El acuerdo de adquisición se redacta entre el banco adquirente y la empresa. Según el acuerdo de adquisición, el banco brinda a la empresa la oportunidad de aceptar pagos de clientes mediante tarjetas de plástico.
El banco adquirente proporciona a la organización el equipo para recibir los pagos en virtud del contrato. Estos son terminales POS que le permiten leer información de tarjetas bancarias de plástico y transferirla al banco. Las condiciones bajo las cuales el banco transfiere el equipo al cliente están determinadas en el contrato. El equipo se puede proporcionar de forma gratuita o en régimen de alquiler.
La peculiaridad del pago con tarjetas bancarias (pago) es que la organización recibe los fondos para la transacción del banco adquirente, y no del comprador. En este caso, el momento de la recepción real del dinero difiere del momento del pago por parte del comprador. Así, en el momento de dicho pago, la deuda se transfiere del comprador al banco adquirente.
Contabilización de las operaciones de adquisición en 1C 8.3
Paso 1. Configurar la adquisición en 1C 8.3
Para reflejar el pago con tarjetas bancarias en el programa 1C Contabilidad 8.3, debe realizar las siguientes configuraciones: Menú principal - Configuración - Funcionalidad:
ir a marcador Banco y cajero. Bandera Tarjetas de pago. Esta configuración permitirá realizar pagos en 1C 8.3 por servicios y bienes utilizando préstamos bancarios y tarjetas bancarias (de pago):
Paso 2. Cómo reflejar la adquisición en 1C 8.3
Una vez que se realizan las configuraciones en 1C 8.3, es posible realizar liquidaciones con los clientes utilizando el documento Pago con tarjeta de pago:
- Con tipo de operación Pago del comprador – para hacer un pago de un representante de un comprador mayorista;
- O con el tipo de operación Ingresos minoristas – para un reflejo resumido de los ingresos de un punto de venta no automatizado:
Accesorios Tipo de pago llenado del directorio Formas de pago, donde el elemento de directorio contiene información para completar el acuerdo de adquisición, la cuenta de liquidación y el adquirente en 1C 8.3:
Documentar transacciones de adquisición minorista Pago con tarjeta de pago con tipo de operación Pago del comprador:
Al reflejar operaciones de adquisición en 1C 8.3 menudeo en el documento Pago con tarjeta de pago debe seleccionar el tipo de operación Ingresos minoristas para una salida no automatizada. En este caso, el movimiento del documento será el siguiente:
Paso 3. Contabilización de la adquisición en 1C 8.3 en el comercio minorista
Las operaciones de comercio al por menor con pago con tarjeta de pago a través del terminal para puntos de venta automatizados quedan registradas por el documento en el marcador Pagos sin efectivo al elegir el tipo de pago bajo el acuerdo de adquisición:
Los cables se están formando. El movimiento del documento se reflejará en las cuentas:
Paso 4. Cómo realizar la adquisición en 1C 8.3
El banco adquirente paga la deuda al vendedor transfiriendo fondos a su cuenta corriente. Al generar un documento Extractos bancarios - Recibo a la cuenta corriente necesario:
- Seleccione el tipo de operación del documento Ingresos por ventas de tarjetas de pago y préstamos bancarios;
- en campo Pagador elegir el banco con el que se celebra el acuerdo de adquisición;
- El monto de la comisión bancaria se completa automáticamente en función de los detalles completos del directorio Tipo de pago:
Después de eso, en 1C 8.3, se cierra la deuda del banco adquirente y se forma una publicación para los servicios del banco adquirente. El movimiento a través del documento será el siguiente:
Califica este artículo:
Cómo configurar las ventas con tarjetas de pago en 1C 8.3
Para realizar un pago con una tarjeta de pago de plástico en 1C 8.3 Contabilidad, debe realizar las siguientes configuraciones:
Menú principal - Configuración - Funcionalidad:
ir a marcador Banco y caja registradora. Bandera tarjetas de pago. Esta configuración permite realizar pagos en 1C 8.3 para bienes utilizando tarjetas bancarias (de pago):
El pago con tarjetas bancarias transfiere la deuda del comprador al banco adquirente. en el directorio Tipos de pagos para organizaciones introducir un nuevo elemento Tipo de pago con detalles:
- Método de pago - Tarjeta de pago;
- contraparte- el banco donde hay un acuerdo;
- Especifique la cuenta de liquidación 57.03 y % de la comisión bancaria para el cálculo automático de los servicios del banco adquirente:
Pago con tarjetas bancarias (pago) en 1C Contabilidad 8.3
Cómo reflejar los ingresos sin errores en 1C 8.3 al recibir el pago de bienes mediante tarjetas de pago a través de agentes de pago, lea.
Cómo pagar con tarjeta bancaria en comercio mayorista en 1C 8.3
Al recibir el pago con tarjeta bancaria (pago) de un comprador mayorista a través de su representante, se crea un documento en 1C Contabilidad 3.0 Pago con tarjeta de pago:
El encabezado del documento se establece en:
- Vista - Pago del comprador;
- contraparte – el pagador en cuyo nombre actúa el representante;
- Tipo de pago - con forma de pago Tarjeta de pago:
Este documento genera las siguientes entradas:
Documento Pago con tarjeta de pago en 1C 8.3 también puede crear por referencia en base a la factura para documentos de pago y ventas.
Al generar un documento Estados de cuenta bancarios - necesitas especificar:
- Tipo de operación - Recibo de tarjetas de pago y préstamos bancarios;
- El campo Pagador indica el banco con el que se firma el contrato adquirente;
- La fecha de recepción de los fondos para la organización a menudo difiere de la fecha de pago por parte del comprador:
Movimiento de documentos Recibo a la cuenta corriente:
Cómo reflejar el pago con tarjeta de pago en el comercio minorista en 1C 8.3
Las empresas pueden vender a través de puntos de venta: automatizados y no automatizados. Por lo tanto, en 1C 8.3 Contabilidad, es necesario configurar los detalles en el directorio de Almacenes tipo de almacén, eligiendo respectivamente - Tienda minorista ATT o NTT.
Pagar con una tarjeta de pago en un punto de venta no automatizado (NTT)
Un TT no automatizado es un punto de venta donde no se lleva el registro de las mercancías vendidas todos los días. El número de bienes vendidos a través de TT no automatizado se determina después del inventario, como la diferencia entre el saldo de bienes al inicio y al final del período.
Para NTT en 1C 8.3, se crea un documento Pago con tarjeta de pago con una vista Ingresos minoristas y tipo de almacén NTT:
Movimiento de documentos para reflejar el pago de NTT:
Documento Recibo a la cuenta corriente reflejará la recepción de dinero procedente del pago mediante tarjetas bancarias. Sin embargo, en el campo Pagador establecemos el banco con el que se firma el contrato de adquisición:
Este documento crea transacciones para el pago de la deuda del banco y forma el monto de los servicios al banco adquirente:
Pago con tarjeta de pago en un punto de venta automatizado (ATT)
Un punto de venta automatizado es un punto de venta donde se genera diariamente un informe detallado de la mercancía vendida.
Para ATT, el pago con tarjetas de plástico se proporciona en el documento. En la cabecera del documento, seleccione un almacén con el tipo Tienda al por menor:
El pago con tarjetas bancarias se registra en la ficha Pagos sin efectivo al elegir el tipo de pago bajo el acuerdo de adquisición:
Después de publicar el documento en 1C 8.3, se forman las siguientes publicaciones:
Documento Recibo a la liquidación cheque con el tipo Recibo por tarjetas de pago, el pagador es el banco adquirente, cierra la deuda del banco y forma los intereses devengados por los servicios:
Los cables se generan:
Puede obtener más información sobre cómo registrar transacciones para la venta de bienes pagados con una tarjeta bancaria, puede familiarizarse con el esquema para contabilizar transacciones minoristas en 1C 8.3 con ATT y NTT en el módulo. Conoce más sobre el curso en el siguiente video.
En este artículo, consideraremos nuevas posibilidades para procesar transacciones de pago con tarjetas de plástico basadas en la configuración "1C: Contabilidad 8.3 (rev. 3.0)".
A partir de la versión 3.0.34 de la configuración "1C: Contabilidad 8.3 (rev. 3.0)", se agregó un nuevo documento "Pago con tarjeta de pago" al bloque para la contabilidad de documentos en efectivo.
Este documento refleja las operaciones de recepción de pagos de los clientes, así como los ingresos consolidados de un punto de venta no automatizado con tarjeta plástica. Para crear un documento, vaya a la sección "Banco y caja" y en el grupo "Caja", seleccione el elemento de menú "Pago con tarjetas de pago" (ver Fig. 1)
En el registro que se abre, haga clic en el botón<Создать>e indique qué tipo de transacción se utilizará: "Pago del comprador" o "Ingresos minoristas".
Para reflejar la transacción para que el comprador pague bienes, obras, servicios con una tarjeta de plástico, debe seleccionar el tipo de transacción igual al valor "Pago del comprador" (ver Fig. 2)
Después de seleccionar el tipo de operación, debe especificar la contraparte y completar el tipo de pago en el encabezado del documento (ver Fig. 2)
El directorio "Tipos de pagos para organizaciones" almacena información sobre las condiciones para prestar servicios a la organización por parte de los bancos adquirentes. Al agregar un nuevo elemento de directorio, complete los siguientes campos (ver Fig. 3):
a) Tipo de pago - tarjeta de pago o crédito bancario;
b) Nombre - por ejemplo, el nombre del sistema de pago;
c) Contraparte y acuerdo: indique el banco adquirente y el acuerdo celebrado con la organización para la prestación de servicios adquirentes;
d) Cuenta de liquidación: se utiliza la cuenta de liquidación con el banco adquirente, generalmente la cuenta 57.03 "Ventas con tarjeta de pago";
e) Porcentaje de comisión bancaria - el monto de la comisión que cobra el banco por sus servicios. El importe de los intereses se imputará a otros gastos.
Después de completar y contabilizar el documento, el sistema generará contabilizaciones para fines contables y fiscales (ver Fig. 4)
Al recibir los fondos en la cuenta de liquidación de la organización, es necesario tener en cuenta el monto de la comisión bancaria. Si ingresa el documento bancario "Recibo en la cuenta corriente" sobre la base del documento "Pago con tarjeta de pago", el sistema calculará automáticamente el monto de la comisión del banco adquirente y generará las entradas correspondientes (ver Fig. 5 )
Para reflejar la operación de contabilización de ingresos minoristas no en efectivo en un punto de venta no automatizado, debe crear un documento con el tipo de operación "Ingresos minoristas" (ver Fig. 6)
Después de contabilizar el documento, el sistema generará contabilizaciones para fines de contabilidad y contabilidad fiscal (ver Fig. 7)
Los mejores deseos,
El equipo ArcNet
Adquirir es un procedimiento de pago de bienes o servicios por parte de los compradores mediante tarjetas plásticas (Visa, MasterCard, Mir, etc.). A diferencia del pago en efectivo, los fondos no provienen directamente del comprador, sino del banco de servicio. Los términos de servicio, el tamaño de la comisión retenida y los términos para acreditar fondos a la cuenta de liquidación de la organización se indican en el acuerdo con el banco adquirente.
¿Cuáles son las características de adquirir en 1C?
Adquirir se configura en el marco de configuraciones típicas de una de las versiones de 1C: Contabilidad. La peculiaridad de contabilizar los pagos que no son en efectivo es que los fondos se acreditan en la cuenta corriente de la organización y no en el momento del pago con tarjeta. El banco adquirente transfiere el total de los ingresos diarios al día siguiente (los plazos estándar son de 1 a 3 días hábiles) y menos la comisión. Para contabilizar dichos fondos en 1C: Contabilidad, se proporciona la cuenta 57.03 "Ventas con tarjetas de pago".
¿Qué preconfigurar?
La adquisición en 1C 8.3 para todas las ediciones de Contabilidad 8, y no solo para la edición 3.0, se configura de la siguiente manera:
Vaya al menú y seleccione el elemento Principal, busque la sección Configuración y haga clic en la subsección Funcionalidad.
En esta subsección, abra la pestaña Banco y caja. Y marque la casilla junto a Tarjetas de pago.
Regrese al menú y seleccione el elemento del Directorio "Tipos de pagos para organizaciones", cree un nuevo elemento e ingrese los datos del acuerdo con el adquirente, especifique 57.03 como cuenta de liquidación.
¿Cómo realizar la adquisición en 1C?
La contabilidad para adquirir en 1C se lleva a cabo mediante la creación de los siguientes documentos:
El informe de ventas minoristas se encuentra en la sección Ventas del menú principal. Ideal para puntos de venta automatizados. Los datos en la pestaña Pagos que no son en efectivo le permiten generar una transacción de adquisición en 1C para todas las operaciones del período de informe a la vez. Además, este método le permite mostrar transacciones que no son en efectivo en la organización y sus divisiones en el marco de un acuerdo con el banco adquirente.
El pago con tarjeta de pago se encuentra en la sección Banco y caja del menú principal. Las transacciones disponibles se dividen en Pago del comprador e Ingresos minoristas. Este último método es adecuado para puntos de venta no automatizados, lo que le permite mostrar todas las transacciones con tarjetas para el día de trabajo. El tipo de operación Pago del comprador le permite crear una contabilización separada en la cuenta 57.03 para cada pago que no sea en efectivo.
¿Cómo mostrar el recibo de fondos del banco?
Las operaciones de adquisición en 1C por parte del banco se muestran en el documento Recibo a la cuenta corriente. Es posible insertar automáticamente datos en el formulario del documento al cargar un estado de cuenta de un banco cliente. Si anteriormente solo se realizó una transacción con una tarjeta, entonces es más conveniente crear un Recibo sobre la base de un documento generado previamente sobre una transacción con tarjeta de pago. En otros casos, será necesario crear y completar manualmente el recibo del documento de la cuenta corriente.
¿Hay algún matiz de adquirir con "simplificación"?
Adquirir con el sistema fiscal simplificado en 1C requiere cambiar la configuración para que la comisión del banco se tenga en cuenta en los gastos si la organización cae bajo el principio de impuestos "ingresos menos gastos". Para las organizaciones con impuestos simplificados de solo "ingresos", será necesario tener en cuenta los ingresos solo de las transacciones bajo los documentos Recibo en la cuenta corriente, y no de las transacciones en efectivo.
Hoy aprenderemos a realizar pagos de compradores a través de tarjetas de pago (Visa, MasterCard y otras).
De otra manera, tales operaciones también se denominan adquirir:
Adquirir (del inglés adquirir - adquisición) - aceptación de tarjetas de pago para el pago como medio de pago de bienes, obras, servicios.
Atención, esto es una lección: puede repetir todas mis acciones en su base de datos (solo la organización y el período serán diferentes para usted).
Situación. Somos una tienda minorista con área de ventas. El 1 de enero, los ingresos de las tarjetas de pago ascendieron a 100 000 rublos. El 2 de enero, nuestro banco adquirente transfirió este monto a nuestra cuenta corriente. Por la adquisición de servicios, el banco tomó el 1% del monto.
Vayamos a la sección "Banco y caja" y seleccionemos el elemento "Pago con tarjetas de pago":
En el diario que se abre, haz clic en el botón "Crear":
El tipo de operación que naturalmente tenemos es "Retail Revenue":
Rellene el campo de fecha y almacén (con el tipo de salida manual):
Crear un nuevo tipo de pago:
- Tipo de pago: Tarjeta de pago
- Nombre: por ejemplo, Visa
- Contraparte: nuestro banco adquirente VTB
- Contrato: Contrato de adquisición (también puede especificar el número y la fecha)
No olvide indicar también el porcentaje de comisión del banco por la adquisición de servicios (1%).
Resultará así:
Especifique el importe del pago y contabilice el documento:
Veamos el cableado (botón DtKt):
Así es:
62.R (comprador minorista) 90.01.1 (ingresos) 100.000 (ingresos reflejados)
57.03 (transferencias en camino) 62.R (comprador minorista) 100,000 (ingresos en camino, se espera transferencia del banco adquirente a nuestra cuenta corriente)
Según el comunicado del 2 de enero, el dinero (excepto la comisión) fue transferido a nuestra cuenta corriente.
Para reflejar el recibo de dinero, vayamos al documento recién creado "Pago con tarjetas de pago" y creemos sobre la base "Recibo a la cuenta corriente":
Tenga en cuenta que el programa asignó automáticamente una comisión bancaria (en este caso, 1000 rublos):
Y lo atribuyó a otros gastos (cuenta 91.02):
Revisemos el documento y veamos las publicaciones (botón DtKt):
Así es:
51 (nuestra cuenta corriente) 57,03 (transferencias en tránsito) 99.000 (pago menos comisión acreditada en nuestra cuenta)
91,02 (otros gastos) 57,03 (transferencias en tránsito) 1.000 (gastos por pago de comisión de adquisición)
Por cierto, si los ingresos no fueran minoristas (62.P), sino el pago habitual del comprador (una contraparte específica), solo teníamos que seleccionar "Pago del comprador" como el tipo de operación, y luego en lugar de 62.P, 62.01 aparecería en todas partes, indicando el seleccionado por nosotros del comprador (contratista).
