ACUERDO No. ____
sobre el establecimiento de relaciones de corresponsalía,
abrir y mantener una cuenta corresponsal
___________ "___" ___________ ____
___________________________________________, denominado en lo sucesivo __
"Corresponsal", representado por _____________________________________________,
actuando ___ sobre la base de ________________________, por un lado, y
________________________________, en lo sucesivo denominado el "Demandado",
representado por ____________________________________, actuando ___ sobre la base de
_____________________, por otro lado, han celebrado este Acuerdo el
el seguimiento:
1. EL OBJETO DEL ACUERDO
1.1. El Corresponsal abre un No. de cuenta corresponsal para el Respondedor. _______ a _________, en lo sucesivo, la "Cuenta", en la forma y en los términos previstos por este Acuerdo y la legislación vigente, incluidas las regulaciones del Banco Central de la Federación Rusa.
2. PROCEDIMIENTO DE APERTURA DE CUENTA
2.1. Para abrir una Cuenta, el Respondedor proporciona al Corresponsal los siguientes documentos:
- Solicitud de apertura de Cuenta;
- Copias notariadas de:
- Carta;
- Acuerdo constitutivo (si se proporciona como documento constitutivo);
- Certificados de registro estatal (si se realizó en organismos estatales distintos del Banco Central de la Federación Rusa);
- licencias del Banco Central de la Federación Rusa para operaciones bancarias;
- cartas de la sucursal territorial del Banco de Rusia que confirman la aprobación de las candidaturas del jefe y jefe de contabilidad;
- certificados de registro ante la autoridad fiscal;
- una tarjeta notariada con firmas de muestra de las personas autorizadas para administrar los fondos en la Cuenta, y una impresión del sello del Demandado.
2.2. Si los documentos especificados en la cláusula 2.1 de este Acuerdo cumplen con los requisitos establecidos, el Corresponsal dentro de _________ días abre una cuenta de corresponsalía en su balance a nombre del Respondedor y envía a su domicilio por correo o entrega contra recibo lo siguiente:
2.2.1. Carta de notificación indicando el número de la cuenta corresponsal del Respondedor en el balance del Corresponsal.
2.2.2. Tarifas por servicios bancarios para bancos corresponsales de la JSCB “______________”, establecidas en el Anexo No. 1 de este Acuerdo.
2.3. El Respondedor realiza transacciones en la Cuenta después de recibir una notificación por escrito del Corresponsal sobre la apertura de la Cuenta.
2.4. Al realizar transacciones en una cuenta corresponsal utilizando el sistema "Cliente-Banco", el procedimiento para transferir al software Respondedor, incluidas las claves de firma digital electrónica y encriptación del complejo de protección de información criptográfica, las condiciones para usar el software, así como ya que la distribución entre las Partes de los riesgos comerciales asociados con el uso de la garantía de software mencionada está regulada por un acuerdo adicional sobre las condiciones para realizar liquidaciones electrónicas.
3. PROCEDIMIENTO PARA EL MANTENIMIENTO DE LA CUENTA DE CORRESPONSAL
3.1. Los fondos registrados en la cuenta corresponsal pueden ser utilizados por el Demandado para realizar liquidaciones que no contradigan la legislación de la Federación Rusa.
3.2. En el caso de transacciones en una cuenta de corresponsal utilizando el sistema "Cliente-Banco", las transacciones en una cuenta de corresponsal solo se realizan después de que el Corresponsal reciba una confirmación por escrito del Respondedor de que este ha recibido las claves de protección criptográfica correspondientes del corresponsal, firmado por una persona autorizada del demandado y certificado por un sello.
Z. Z. El abono de fondos a cuentas de corresponsalía a favor del Demandado se realiza sin límite de monto.
3.4. En caso de abono erróneo de fondos, el monto acreditado erróneamente es debitado por el Corresponsal de manera indiscutible de la cuenta corresponsal del Respondedor. En caso de insuficiencia de fondos en la cuenta del corresponsal, el Respondiente se compromete a transferir el monto faltante dentro de los ___ (__________) días hábiles contados a partir de la fecha de recepción de la notificación de abono erróneo del Corresponsal.
3.5. Al realizar liquidaciones a través de una red de bancos corresponsales, si el destinatario final de los fondos no es un cliente del Respondedor, el Corresponsal acredita el monto correspondiente a la cuenta corresponsal del Respondedor a través de la cual se realiza el pago, e instruye a este último para que realice el pago en la región pertinente o a través de la propia red de corresponsales del Respondedor (pago en tránsito).
3.6. Los fondos se debitan de la cuenta corresponsal sobre la base de las instrucciones del Respondedor transmitidas por mensajería, o por correo electrónico en forma codificada, o sin sus instrucciones en los casos previstos por la ley o este Acuerdo, dentro del saldo actual de la cuenta corresponsal. El valor del saldo actual se indica en el estado de Cuenta del Demandado.
3.7. En caso de recepción por parte del Respondedor de una orden de pago ejecutada incorrectamente, así como una orden de pago con uso incorrecto de claves de firma digital electrónica y cifrado del complejo de protección de información criptográfica, el Corresponsal dentro del día bancario actual (de 09.00 a 18.00 Moscú tiempo) informa al Demandado sobre esto y deja una orden de pago sin ejecución.
El Corresponsal no será responsable de las pérdidas sufridas por el Respondedor debido a la ejecución indebida de las órdenes de pago y/o al uso indebido de las claves de comunicación por parte del Respondedor, así como en relación con los retrasos, errores, malas interpretaciones y otras consecuencias resultantes de acciones y formulaciones inexactas. del Demandado.
3.8. Los extractos de cuenta corresponsales y las notas de crédito se envían al banco corresponsal a través de los medios de comunicación acordados a más tardar a las 11:00 am del siguiente día hábil después de que se completen las transacciones de la Cuenta.
El estado de cuenta corresponsal se considera confirmado (reflejando correctamente el movimiento de fondos en la Cuenta) si el Demandado no presenta sus comentarios dentro de los 10 (diez) días hábiles contados a partir de la fecha de recepción del estado de cuenta.
3.9. Las Partes concilian trimestralmente el movimiento de fondos en la Cuenta y confirman el saldo de fondos en la Cuenta del Respondiente para el período anterior (trimestre) y la corrección del reflejo del estado de la Cuenta de acuerdo con los datos contables de cada una de las Partes.
Si se encuentran discrepancias, el Respondiente envía a la dirección del Corresponsal un estado de las transacciones en la Cuenta indicando los montos y las fechas de las transacciones reflejadas en el balance interno. Sobre la base de esta declaración y de los documentos primarios del Corresponsal sobre el movimiento de fondos en la cuenta corresponsal "Loro" abierta a nombre del Demandado, las Partes verificarán conjuntamente los datos contables.
Para cumplir con esta condición, el Corresponsal asegura la posibilidad de conciliaciones conjuntas, incluso proporcionando al Respondedor para que se familiarice con los documentos primarios necesarios (estados de la cuenta personal del Respondedor, documentos del día, notas de débito y crédito, confirmaciones recibidas del Demandado). En ausencia de discrepancias, las Partes intercambian confirmaciones sobre el saldo de la cuenta corresponsal para los tipos de comunicación convenidos.
3.10. El préstamo a la Cuenta (concesión de un préstamo en descubierto) puede ser realizado por el Corresponsal en los términos especificados en el acuerdo adicional firmado por ambas Partes.
3.11. El Corresponsal cobra una comisión por realizar operaciones en la Cuenta en la forma y en el monto que establezcan las tarifas del Corresponsal (Anexo N° 1). El Corresponsal tiene derecho a cambiar las tarifas unilateralmente, con una notificación por escrito al Demandado ___ (____) días hábiles antes de la introducción de nuevas tarifas.
3.12. La comisión es debitada por el Corresponsal de la cuenta corresponsal del Respondedor sin aceptación simultánea con la operación en la Cuenta.
3.13. El procedimiento para realizar operaciones en la cuenta corresponsal del Respondedor:
1. Las órdenes de pago recibidas del Respondedor antes de las 16.30, hora de Moscú, son ejecutadas por el Corresponsal en el día hábil actual. Las órdenes de pago recibidas después de las 4:30 p. m., hora de Moscú, se considerarán aceptadas para su ejecución el día hábil en curso o el siguiente, a discreción del Corresponsal.
2. Las órdenes de pago para debitar a favor de los clientes del Corresponsal, los respondedores del Corresponsal y sus clientes, recibidas del Respondedor antes de las 18.00 horas de Moscú, se ejecutan el día hábil actual. Las órdenes de pago recibidas después de las 18:00, hora de Moscú, se considerarán aceptadas para su ejecución el día hábil en curso o el siguiente, a discreción del Corresponsal.
3. Los fondos se abonan en la cuenta corresponsal del banco corresponsal el día en que se recibe el importe correspondiente en la cuenta corresponsal del banco corresponsal sobre la base del extracto principal o intermedio y la nota de crédito.
4. Desde el momento en que se debitan los fondos de la cuenta de corresponsal del Respondedor, el monto debitado se excluye de la base de cálculo, sobre la cual se devengan intereses sobre los saldos de fondos registrados en la cuenta de corresponsal del Respondedor.
3.14. El Corresponsal tiene derecho a determinar de forma independiente los bancos corresponsales involucrados en la ejecución de transacciones para la transferencia de los fondos del Respondedor.
3.15. El Corresponsal tiene derecho a modificar unilateralmente la hora de aceptación y ejecución de las instrucciones del Respondedor con notificación obligatoria de esta última _____ días antes de la entrada en vigor de los cambios correspondientes.
4. OBLIGACIONES DE LAS PARTES
4.1. El corresponsal se compromete:
4.1.1. Abrir una cuenta corresponsal a nombre del Respondiente dentro de los términos especificados en la cláusula 2.2 de este Acuerdo, y realizar operaciones en la Cuenta de conformidad con la legislación de la Federación Rusa, los actos legales reglamentarios del Banco Central de la Federación Rusa, este Contrato, y las tarifas del Corresponsal (Anexo No. 1).
4.1.2. Garantizar la confidencialidad de la información sobre las transacciones realizadas en la Cuenta del Respondiente. No se permite que el Corresponsal proporcione información sobre el estado de la Cuenta y las operaciones en ella sin el consentimiento del Respondedor, excepto en los casos previstos por la legislación de la Federación Rusa.
4.1.3. Cerrar la cuenta corresponsal de acuerdo con el procedimiento establecido a solicitud del Respondedor, habiendo transferido previamente el saldo de fondos registrados en la Cuenta a otra cuenta corresponsal del Respondedor de acuerdo con los detalles especificados por él dentro de los 7 (siete) días hábiles a partir de la fecha de recepción de todos los documentos del Respondedor, incluida la confirmación de saldo cero en la Cuenta del Respondedor.
4.2. El demandado se compromete:
4.2.1. Proporcionar al Corresponsal los documentos requeridos para la apertura de una cuenta corresponsal especificada en la cláusula 2.1 de este Acuerdo.
4.2.2. Reforzar la cuenta corresponsal si los fondos registrados en la cuenta corresponsal no son suficientes para cumplir con los requisitos para los documentos de liquidación recibidos en la cuenta corresponsal.
4.2.3. Proporcionar de inmediato al Corresponsal una nueva tarjeta notariada con muestras de firmas de las personas autorizadas para administrar la Cuenta, en caso de cambio en la composición de estas personas o reemplazo del sello del Respondedor.
4.2.4. Compensar al Corresponsal dentro de _________ días hábiles, además de la tarifa de comisión básica de acuerdo con las tarifas del Corresponsal, por sus gastos adicionales reales relacionados con la ejecución de la orden del Corresponsal, con base en las facturas del Corresponsal con copias de los documentos de respaldo adjuntos.
4.3. Las Partes se comprometen:
4.3.1. Notificarse mutuamente sobre los cambios realizados a los documentos estatutarios, constitutivos y licencias para actividades bancarias dentro de los _______ días hábiles a partir de la entrada en vigor de estos cambios, así como notificarse de inmediato sobre los cambios de domicilio, datos bancarios, números de fax.
4.3.2. Proporcionarse mensualmente en forma electrónica el balance y el cálculo de las normas económicas.
5. RESPONSABILIDADES DE LAS PARTES
5.1. En caso de incumplimiento o cumplimiento indebido por parte del Corresponsal de las obligaciones especificadas en la cláusula 3.13 de este Acuerdo, el Corresponsal pagará al Demandado una penalización por el monto del ___% del monto del pago por cada día de retraso.
5.2. El Corresponsal quedará exonerado de responsabilidad por ejecutar instrucciones del Respondedor que contengan información incorrecta, así como por posibles distorsiones técnicas del texto que se produzcan durante la transferencia de las órdenes de pago al Corresponsal.
6. FUERZA MAYOR
6.1. Las Partes no serán responsables por el incumplimiento o cumplimiento indebido de los términos de este Acuerdo, si el debido cumplimiento resultara imposible debido a fuerza mayor, es decir, circunstancias extraordinarias e inevitables bajo las condiciones dadas.
6.2. La Parte, a la que le resulte imposible cumplir con las obligaciones por las razones anteriores, está obligada a informar inmediatamente a la otra Parte por escrito sobre su ocurrencia y terminación.
7. RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS
7.1. Las Partes tomarán todas las medidas necesarias para resolver posibles disputas y desacuerdos en el cumplimiento o terminación de este Acuerdo a través de negociaciones bilaterales.
7.2. Si es imposible llegar a un acuerdo a través de negociaciones, las disputas se someten a la resolución del Tribunal de Arbitraje de ________________ en la forma prescrita por la legislación de la Federación Rusa.
8. PLAZO Y TERMINACIÓN DE ACUERDOS
8.1. Este Acuerdo entra en vigor desde el momento de su firma por las Partes y es válido por un período indefinido.
8.2. Este Acuerdo puede ser rescindido y la cuenta corresponsal cerrada de la siguiente manera:
8.2.1. Por mutuo acuerdo de las Partes.
8.2.2. A iniciativa de la Demandada unilateralmente cuando
sujeto a notificación por escrito al Corresponsal ___ (______) días bancarios antes de la fecha de terminación del Acuerdo. El Acuerdo se considera rescindido a partir del momento de la fecha especificada por el Demandado en la notificación, pero no antes de la fecha de cumplimiento por parte del Demandado de todas las obligaciones en virtud de este Acuerdo y en relación con él. Si el Respondedor incumple el plazo establecido para notificar al Corresponsal, el presente Contrato se entenderá resuelto al vencimiento de ___ (__________) días hábiles contados a partir del momento en que el Corresponsal reciba la notificación del Respondedor.
En la notificación de terminación del Acuerdo, la Demandada indica
detalles por los cuales el Corresponsal debe realizar una transferencia
fondos registrados en la cuenta corresponsal del Demandado,
confirma el saldo de la cuenta corresponsal reflejada en el último
estado de cuenta corresponsal recibido por él ("Movimiento de fondos
en cuenta corresponsal _____________________________ a partir de
(Nombre del banco)
en "__"__________ ____ se refleja en la declaración de "__" __________ ____
en la cuenta corresponsal no. ______ en el saldo de la batería ________________
derecho.")
8.2.3. Por iniciativa del Corresponsal unilateralmente en los casos establecidos por la legislación de la Federación Rusa y las regulaciones del Banco Central de la Federación Rusa.
Al mismo tiempo, se envía una notificación por escrito del cierre de la Cuenta al Demandado (su sucesor) ___ (__________) días antes del cierre de la Cuenta.
Los fondos recibidos a favor del Respondedor, sus clientes, o como una transferencia de tránsito después de la terminación de este Acuerdo y el cierre de la cuenta correspondiente, son enviados por el Corresponsal a los detalles del Respondedor especificados en este Acuerdo, o mediante notificación adicional al Respondedor.
9. OTROS TÉRMINOS
9.1. Este Acuerdo se hace en dos copias, cada una de las cuales tiene la misma fuerza legal, firmadas por personas autorizadas por hoja.
9.2. En caso de que las Partes cambien el nombre, la ubicación, otros detalles y datos, realicen cambios en los documentos constitutivos, tarjetas de firma, impresiones de sellos, las Partes se comprometen a notificarse entre sí dentro de ________ días a partir de la fecha de dichos cambios.
10. DIRECCIONES, DATOS BANCARIOS Y FIRMAS DE LAS PARTES
Corresponsal: __________________________________________________
Encuestado: _____________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Corresponsal: Demandado:
______________/____________/
______________/_______________/
MP MP
(UV nº 1_1)
ACUERDO No. _____
SOBRE LA APERTURA Y MANTENIMIENTO DE UNA CUENTA CORRESPONDIENTE
EN RUB FEDERACIÓN DE RUSIA
Moscú "___" __________ 20__
Closed Joint Stock Company Commercial Bank "GLOBEXBANK" (CJSC "GLOBEXBANK"), registrado de conformidad con la legislación de la Federación de Rusia, en lo sucesivo denominado "Banco", representado por _______________, actuando ___ sobre la base de ___________, en el por un lado y ______________________________________________, registrada de conformidad con la legislación ____________________________________________, en lo sucesivo denominada ____ "Demandado", representada por ______________________________________________, actuando ___ sobre la base de ______________, por otro lado, en lo sucesivo denominadas colectivamente como las "Partes", tienen concluyó este Acuerdo sobre la apertura y el mantenimiento de una cuenta corresponsal en rublos rusos (en adelante, el Acuerdo) de la siguiente manera.
1. EL OBJETO DEL ACUERDO
1.1. El objeto de este Acuerdo es el procedimiento para abrir/cerrar una cuenta corresponsal en la moneda de la Federación Rusa y realizar operaciones en ella.
1.2. El Banco abre para el Demandado una cuenta corresponsal en la moneda de la Federación Rusa No. __________________________ (en adelante, la Cuenta) y se compromete a realizar transacciones en la Cuenta de acuerdo con la legislación de la Federación Rusa, las regulaciones del Banco de Rusia y este Acuerdo.
2. PROCEDIMIENTO DE APERTURA Y MANTENIMIENTO DE CUENTA
2.1. El Banco abre una Cuenta sobre la base de este Acuerdo y la Solicitud de Apertura de una Cuenta de Corresponsal (Apéndice No. 1 de este Acuerdo) del Respondedor dentro de los 3 (Tres) días hábiles posteriores a la firma de este Acuerdo y la presentación por parte del Respondedor de los documentos especificado en el Apéndice No. 2 de este Acuerdo. El Banco notificará al Respondiente la apertura de la Cuenta a través de los sistemas de comunicación acordados o mediante una carta enviada por fax o correo electrónico el día de la apertura de la Cuenta, seguido del envío de la carta original.
En este Acuerdo, un día hábil significa un día que no es un fin de semana o feriado no laboral según las leyes de la Federación Rusa.
2.2. El procedimiento para realizar transacciones en la Cuenta está determinado por la legislación de la Federación de Rusia, los reglamentos del Banco de Rusia, este Acuerdo y las Tarifas de comisión de GLOBEXBANK CJSC para los servicios prestados a las instituciones de crédito (en adelante, las Tarifas), publicadas en el sitio web oficial del Banco en Internet en www.globexbank.ru .
2.3. La transferencia de fondos en la Cuenta se lleva a cabo de conformidad con la legislación de la Federación Rusa sobre la base de las instrucciones sobre la transferencia de fondos (en adelante, los Documentos de Liquidación) redactadas por el Demandado, el Banco, así como personas, organismos autorizados por ley a enviar instrucciones a la Cuenta del Respondedor (en lo sucesivo, recaudadores de fondos).
De acuerdo con este Acuerdo, la transferencia de Documentos de liquidación e información sobre la Cuenta es posible en papel, firmado por personas que tienen derecho a la primera y segunda firma, y certificado por el sello del Demandado de acuerdo con la tarjeta con firmas de muestra e impresiones de sello. proporcionado al Banco (álbum de muestras de firmas), o en forma electrónica utilizando los sistemas de comunicación especificados en la cláusula 2.5 de este Acuerdo y firmado con una firma electrónica (firmas electrónicas), un análogo de una firma manuscrita (análogos de firmas manuscritas) y (o) certificado por códigos, contraseñas y otros medios para confirmar que el documento de liquidación fue elaborado por el pagador o una persona (personas) autorizada (en adelante, el SE).
El Banco acepta y ejecuta los Documentos de Liquidación del Demandado proporcionados en papel si, mediante signos externos, establece que las firmas y sellos que se les fijan corresponden a los contenidos en la tarjeta con muestras de firmas e impresiones de sellos (álbum de muestras de firmas) del Demandado entregado al Banco.
2.4. Las Partes reconocen que la recepción de Documentos de Transacción certificados por medio de un SE equivale a recibir documentos en papel, certificados por personas con derecho a primera y segunda firma, y la impresión del sello del Demandado de acuerdo con la tarjeta con muestras de firmas y el impresión de sello (álbum de muestras de la firma) de la Demandada.
2.5. En el marco de este Acuerdo, el flujo de documentos se lleva a cabo utilizando los siguientes sistemas de comunicación (complejo de software y hardware SWIFT / Telex / Client-Bank):
Sistema de comunicación principal: ________________________________,
Sistema de comunicación adicional: __________________________.
2.6. Las operaciones en la Cuenta sobre la base de Documentos de Liquidación recibidos electrónicamente a través de sistemas de comunicación se llevan a cabo después del intercambio de SE dentro del sistema de comunicación seleccionado en el siguiente orden:
2.6.1. en el caso de utilizar SWIFT como sistema de comunicación, las Partes intercambiarán claves de autenticación de conformidad con las reglas aceptadas del sistema SWIFT;
2.6.2. en el caso de utilizar Telex como sistema de comunicación, las claves de télex y las instrucciones para su uso se entregan a la persona autorizada del Demandado previa presentación de un poder notarial para recibirlas o se envían a la dirección del Demandado por correo especial;
2.6.3. para el uso del complejo de software y hardware "Cliente-Banco", las Partes concluyen un acuerdo por separado.
2.7. Las partes están obligadas a proporcionar medidas de seguridad para el almacenamiento de ES y mantener estricta confidencialidad al codificar información destinada a transmitirse entre sí. Las Partes son responsables de las acciones de las personas que tengan acceso a los SE, así como a los sistemas de comunicación, cuyo uso está previsto en el presente Acuerdo.
2.8. Las Partes reconocerán el tiempo estándar de Moscú como una escala de tiempo única cuando trabajen en la Cuenta. En este caso, el momento de recepción de los Documentos de Liquidación electrónicos del Respondiente al Banco es el momento en que el correspondiente Documento de Liquidación electrónico fue registrado por el centro de comunicaciones del Banco.
2.9. El Banco realiza operaciones de débito/crédito de fondos a la Cuenta del Demandado a más tardar el siguiente día hábil del plazo establecido por las Tarifas.
2.10. El abono de fondos a la Cuenta se realiza sin limitación de importe. El Banco cancela fondos de la Cuenta sobre la base de los Documentos de liquidación del Respondiente, el Banco o el Reclamante de fondos dentro de los límites del saldo entrante de fondos en la Cuenta y los fondos recibidos en la Cuenta durante el tiempo de operación, a menos que dispuesto de otra manera por un acuerdo adicional a este Acuerdo concluido por las Partes.
2.11. No se permiten sobregiros en la Cuenta, a menos que se disponga lo contrario en un acuerdo adicional a este Acuerdo.
2.12. Los documentos de liquidación del Demandado deben ejecutarse de acuerdo con los requisitos de la legislación de la Federación Rusa y las regulaciones del Banco de Rusia.
2.13. Para garantizar el registro correcto y simultáneo de las transacciones de liquidación en la Cuenta, las Partes acordaron que el reflejo de las transacciones de liquidación en los balances del Banco y del Respondedor se realice en una fecha calendario que coincida con un día hábil (fecha de transferencia de fondos), establecida de conformidad con las Tarifas.
2.14. La confirmación de transacciones en la Cuenta es un extracto de la Cuenta.
2.14.1. El Banco genera y envía el Estado de Cuenta al Demandado el día hábil siguiente a la realización de la operación a más tardar a las 11:00 horas utilizando los sistemas de comunicación especificados en la cláusula 2.5 de este Contrato. A solicitud del Demandado, el extracto podrá ser emitido al representante del Demandado autorizado por el poder correspondiente.
2.14.2. Si es imposible enviar el estado de Cuenta al Respondiente a través de los sistemas de comunicación especificados en la cláusula 2.5 de este Acuerdo, el estado de cuenta puede enviarse a través del canal de comunicación de emergencia - correo electrónico, cuya dirección se especifica en la cláusula 10 de este Acuerdo. Acuerdo, utilizando herramientas de seguridad de la información y con el posterior envío de la declaración por los sistemas de comunicación especificados en la cláusula 2.5 de este Acuerdo o a través de un representante del Demandado autorizado por el poder respectivo.
2.14.3. El extracto de la Cuenta se considera confirmado por el Demandado, si éste no ha presentado sus objeciones por escrito al Banco dentro de los 5 (Cinco) días hábiles contados a partir de la fecha de recepción del extracto.
2.15. El control y conciliación de las liquidaciones del Banco y del Demandado se realiza anualmente, mediante confirmación por escrito del Demandado del saldo de la Cuenta al 1 de enero, presentada al Banco a más tardar el 15 de enero del año hábil siguiente. el que informa.
3.
CUENTA DE INTERÉS Y COMISIÓN BANCARIA
3.1. El Banco paga al Demandado los intereses devengados sobre el saldo de la Cuenta, si así está previsto en las Tarifas.
3.2. El Banco cobra una comisión por los servicios prestados por el Banco en virtud de este Acuerdo, ya que las transacciones se realizan en la Cuenta debitando fondos de la Cuenta sin instrucciones adicionales del Respondiente utilizando una orden bancaria de acuerdo con las Tarifas vigentes el día de la transacción.
3.3. Las tarifas pueden ser modificadas por el Banco unilateralmente con notificación al Demandado a través de los sistemas de comunicación acordados 10 (Diez) días hábiles antes de la fecha de su entrada en vigencia.
4. TRANSACCIONES EN EFECTIVO
4.1. El Banco acepta y emite efectivo de acuerdo con las regulaciones del Banco de Rusia y las reglas de operaciones en efectivo vigentes en el Banco.
4.2. La aceptación y el desembolso de efectivo hacia/desde la Cuenta/Cuenta se realiza sobre la base de los documentos de efectivo y la solicitud correspondiente, redactada en la forma de los Anexos No. 3, 4 de este Acuerdo, firmada por las personas con derecho a la primera y segundas firmas según tarjeta con muestra de firmas y sello de huellas (álbum de muestras de firmas), y el sello certificado de la Demandada. La solicitud puede enviarse a través de los sistemas de comunicación acordados en forma de documento electrónico certificado mediante un ES o claves.
4.3. Los fondos se emiten en denominaciones disponibles en el Banco en el momento de la emisión, a menos que las Partes acuerden lo contrario. El Banco no considera las afirmaciones del Demandado sobre la falta de efectivo y no es responsable si la falta se revela durante el recuento de efectivo fuera de las instalaciones del Banco y sin sus representantes.
4.4. El Demandado está obligado a informar al Banco sobre la pérdida de la chequera dentro de 1 (Un) día hábil a partir del momento en que tenga conocimiento del hecho de la pérdida.
5
. DERECHOS Y OBLIGACIONES DE LAS PARTES
5.1. El banco tiene razón.
5.1.1. Modificar unilateralmente el procedimiento, términos de mantenimiento de la Cuenta y Tarifas con previa notificación al Demandado a través de los sistemas de comunicación acordados 10 (Diez) días hábiles antes de la fecha de entrada en vigencia de los cambios.
5.1.2. Retiro de la Cuenta sin instrucciones adicionales del Demandado:
Los montos de la comisión especificada en las Tarifas por el pago de los servicios prestados por el Banco de conformidad con este Acuerdo;
Cantidades de efectivo en el monto de los créditos pendientes del Banco sobre préstamos otorgados por él al Demandado, intereses devengados, multas por incumplimiento de obligaciones contractuales y créditos sobre otras transacciones concluidas por el Banco con el Demandado, cuyo período de pago para el cual ya ha venido;
Las cantidades de fondos erróneamente acreditadas por el Banco a la Cuenta del Demandado, que no le pertenecen, en caso de que el Demandado no devuelva las cantidades indicadas dentro de los 5 (Cinco) días hábiles contados a partir de la fecha de recepción del estado de cuenta del Cuenta;
Otras cantidades en los casos estipulados por la legislación de la Federación Rusa.
5.1.3. Negarse al Demandado a realizar una transacción para transferir fondos de la Cuenta en los siguientes casos:
Si el monto total, consistente en el monto del Documento de Liquidación y la comisión por su ejecución, excede el saldo de fondos en la Cuenta, teniendo en cuenta la recepción de fondos en la Cuenta durante el tiempo de operación;
Si la transacción de liquidación realizada por el Demandado contradice directamente la legislación de la Federación Rusa y este Acuerdo;
Si los Documentos de Liquidación del Demandado se redactan en violación de los requisitos de la legislación de la Federación Rusa y las regulaciones del Banco de Rusia;
Si los Documentos de Liquidación provistos contienen instrucciones insuficientes, confusas, incorrectas y/o incompletas, distorsiones que ocurrieron durante la transmisión a través de los sistemas de comunicación, o una clave o ES incorrectos;
Si el Demandado no proporciona los documentos especificados en la cláusula 5.4.10 de este Acuerdo;
En otros casos estipulados por la legislación de la Federación Rusa.
5.1.4. Negarse al Demandado a aceptar el Acta de Liquidación firmada por la SE en caso de que el Demandado realice una transacción dudosa. Al mismo tiempo, el derecho de calificar operaciones como dudosas corresponde al Banco, a lo que el Demandado da su consentimiento incondicional. Al mismo tiempo, el Banco envía al Demandado un aviso apropiado de negativa a aceptar el Documento de Liquidación a través de los sistemas de comunicación acordados en este Acuerdo.
5.1.5. Elegir una vía de pago a través del sistema de cuentas corresponsales propias y el derecho a contratar a terceros bancos para ejecutar los Documentos de Liquidación del Demandado sin la aprobación previa del Demandado.
5.1.6. Acreditar en la Cuenta los pagos de sus clientes realizados a favor de los clientes del Demandado, independientemente de la vía de pago especificada en el Documento de Liquidación del Cliente.
5.1.7. Solicitar al Respondedor todos los documentos e información necesarios para verificar el cumplimiento de las operaciones realizadas en la Cuenta del Respondedor con las leyes de la Federación Rusa, así como para garantizar el cumplimiento de las leyes de la Federación Rusa por parte del propio Banco.
5.2. El banco está obligado.
5.2.1. Abrir una Cuenta para el Respondedor y notificárselo al Respondedor en la forma y dentro del plazo estipulado en la cláusula 2.1 de este Acuerdo.
5.2.2. Garantizar la seguridad de los fondos en la cuenta del demandado.
5.2.3. Llevar a cabo de manera oportuna y correcta las transacciones del Demandado previstas por la legislación de la Federación Rusa y este Acuerdo.
5.2.4. Notificar al Demandado la negativa a ejecutar el Acta de Transacción en los casos previstos en la cláusula 5.1.3 de este Acuerdo a más tardar a las 11:00 horas del siguiente día hábil.
5.2.5. Aceptar y otorgar los Actas de Liquidación de la Demandada proporcionadas en papel, si mediante firmas externas se establece que las firmas y sellos fijados en los mismos corresponden a los contenidos en la tarjeta con muestra de firmas y huella de sello (álbum de muestras de firmas) de la Demandada transferida a el Banco.
5.2.6. En caso de fallas técnicas en el funcionamiento de los sistemas de comunicación u otras circunstancias que impidan el intercambio de documentos con el Demandado, notifíqueselo a este.
5.2.7. Mantener información confidencial sobre la Cuenta, sobre las transacciones realizadas en la Cuenta y otra información confidencial recibida por el Banco en el curso del mantenimiento de la Cuenta del Respondiente.
Sin el consentimiento del Demandado, la información sujeta al régimen legal de secreto bancario según la legislación de la Federación Rusa puede ser proporcionada a terceros solo en los casos, en la forma y en la medida establecida por la legislación de la Federación Rusa.
5.3. El demandado tiene derecho:
5.3.1. Disponer de los fondos en la Cuenta de acuerdo con la legislación de la Federación Rusa y este Acuerdo.
5.3.2. Recibir, de acuerdo con el procedimiento establecido, información sobre la realización de operaciones en la Cuenta.
5.3.3. Al recibir una notificación del Banco sobre la negativa a ejecutar el Acta de Liquidación firmada por la SE, en caso de que el Demandado realice una transacción sospechosa, presentar al Banco una Acta de Liquidación en papel debidamente firmada, que es ejecutada por el Banco de conformidad con la legislación de la Federación Rusa y este Acuerdo.
5.4. El demandado debe:
5.4.1. Presentar al Banco los documentos requeridos para la apertura de la Cuenta, especificados en el Anexo N° 2 de este Acuerdo.
5.4.2. Realizar operaciones en la Cuenta según lo dispuesto por la legislación de la Federación Rusa, las regulaciones del Banco de Rusia y este Acuerdo.
5.4.3. Proporcionar al Banco, a petición suya, todos los documentos e información necesarios, incluso sobre la implementación de operaciones en la Cuenta en los casos previstos por la legislación de la Federación Rusa, las regulaciones del Banco de Rusia y este Acuerdo.
5.4.4. Preparar Documentos de Liquidación de acuerdo con la legislación de la Federación Rusa, regulaciones del Banco de Rusia.
5.4.5. Reponer la Cuenta en caso de fondos insuficientes para pagar los Documentos de Liquidación presentados en los casos estipulados por la legislación de la Federación Rusa y este Acuerdo.
5.4.6. Dentro de los 5 (Cinco) días hábiles contados a partir de la fecha de recepción del estado de cuenta de la Cuenta, notificar al Banco por escrito las cantidades erróneamente debitadas o acreditadas en la Cuenta. En caso de abono erróneo de fondos a la Cuenta, devolverlos al Banco a más tardar 5 (Quinto) día hábil a partir de la fecha de recibo del estado de cuenta de la Cuenta.
5.4.7. Notificar al Banco por escrito (con la provisión de copias notariadas de los documentos pertinentes) sobre la reorganización o liquidación, sobre cambios en la Carta (documentos constitutivos), licencias dentro de los 10 (diez) días calendario a partir de la fecha de recepción de los documentos de respaldo de las autoridades de registro.
5.4.8. Notificar al Banco por escrito de un cambio en la ubicación y/o dirección postal, detalles de pago, télex, telefax, teléfono, identificadores de red SWIFT y direcciones de correo electrónico del Respondiente especificado en la cláusula 10 del Acuerdo a más tardar 3 (Tres ) días naturales después del cambio .
5.4.9. Notificar al Banco por escrito el cambio en la composición de las personas autorizadas para administrar los fondos de la Cuenta y/o el sello del Demandado dentro de 1 (Un) día hábil contado a partir de la fecha de ocurrencia de estos hechos, aportando una nueva, debidamente certificada tarjeta con muestras de firmas de personas y una impresión del sello (álbum de muestras de firmas) del Demandado, así como documentos que confirmen el nombramiento de personas autorizadas para el cargo y les otorguen el derecho a firmar, así como la aprobación de nuevos candidatos con las oficinas territoriales del Banco Central (Nacional) del país de registro del Demandado (si es necesario).
5.4.10. Proporcionar al Banco documentos que confirmen los poderes de las personas indicadas en la tarjeta con muestras de firmas y sello del Demandado, en caso de vencimiento del mandato de las personas antes mencionadas a más tardar 1 (Un) día hábil después del vencimiento de los poderes
5.4.11. Presentar reclamos sobre faltantes de efectivo identificados durante el recuento de efectivo en las instalaciones del Banco y en presencia de su representante.
5.4.12. A más tardar el 15 de enero del año hábil siguiente al año del informe, enviar al Banco la confirmación del saldo de la Cuenta al 1 de enero del año siguiente al año del informe, firmada por el jefe y el contador jefe, o las personas que los reemplacen. indicado en la tarjeta con muestras de firmas e impresiones de sellos (álbum de muestras de firmas) del Demandado.
6. RESPONSABILIDADES DE LAS PARTES
6.1. El Banco asume la responsabilidad estipulada por la legislación de la Federación Rusa, sujeto a su culpa por el abono intempestivo y/o incorrecto de fondos en la Cuenta y su débito intempestivo y/o irrazonable de la Cuenta.
6.2. El Demandado será responsable por la devolución extemporánea de los fondos erróneamente acreditados en la Cuenta, pagando una penalización del 0,1% del importe de los fondos erróneamente acreditados por cada día de retraso, contado a partir del día hábil siguiente al de la recepción de la Solicitud de devolución del banco.
6.3. En caso de incumplimiento o cumplimiento indebido de las obligaciones en virtud del presente Acuerdo, la Parte culpable reembolsará a la otra Parte las pérdidas sufridas por ella de conformidad con la legislación de la Federación Rusa.
6.4. El Banco no será responsable por los daños causados al Demandado o a terceros, si estos daños se produjeran como consecuencia de:
Violación por parte del Demandado de sus obligaciones bajo este Acuerdo;
Previsto en la cláusula 5.1.3 del presente Acuerdo;
Ejecución de los Documentos de Transacción del Demandado que contienen información incorrecta o distorsión del texto que ocurrió durante la transferencia de documentos a través de sistemas de comunicación;
Retrasos, errores, malas interpretaciones y otras consecuencias resultantes de acciones y formulaciones inexactas del Demandado.
6.5. El Banco no será responsable ante el Respondedor por las pérdidas en que pueda incurrir el Respondedor debido a la ejecución por parte del Banco de Documentos de Liquidación emitidos por personas no autorizadas, si el Banco, utilizando los procedimientos previstos por las normas bancarias y este Acuerdo, no pudiera establecer el hecho de que una orden fue emitida por personas no autorizadas.
6.6. El pago de una sanción por una de las Partes a favor de la otra Parte excluye la presentación por la otra Parte de una reclamación de compensación por pérdidas causadas por las acciones culpables de la primera Parte, pero no la exime del debido cumplimiento de sus obligaciones. sus obligaciones bajo este Acuerdo.
6.7. En caso de ocurrencia de circunstancias de fuerza mayor, la Parte por la cual estas circunstancias han ocurrido y que, debido a su ocurrencia, no puede cumplir con sus obligaciones bajo este Acuerdo, está obligada a notificar inmediatamente a la otra Parte por escrito, presentar por escrito documentos de las autoridades competentes que confirmen la ocurrencia de estas circunstancias y una relación causal entre el incumplimiento de las obligaciones en virtud del presente Acuerdo y la aparición de circunstancias de fuerza mayor. De lo contrario, esta Parte no tiene derecho a hacer referencia a estas circunstancias como base para liberarse de la responsabilidad por incumplimiento o cumplimiento indebido de sus obligaciones. Las circunstancias de fuerza mayor incluyen (a menos que se indique lo contrario): desastres naturales y provocados por el hombre, disturbios sociales, hostilidades, adopción por parte de las autoridades estatales, el Banco de Rusia de actos jurídicos que hagan imposible el cumplimiento de las obligaciones en virtud de este Acuerdo, razones técnicas que surgieron a través de no es culpa del Banco, en particular, cortes de energía, fallas en los sistemas electrónicos de cómputo. Otros eventos también pueden denominarse circunstancias de fuerza mayor si se establece que tales circunstancias hicieron imposible cumplir con las obligaciones en virtud de este Acuerdo, y con el nivel requerido de cuidado y diligencia, la Parte no pudo prever ni prevenir la ocurrencia de estas circunstancias. . La parte debe hacer todo lo que esté a su alcance para evitar circunstancias de fuerza mayor y las consecuencias negativas de su actuación.
6.8. En todos los demás aspectos que no estén previstos en este Acuerdo, las Partes serán responsables de conformidad con la legislación de la Federación Rusa.
7. LEY APLICABLE Y CONTROVERSIAS
7.1. La ley de la Federación Rusa se aplicará a este Acuerdo.
7.2. Todas las disputas entre las Partes que surjan de la ejecución de este Acuerdo y que no se resuelvan mediante negociaciones estarán sujetas a consideración en el Tribunal de Arbitraje de la ciudad de Moscú de conformidad con la legislación de la Federación Rusa.
8. DURACIÓN DEL ACUERDO, PROCEDIMIENTO PARA SU MODIFICACIÓN Y TERMINACIÓN
8.1. Este Acuerdo entrará en vigor a partir de la fecha de su firma por las Partes.
8.2. Este Acuerdo se suspende por la duración de las circunstancias de fuerza mayor y se reanuda inmediatamente después de su terminación.
8.3. Este Acuerdo puede ser rescindido y la Cuenta cerrada en los siguientes casos:
8.3.1. A iniciativa del Demandado unilateralmente de conformidad con la legislación de la Federación Rusa.
Al mismo tiempo, el Demandado envía al Banco una Solicitud de cierre de la Cuenta, firmada por las personas indicadas en la tarjeta de muestra de firma y sello (álbum de muestra de firma) y autorizada, y certificada por la impresión del sello, redactada en el formulario del Apéndice No. 5 de este Acuerdo. La solicitud de cierre de la Cuenta puede enviarse a través de los canales de comunicación acordados en forma de documento electrónico certificado mediante un SE o claves.
Al mismo tiempo, el Demandado devuelve chequeras en efectivo sin usar indicando los números de cheques en efectivo sin usar en la Solicitud de cierre de la Cuenta. En ausencia de transacciones en efectivo en la Solicitud de cierre de la Cuenta, se realiza la inscripción "No se emitió el talonario de cheques".
Al recibir la Solicitud de cierre de la Cuenta, el Banco cancelará todas las operaciones de débito y crédito en la Cuenta, excepto la acumulación de intereses en la Cuenta, si así lo prevén las Tarifas, y la transferencia del saldo de fondos de la Cuenta.
A más tardar el siguiente día hábil después del día de recepción de la solicitud de cierre de la Cuenta, el Banco calcula y paga intereses sobre el saldo de la Cuenta, si está previsto por las Tarifas, y notifica al Demandado al respecto.
El Demandado, a más tardar el siguiente día hábil después del día de presentación de la Solicitud de cierre de la Cuenta, presenta al Banco un Documento de Liquidación para transferir el saldo de los fondos, si los detalles relevantes no se especifican en la Solicitud de cierre de la Cuenta. .
La Cuenta se cierra y el saldo de los fondos se transfiere de acuerdo con los detalles a más tardar 7 (Siete) días hábiles después de recibir la Solicitud de cierre de la Cuenta.
8.3.2. Por iniciativa del Banco unilateralmente:
En ausencia de fondos en la Cuenta y operaciones en la Cuenta dentro de 2 (Dos) años;
Si se revoca la licencia bancaria del Demandado y no hay fondos en la Cuenta;
En otros casos estipulados por la legislación de la Federación Rusa.
Al mismo tiempo, la Cuenta se cierra de conformidad con la legislación de la Federación de Rusia sobre la base de una notificación por escrito del Banco enviada al Demandado sobre el cierre de la Cuenta.
8.4. Los fondos recibidos en la Cuenta después de su cierre están sujetos a devolución al remitente con la nota "Devolución sin ejecución debido al cierre de la cuenta del destinatario".
9. OTROS TÉRMINOS
9.1. Este Acuerdo durante el período de su vigencia podrá ser complementado o enmendado por las Partes. Al mismo tiempo, todos los cambios y adiciones a este Acuerdo son válidos si se realizan por escrito y están firmados por personas autorizadas de ambas Partes.
Instituciones que, de conformidad con las normas del Banco de la Nación, tengan derecho a abrir y mantener cuentas de bancos corresponsales que tengan abiertas cuentas de corresponsalía en moneda extranjera y/o en metales bancarios, y que tengan abiertas cuentas de corresponsalía en moneda extranjera y nacional (si actúa como moneda extranjera y/o metales bancarios, dentro de los 10 días a partir de la fecha de celebración del acuerdo sobre el establecimiento de relaciones de corresponsalía, formar un paquete de documentos en una cuenta corresponsal abierta y proporcionar información a los departamentos territoriales del Banco Nacional en la ubicación de la institución.
Documentos necesarios para la apertura de cuentas corresponsales bancos de residentes y no residentes en rublos y moneda extranjera:
1. Bancos-residentes de Ucrania:
Copia de licencia y permiso por escrito (notario);
Tarjeta con muestras de firmas de acuerdo con las regulaciones del Banco Nacional de Ucrania;
2. Bancos residentes de la CEI y los países bálticos:
Solicitud de apertura de cuenta;
Una copia de la licencia (notariada) del Banco Central (si está previsto por la legislación del país);
Una copia del acta constitutiva del banco (certificada ante notario);
Último informe anual (a partir de la fecha de compilación, anterior a la fecha de solicitud de apertura de cuenta);
Saldo a la última fecha (a partir del primer día del mes anterior a la fecha de solicitud de apertura de cuenta);
Tarjeta de muestra de firma o álbum de muestra de firma;
Lista de bancos corresponsales;
3. Bancos-residentes de otros países(excepto para los países de la CEI y los países bálticos y las cuentas corresponsales del Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (en adelante, el BERD) en moneda extranjera:
Copia de la licencia legalizada del Banco Central del país (si así lo dispone la legislación del país);
Una copia del acta constitutiva legalizada del banco (si así lo prevé la legislación del país) u otro documento de conformidad con la legislación del país de registro del banco;
Último informe anual (a partir de la fecha de compilación, anterior a la fecha de solicitud de apertura de cuenta);
Saldo a la última fecha (a partir del primer día del mes anterior a la fecha de solicitud de apertura de cuenta);
Álbum de muestras de firmas;
Lista de bancos corresponsales;
4. BERD para préstamos a residentes en hryvnia.
Solicitud de apertura de cuenta;
Álbum de muestras de firmas;
Lista de bancos corresponsales.
La legalización de los documentos se lleva a cabo de acuerdo con el procedimiento establecido, a menos que los tratados internacionales dispongan lo contrario, cuyo consentimiento en obligarse lo otorga la Rada Suprema de Ucrania. Los documentos pueden certificarse de acuerdo con la legislación del país de emisión, traducirse al ucraniano (excepto los documentos establecidos en ruso) y legalizarse en la oficina consular de Ucrania o certificarse en la embajada del estado correspondiente en Ucrania y legalizarse en el Ministerio de Relaciones Exteriores de Ucrania, o certificado mediante la colocación de una apostilla, previsto en el artículo 4 de la Convención de La Haya de 05.10.61, que suprime el requisito de legalización de los documentos públicos extranjeros. Las copias de estos documentos deben ser notariadas. No es necesario legalizar los documentos emitidos en la República de Albania, la República Democrática Popular de Argelia, la República de Bulgaria, la República Socialista de Vietnam, la República Popular Democrática de Corea, la República de Cuba, Mongolia, la República de Polonia, Rumanía, la República Eslovaca, la República Húngara, países formados en el territorio de la ex RSFY, la República Checa, la República de Letonia, la República de Lituania, la República de Estonia, la Federación Rusa, la República de Armenia , la República de Bielorrusia, la República de Georgia, la República de Moldavia, la República de Kazajstán, la República de Kirguistán, la República de Tayikistán, Turkmenistán, la República de Uzbekistán, la República de Azerbaiyán.
No se permite la documentación con correcciones. Si un banco no residente abre una cuenta corresponsal en moneda extranjera y hryvnia en un banco autorizado, solo proporciona un conjunto de documentos. Después de recibir los documentos, el banco autorizado de Ucrania informa al banco que abre la cuenta corresponsal de la decisión tomada. Si se toma una decisión positiva con respecto a la apertura de una cuenta con un banco corresponsal, el banco autorizado envía por correo o transmite a través de un representante bancario el Acuerdo firmado sobre el establecimiento de relaciones de corresponsalía (en adelante, el Acuerdo).
Las siguientes cuestiones deben reflejarse en el Acuerdo sin falta:
1. Objeto de la Transacción.
2. El procedimiento para mantener una cuenta.
3. Obligaciones de las partes.
4. Responsabilidad de las partes.
5. Resolución de disputas.
6. Vigencia del Acuerdo.
7. Condiciones especiales.
8. Disposiciones finales.
9. Datos de las partes.
10. Aranceles.
ofertas es conveniente estipular que los bancos asuman obligaciones para resolver los pagos transferidos pero no recibidos, y adicionalmente se pueden establecer otras condiciones. El acuerdo debe celebrarse por duplicado, firmado por ambas partes y certificado por los sellos de los bancos.
Fecha de inicio de las operaciones de gasto para la cuenta corresponsal del banco autorizado en moneda extranjera es la fecha de apertura de esta cuenta.
Los bancos autorizados de Ucrania abren cuentas corresponsales con bancos no residentes en moneda extranjera de acuerdo con el procedimiento establecido en los países de registro de estos bancos. No está prohibido establecer relaciones de corresponsalía y abrir cuentas de corresponsalía con bancos no residentes en moneda extranjera por bancos autorizados con base en el intercambio de mensajes relevantes a través de sistemas SWIFT, TELEX.
Las cuentas de corresponsalía abiertas por las instituciones al establecer relaciones de corresponsalía están sujetas a registro. Las cuentas adicionales abiertas para garantizar la gama completa de actividades bancarias (depósito, crédito, transacciones con tarjetas de pago, etc.) en presencia de relaciones de corresponsalía ya establecidas con la apertura de una cuenta de corresponsalía no están sujetas a registro.
Se debe formar un paquete de documentos (tipos de documentos y su lista) sobre cuentas corresponsales NOSTRO abiertas por instituciones en bancos no residentes de acuerdo con los requisitos de la legislación vigente del país en el que se encuentra el banco no residente.
Se debe formar un paquete de documentos sobre cuentas corresponsales abiertas de LORO de acuerdo con los requisitos de la legislación actual de Ucrania.
Para registrar cuentas de corresponsalía Las instituciones presentan los siguientes documentos al departamento territorial del Banco Nacional:
Solicitud de registro de una cuenta corresponsal abierta, que establece el propósito de abrir una cuenta corresponsal, los tipos de transacciones que se realizarán en esta cuenta, los métodos de comunicación que se utilizarán para atender la cuenta corresponsal;
Una copia del acuerdo sobre el establecimiento de relaciones de corresponsalía
Una copia del documento emitido por el banco corresponsal al abrir una cuenta corresponsal, que contenga el número de cuenta, los nombres de las monedas y la fecha de apertura de la cuenta;
estado de cuenta de corresponsalía, que contiene información general sobre la cuenta de corresponsalía;
Una copia de la licencia de un corresponsal - un banco no residente (excepto los bancos de los países del grupo A) o un documento oficial similar que otorga el derecho a realizar actividades bancarias en el país de registro, certificado por la impresión de el sello del banco;
Una copia del documento de pago sobre el pago de la tarifa para registrar una cuenta / cuentas corresponsales, que está establecida por los actos legales reglamentarios relevantes del Banco Nacional.
Las copias de los documentos deben estar certificadas con el sello de la institución que presenta el paquete para el registro de una cuenta corresponsal. Los documentos redactados en un idioma extranjero deben ir acompañados de una traducción certificada con la firma y el sello (si lo hubiere) de la persona que realizó la traducción.
Registro de cuentas corresponsales instituciones se lleva a cabo por los departamentos territoriales del Banco Nacional dentro de los diez días hábiles siguientes a la recepción de los documentos. El número de registro se emite en la forma prescrita.
La organización está obligada a proporcionar al departamento territorial del Banco Nacional en su ubicación información sobre los cambios en los datos de las relaciones de corresponsalía dentro de los 10 días hábiles a partir de la fecha de entrada en vigor de los cambios anteriores. Dependiendo de la naturaleza de los cambios, el departamento territorial del Banco Nacional:
Emite un nuevo número de registro de la cuenta corresponsal;
Realiza cambios en el número de registro;
Realiza cambios en la base de información para contabilizar los números de registro de las cuentas corresponsales (sin emitir un nuevo número de registro y Apéndice) en caso de cambios en detalles técnicos que no afecten el modo de operación de la cuenta.
Nuevo número de registro la cuenta corresponsal es emitida por el departamento territorial del Banco Nacional en caso de un cambio:
Nombre o código del país de registro del banco corresponsal;
Nombre completo (salvo indicación de la forma jurídica) de la entidad o banco corresponsal.
La modificación del número de registro se realiza en forma de Solicitud, que es parte integrante del mismo y se realiza en caso de:
Cambios en la moneda o la lista de monedas código de moneda digital de la cuenta corresponsal y/o su número;
Cambios en la ubicación de la organización del banco corresponsal;
Cambios en la forma jurídica de una organización o de un banco corresponsal.
La cuenta corresponsal de un banco residente está cerrada:
Por decisión del Banco Nacional de Ucrania sobre la liquidación de un banco autorizado o un banco corresponsal en el que se abre una cuenta corresponsal;
Por decisión del tribunal económico sobre la liquidación de un banco autorizado o su banco corresponsal o declarando la quiebra de uno de ellos;
Por decisión de la asamblea general de accionistas de uno de los bancos corresponsales sobre reorganización o liquidación;
En caso de privación de un banco residente de una licencia bancaria o una cláusula correspondiente de un permiso por escrito para realizar transacciones con valores en moneda;
Por otros motivos previstos por la legislación vigente de Ucrania o un acuerdo entre bancos corresponsales.
Se cierra la cuenta corresponsal de un banco no residente;
En caso de liquidación o quiebra de conformidad con la legislación del país de registro de este banco;
En caso de liquidación o quiebra de un banco residente en el que se abra una cuenta corresponsal de un banco no residente;
En caso de privación de un banco residente, en el que se abre una cuenta corresponsal de un banco no residente, de una licencia bancaria o una cláusula pertinente de un permiso por escrito para realizar transacciones con valores en moneda;
En caso de terminación del acuerdo sobre el establecimiento de relaciones de corresponsalía;
Por otras causas previstas por la legislación vigente o por convenio entre bancos corresponsales.
En caso de cierre de una cuenta corresponsal, la organización (y en caso de liquidación, la comisión de liquidación) dentro de los cinco días hábiles proporciona al departamento territorial del Banco Nacional información sobre la fecha de cierre de las cuentas, indicando las razones del cierre y sobre el estado de la cuenta corresponsal (el monto del saldo y los detalles para transferir los saldos, si los hubiere). La cuenta corresponsal se considera cerrada después de recibir la confirmación correspondiente del corresponsal y la lista real de saldos (si los hubiere). Una organización que se convierte en sucesora legal de otra organización que se está reorganizando está obligada, dentro de los cinco días hábiles, a volver a registrar las cuentas corresponsales de esta última, oa cerrarlas. Junto con la información sobre el cierre de la cuenta corresponsal, la organización presenta al departamento territorial del Banco Nacional una copia del aviso del corresponsal del cierre de la cuenta y devuelve el número de registro original. Un banco autorizado de Ucrania que abre una cuenta corresponsal en moneda extranjera en otro banco autorizado de Ucrania o en un banco no residente está obligado, dentro de los tres días hábiles a partir de la fecha de apertura este cuenta (incluido el día de apertura de una cuenta) para presentar un aviso de apertura de cuenta a la autoridad fiscal estatal, en el que está registrado como pagador de impuestos y tasas (pagos obligatorios). El banco autorizado de Ucrania, en el que se cierra la cuenta corresponsal de otro banco autorizado en moneda extranjera, así como el banco autorizado de Ucrania, que cierra su cuenta corresponsal en moneda extranjera con un banco residente y/o un banco no residente , dentro de los tres días hábiles a partir de la fecha de cierre de la cuenta (incluido el día del cierre de la cuenta) deben enviar un aviso de cierre de esta cuenta a la dirección del organismo estatal de servicios fiscales en el que se encuentra el banco autorizado cuya cuenta se cierra. registrado.
