thjeshtuar të taksave në 1C kërkon ndryshimin e cilësimeve në mënyrë që komisioni i bankës të merret parasysh në shpenzime nëse organizata bie nën parimin e taksimit "të ardhura minus shpenzimet". Për organizatat me taksim të thjeshtuar vetëm të "të ardhurave", do të jetë e nevojshme të merren parasysh të ardhurat vetëm nga transaksionet sipas dokumenteve Pranimi në llogarinë rrjedhëse, dhe jo nga transaksionet në para.
Sot do të mësojmë se si të bëjmë pagesa nga blerësit përmes kartave të pagesave (Visa, MasterCard dhe të tjera).
Në një mënyrë tjetër, operacione të tilla quhen gjithashtu blerje:
Aquiring (nga anglishtja acquiring - acquisition) - pranimi i kartave të pagesës për pagesë si një mjet pagese për mallra, punë, shërbime.
Kujdes, ky është një mësim - ju mund të përsërisni të gjitha veprimet e mia në bazën e të dhënave tuaja (vetëm organizata dhe periudha do të jenë të ndryshme për ju).
Situata. Ne jemi një dyqan me pakicë me një zonë shitjeje. Më 1 janar, të ardhurat nga kartat e pagesave arritën në 100,000 rubla. Më 2 janar, banka jonë blerëse e transferoi këtë shumë në llogarinë tonë rrjedhëse. Për marrjen e shërbimeve, banka mori 1% të shumës.
Le të shkojmë te seksioni "Banka dhe arkë" dhe zgjidhni artikullin "Pagesa me karta pagese":
Në ditarin që hapet, klikoni butonin "Krijo":
Lloji i operacionit që kemi natyrshëm është "Të ardhurat me pakicë":
Plotësoni datën dhe fushën e magazinës (me llojin manual të daljes):
Krijo një lloj të ri pagese:
- Lloji i pagesës: Kartë pagese
- Emri: për shembull, Visa
- Kundërpala: banka jonë blerëse VTB
- Kontrata: Kontrata e blerjes (mund të specifikoni gjithashtu numrin dhe datën)
Mos harroni të tregoni edhe përqindjen e komisionit të bankës për blerjen e shërbimeve (1%).
Do të dalë kështu:
Specifikoni shumën e pagesës dhe postoni dokumentin:
Le të shohim instalimet elektrike (butoni DtKt):
Ashtu eshte:
62.R (blerës me pakicë) 90.01.1 (të ardhurat) 100,000 (të ardhurat e pasqyruara)
57.03 (transferta në rrugë) 62.R (blerës me pakicë) 100,000 (të ardhura në rrugë, pritet transferimi nga banka blerëse në llogarinë tonë rrjedhëse)
Sipas deklaratës së datës 2 janar, paratë (përveç komisionit) janë transferuar në llogarinë tonë rrjedhëse.
Për të pasqyruar marrjen e parave, le të shkojmë te dokumenti i sapokrijuar "Pagesa me karta pagese" dhe të krijojmë mbi bazën e tij "Faturë në llogarinë rrjedhëse":
Ju lutemi vini re se programi ndau automatikisht një komision bankar (në këtë rast, 1000 rubla):
Dhe ajo ia atribuoi shpenzimeve të tjera (llogaria 91.02):
Le të kontrollojmë dokumentin dhe të shohim postimet (butoni DtKt):
Ashtu eshte:
51 (llogaria jonë rrjedhëse) 57.03 (transferta në tranzit) 99,000 (pagesa minus komisioni i kredituar në llogarinë tonë)
91.02 (shpenzime të tjera) 57.03 (transferta në tranzit) 1000 (shpenzime për pagesën e komisionit për blerje)
Nga rruga, nëse të ardhurat nuk ishin me pakicë (62.P), por pagesa e zakonshme nga blerësi (një kundërpalë specifike) - thjesht duhej të zgjidhnim "Pagesë nga blerësi" si lloj operacioni, dhe më pas në vend të 62.P, 62.01 do të shfaqej kudo, duke treguar të zgjedhurin nga ne të blerësit (kontraktorit).
