DOHODA č. ____
o nadviazaní korešpondenčných vzťahov,
otvorenie a vedenie korešpondenčného účtu
___________ "___" ___________ ____
___________________________________________, ďalej len __
"korešpondent", zastúpený _____________________________________________,
konajúc ___ na základe _________________________ na jednej strane a
_________________________________, ďalej len „odporca“,
zastúpený _____________________________________, konajúci ___ na základe
_____________________, na druhej strane, uzavreli túto dohodu dňa
nasledujúci:
1. PREDMET DOHODY
1.1. Korešpondent otvorí pre odporcu korešpondenčný účet č. _______ na _________, ďalej len „účet“, spôsobom a za podmienok ustanovených touto dohodou a platnou legislatívou vrátane predpisov Centrálnej banky Ruskej federácie.
2. POSTUP OTVORENIA ÚČTU
2.1. Na otvorenie účtu odporca poskytne korešpondentovi nasledujúce dokumenty:
- Žiadosť o otvorenie účtu;
- Notársky overené kópie:
- Charta;
- zakladajúca dohoda (ak je poskytnutá ako zakladajúci dokument);
- Osvedčenia o štátnej registrácii (ak bola vykonaná v iných štátnych orgánoch ako Centrálna banka Ruskej federácie);
- licencie centrálnej banky Ruskej federácie na bankové operácie;
- listy teritoriálnej pobočky Banky Ruska potvrdzujúce schválenie kandidatúr hlavného a hlavného účtovníka;
- osvedčenia o registrácii na daňovom úrade;
- notársky overený preukaz so vzormi podpisov osôb oprávnených nakladať s prostriedkami na Účte a odtlačkom pečiatky Odporcu.
2.2. Ak dokumenty uvedené v odseku 2.1 tejto zmluvy spĺňajú stanovené požiadavky, korešpondent do _________ dní otvorí korešpondenčný účet vo svojej súvahe v mene odporcu a pošle na jeho adresu poštou alebo odovzdá proti prijatiu nasledovné:
2.2.1. Oznamovací list s uvedením čísla korešpondenčného účtu Odporcu v súvahe Korešpondenta.
2.2.2. Sadzobník za bankové služby pre korešpondenčné banky JSCB "______________", uvedený v prílohe č. 1 k tejto zmluve.
2.3. Odporca vykonáva transakcie na Účte po prijatí písomného oznámenia od Korešpondenta o otvorení Účtu.
2.4. Pri vykonávaní transakcií na korešpondenčnom účte pomocou systému „Klient-Banka“ sa postupuje pri prenose do softvéru odporcu vrátane kľúčov elektronického digitálneho podpisu a šifrovania komplexu ochrany kryptografických informácií, podmienok používania softvéru, ako aj keďže rozdelenie obchodných rizík spojených s používaním uvedeného softvérového zabezpečenia medzi zmluvnými stranami je upravené dodatočnou dohodou o podmienkach vykonávania elektronického zúčtovania.
3. POSTUP PRI VEDENÍ KORESPONDENČNÉHO ÚČTU
3.1. Prostriedky zaznamenané na korešpondenčnom účte môže odporca použiť na vyrovnanie, ktoré nie je v rozpore s právnymi predpismi Ruskej federácie.
3.2. V prípade transakcií na korešpondenčnom účte pomocou systému „Klient-Banka“ sa transakcie na korešpondenčnom účte uskutočnia až po tom, čo Korešpondent dostane písomné potvrdenie od Odporcu, že Odporca dostal zodpovedajúce kryptografické ochranné kľúče. Korešpondent, podpísaný oprávnenou osobou odporcu a potvrdený pečiatkou.
Z.Z. Pripisovanie finančných prostriedkov na korešpondenčné účty v prospech Odporcu sa uskutočňuje bez obmedzenia výšky.
3.4. V prípade chybného pripísania peňažných prostriedkov je chybne pripísaná suma zo strany Korešpondenta nesporným spôsobom odpísaná z korešpondenčného účtu odporcu. V prípade nedostatku finančných prostriedkov na korešpondenčnom účte sa Odporca zaväzuje previesť chýbajúcu sumu do ___ (__________) bankových dní odo dňa prijatia oznámenia o chybnom pripísaní od korešpondenta.
3.5. Pri zúčtovaní prostredníctvom siete korešpondenčných bánk, ak konečný príjemca finančných prostriedkov nie je klientom Odporcu, pripíše Korešpondent zodpovedajúcu sumu na korešpondenčný účet Odporcu, prostredníctvom ktorého sa platba uskutočňuje, a dá mu pokyn, aby vykonal platba v príslušnom regióne alebo prostredníctvom vlastnej korešpondenčnej siete odporcu (tranzitná platba).
3.6. Prostriedky sa odpisujú z korešpondenčného účtu na základe pokynov Odporcu zaslaných kuriérom, alebo e-mailom v kódovanej forme, alebo bez jeho pokynov v prípadoch ustanovených zákonom alebo touto Zmluvou, v rámci aktuálneho zostatku na korešpondenčnom účte. Hodnota aktuálneho zostatku je uvedená vo výpise z Účtu odporcu.
3.7. V prípade prijatia nesprávne vykonaného platobného príkazu od odporcu, ako aj platobného príkazu s nesprávnym použitím kľúčov elektronického digitálneho podpisu a šifrovania komplexu ochrany kryptografických informácií, korešpondent v rámci aktuálneho bankového dňa (od 09.00 do 18.00 hod. Moskva čas) o tom informuje Odporcu a nechá platobný príkaz bez vykonania.
Odporca nezodpovedá za straty, ktoré Odporca utrpel v dôsledku nesprávneho vykonania platobných príkazov a/alebo nesprávneho použitia komunikačných kľúčov Odporcom, ako aj v súvislosti s omeškaniami, chybami, nesprávnou interpretáciou a inými následkami vyplývajúcimi z nepresných úkonov a formulácií. odporcu.
3.8. Výpisy z korešpondenčného účtu a dobropisy sa zasielajú do respondentskej banky prostredníctvom dohodnutých komunikačných prostriedkov najneskôr do 11:00 nasledujúceho pracovného dňa po vykonaní transakcií na účte.
Výpis z korešpondenčného účtu sa považuje za potvrdený (správne odrážajúci pohyb peňažných prostriedkov na Účte), ak odporca nepredložil pripomienky do 10 (desiatich) pracovných dní odo dňa doručenia výpisu.
3.9. Zmluvné strany štvrťročne odsúhlasujú pohyb peňažných prostriedkov na Účte a potvrdzujú zostatok peňažných prostriedkov na Účte odporcu za uplynulé obdobie (štvrťrok) a správnosť premietnutia stavu Účtu podľa účtovných údajov každej zo Zmluvných strán.
V prípade zistenia nezrovnalostí zašle odporca na adresu korešpondenta výpis transakcií na účte s uvedením súm a dátumov transakcií premietnutých do vnútrosúvahovej súvahy. Na základe tohto prehlásenia a primárnych dokladov korešpondenta o pohybe peňažných prostriedkov na korešpondenčnom účte „Loro“ zriadenom na meno odporcu zmluvné strany spoločne overia účtovné údaje.
Za účelom splnenia tejto podmienky zabezpečuje korešpondent možnosť spoločného zmierovania, a to aj tým, že poskytuje odporcovi na oboznámenie sa s potrebnými primárnymi dokumentmi (výpisy z osobného účtu odporcu, doklady dňa, ťarchopisy a dobropisy, potvrdenia prijaté od Respondent). V prípade nezrovnalostí si zmluvné strany vymieňajú potvrdenia o zostatku na korešpondenčnom účte pre dohodnuté druhy komunikácie.
3.10. Úver na Účet (poskytnutie kontokorentného úveru) môže korešpondent vykonávať za podmienok uvedených v dodatočnej zmluve podpísanej oboma zmluvnými stranami.
3.11. Za vykonávanie operácií na Účte si korešpondent účtuje províziu spôsobom a vo výške stanovenej sadzobníkom korešpondenta (príloha č. 1). Korešpondent má právo jednostranne zmeniť tarify, a to písomným oznámením odporcovi ___ (____) pracovných dní pred zavedením nových taríf.
3.12. Províziu odpíše korešpondent z korešpondenčného účtu odporcu bez akceptovania súčasne s operáciou na účte.
3.13. Postup vykonávania operácií na korešpondenčnom účte odporcu:
1. Platobné príkazy prijaté od odporcu do 16:30 moskovského času realizuje korešpondent v aktuálny pracovný deň. Platobné príkazy prijaté po 16:30 moskovského času sa považujú za prijaté na vykonanie v aktuálny alebo nasledujúci pracovný deň podľa uváženia Korešpondenta.
2. Platobné príkazy na zaúčtovanie v prospech klientov Korešpondenta, respondentov Korešpondenta a ich klientov, prijaté od Odporcu do 18:00 moskovského času, sa vykonávajú v aktuálny pracovný deň. Platobné príkazy prijaté po 18:00 moskovského času sa považujú za prijaté na vykonanie v aktuálny alebo nasledujúci pracovný deň podľa uváženia korešpondenta.
3. Peňažné prostriedky sú pripísané na korešpondenčný účet korešpondenčnej banky v deň prijatia zodpovedajúcej sumy na korešpondenčný účet korešpondenčnej banky na základe hlavného alebo priebežného výpisu a dobropisu.
4. Od momentu odpísania peňažných prostriedkov z korešpondenčného účtu Odporcu je odpísaná suma vylúčená z vymeriavacieho základu, z ktorého sa úročia zostatky peňažných prostriedkov evidovaných na korešpondenčnom účte Odporcu.
3.14. Korešpondent má právo nezávisle určiť korešpondenčné banky zapojené do vykonávania transakcií na prevod peňažných prostriedkov odporcu.
3.15. Korešpondent má právo jednostranne zmeniť čas prijatia a vykonania pokynov Odporcu s povinným oznámením týchto _____ dní pred nadobudnutím účinnosti príslušných zmien.
4. POVINNOSTI STRÁN
4.1. Korešpondent sa zaväzuje:
4.1.1. Otvorte si korešpondenčný účet na meno Odporcu v rámci podmienok uvedených v bode 2.2 tejto Zmluvy a vykonávajte operácie na účte v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie, regulačnými právnymi aktmi Centrálnej banky Ruskej federácie, tejto zmluvy a tarify korešpondenta (príloha č. 1).
4.1.2. Zabezpečiť dôvernosť informácií o transakciách uskutočnených na účte odporcu. Poskytovanie informácií o stave účtu a operáciách na ňom zo strany korešpondenta bez súhlasu odporcu nie je povolené, s výnimkou prípadov stanovených právnymi predpismi Ruskej federácie.
4.1.3. Zatvorte korešpondenčný účet v súlade so stanoveným postupom na žiadosť Odporcu po predchádzajúcom prevedení zostatku finančných prostriedkov evidovaných na účte na iný korešpondenčný účet Odporcu v súlade s údajmi, ktoré uviedol do 7 (siedmich) pracovných dní. odo dňa prijatia všetkých dokladov od odporcu vrátane potvrdenia o nulovom zostatku na účte odporcu.
4.2. Odporca sa zaväzuje:
4.2.1. Poskytnite Korešpondentovi dokumenty potrebné na otvorenie korešpondenčného účtu uvedeného v odseku 2.1 tejto Zmluvy.
4.2.2. Posilnite korešpondenčný účet, ak prostriedky zaznamenané na korešpondenčnom účte nestačia na splnenie požiadaviek na zúčtovacie doklady prijaté na korešpondenčný účet.
4.2.3. V prípade zmeny v zložení týchto osôb alebo výmeny pečiatky odporcu bezodkladne poskytnúť Korešpondentovi nový notársky overený preukaz so vzorovými podpismi osôb oprávnených viesť Účet.
4.2.4. Uhradiť Korešpondentovi do _________ pracovných dní okrem základnej provízie v súlade so sadzobníkom Korešpondenta jeho skutočné dodatočné výdavky súvisiace s vykonaním objednávky Odporcu na základe faktúr Korešpondenta s priloženými kópiami podporných dokumentov.
4.3. Strany sa zaväzujú:
4.3.1. Vzájomne sa informovať o zmenách štatutárnych, zakladajúcich dokumentov a povolení na vykonávanie bankových činností do _______ bankových dní od nadobudnutia účinnosti týchto zmien, ako aj bezodkladne sa navzájom informovať o zmenách adresy, bankových spojení, faxových čísel.
4.3.2. Mesačne si navzájom poskytovať v elektronickej forme súvahu a výpočet ekonomických noriem.
5. ZODPOVEDNOSTI STRÁN
5.1. V prípade nesplnenia alebo nesprávneho plnenia povinností uvedených v bode 3.13 tejto Zmluvy zo strany Korešpondenta, zaplatí Korešpondent odporcovi pokutu vo výške ___% zo sumy platby za každý deň omeškania.
5.2. Korešpondent sa zbavuje zodpovednosti pri vykonávaní pokynov Odporcu, ktoré obsahujú nesprávne informácie, ako aj za prípadné technické skreslenia textu, ku ktorým došlo pri prevode platobných príkazov Korešpondentovi.
6. VYŠŠIA MOC
6.1. Zmluvné strany nenesú zodpovednosť za nesplnenie alebo nesprávne splnenie podmienok tejto Zmluvy, ak sa riadne plnenie ukázalo ako nemožné z dôvodu vyššej moci, teda mimoriadnych a neodvrátiteľných okolností za daných podmienok.
6.2. Strana, pre ktorú sa z vyššie uvedených dôvodov stalo nemožné splniť záväzky, je povinná bezodkladne písomne informovať druhú stranu o ich vzniku a zániku.
7. RIEŠENIE SPOROV
7.1. Zmluvné strany prijmú všetky potrebné opatrenia na vyriešenie prípadných sporov a nezhôd pri plnení alebo ukončení tejto zmluvy prostredníctvom bilaterálnych rokovaní.
7.2. Ak nie je možné dosiahnuť dohodu prostredníctvom rokovaní, spory sa predkladajú na vyriešenie Rozhodcovskému súdu ________________ spôsobom stanoveným právnymi predpismi Ruskej federácie.
8. TRVANIE A UKONČENIE ZMLUV
8.1. Táto zmluva nadobúda platnosť okamihom jej podpisu zmluvnými stranami a platí na dobu neurčitú.
8.2. Táto zmluva môže byť ukončená a príslušný účet zatvorený takto:
8.2.1. Po vzájomnej dohode zmluvných strán.
8.2.2. Na podnet odporcu jednostranne kedy
na základe písomného oznámenia Korešpondentovi ___ (______) bankových dní pred dátumom ukončenia Zmluvy. Zmluva sa považuje za ukončenú okamihom dňa uvedeného Odporcom vo výpovedi, najskôr však dňom splnenia všetkých záväzkov podľa tejto Zmluvy a v súvislosti s ňou Odporcom. Ak Odporca poruší stanovenú lehotu na upovedomenie Korešpondenta, bude sa táto Zmluva považovať za ukončenú uplynutím ___ (__________) bankových dní odo dňa, keď Odporca dostane oznámenie od Odporcu.
V oznámení o ukončení Zmluvy Odporca uvedie
údaje, podľa ktorých musí Korešpondent uskutočniť prevod
prostriedky evidované na korešpondenčnom účte odporcu,
potvrdzuje zostatok na korešpondenčnom účte uvedený v posledne
výpis z korešpondenčného účtu, ktorý dostal („Pohyb finančných prostriedkov
na korešpondenčný účet ______________________________ ku dňu
(názov banky)
dňa "__"__________ ____ sa odráža vo výpise pre "__" __________ ____
na korešpondenčnom účte č. ______ na zostatku batérie _________________
správny.")
8.2.3. Na podnet korešpondenta jednostranne v prípadoch ustanovených právnymi predpismi Ruskej federácie a predpismi Centrálnej banky Ruskej federácie.
Zároveň sa odporcovi (jeho nástupcovi) ___ (__________) dní pred zrušením účtu zasiela písomné oznámenie o zrušení Účtu.
Finančné prostriedky prijaté v prospech Odporcu, jeho klientov, alebo ako tranzitný prevod po ukončení tejto Zmluvy a zrušení korešpondenčného účtu, zasiela Korešpondent na údaje Odporcu uvedené v tejto Zmluve alebo formou dodatočného oznámenia Odporcovi.
9. ĎALŠIE PODMIENKY
9.1. Táto zmluva je vyhotovená v dvoch exemplároch, z ktorých každý má rovnakú právnu silu, podpísaných oprávnenými osobami listom.
9.2. V prípade, že Zmluvné strany zmenia názov, miesto, iné podrobnosti a údaje, vykonajú zmeny v zakladajúcich dokumentoch, podpisových kartách, odtlačkoch pečatí, Zmluvné strany sa zaväzujú navzájom sa informovať do ________ dní odo dňa týchto zmien.
10. ADRESY, BANKOVÉ ÚDAJE A PODPISY STRÁN
Korešpondent: ___________________________________________________
Respondent: ______________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Korešpondent: Respondent:
______________/____________/
______________/_______________/
M.P. M.P.
(UV č. 1_1)
ZMLUVA č. _____
O OTVORENÍ A VEDENÍ KORESPONDENČNÉHO ÚČTU
V RUB RUSKEJ FEDERÁCII
Moskva "___" __________ 20__
Uzavretá akciová spoločnosť Komerčná banka „GLOBEXBANK“ (CJSC „GLOBEXBANK“), registrovaná v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie, ďalej len „Banka“, zastúpená ________________, konajúcou ___ na základe ___________, dňa Jedna ruka a ________________________________________________________________, zaregistrovaný v súlade s právnymi predpismi __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ uzavrel túto dohodu o otvorení a vedení korešpondenčného účtu v ruských rubľoch (ďalej len „zmluva“) nasledovne.
1. PREDMET DOHODY
1.1. Predmetom tejto dohody je postup otvárania/zatvárania korešpondenčného účtu v mene Ruskej federácie a vykonávania operácií na ňom.
1.2. Banka zriaďuje odporcovi korešpondenčný účet v mene Ruskej federácie č. a touto dohodou.
2. POSTUP OTVORENIA A VEDENIA ÚČTU
2.1. Banka zriadi Účet na základe tejto Zmluvy a Žiadosti o zriadenie Korešpondenčného účtu (Príloha č. 1 tejto Zmluvy) odporcu do 3 (troch) pracovných dní od podpisu tejto zmluvy a predloženia dokladov odporcom špecifikované v Prílohe č. 2 tejto Zmluvy. Banka oznámi odporcovi zriadenie Účtu prostredníctvom dohodnutých komunikačných systémov alebo listom zaslaným faxom alebo e-mailom v deň zriadenia Účtu s následným odoslaním originálu listu.
V tejto dohode sa pracovným dňom rozumie deň, ktorý podľa zákonov Ruskej federácie nie je víkendom ani dňom pracovného pokoja.
2.2. Postup pri uskutočňovaní transakcií na Účte je určený právnymi predpismi Ruskej federácie, predpismi Ruskej federácie, touto Zmluvou a Sadzobníkom Komisie GLOBEXBANK CJSC za služby poskytované úverovým inštitúciám (ďalej len Sadzobník), zverejneným dňa oficiálna internetová stránka banky na adrese www.globexbank.ru .
2.3. Prevod finančných prostriedkov na Účte sa vykonáva v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie na základe pokynov na prevod finančných prostriedkov (ďalej len Dokumenty o vysporiadaní) vypracovaných Odporcom, Bankou, ako aj osoby, orgány oprávnené podľa zákona podávať pokyny na Účet odporcu (ďalej len peňažné zbierky).
V súlade s touto Zmluvou je prevod Zúčtovacích dokladov a informácií na Účte možný na papieri, podpísaný osobami s právom prvého a druhého podpisu a potvrdený pečiatkou Odporcu v súlade s kartou so vzorovými podpismi a odtlačkami pečiatok. poskytnutý Banke (album podpisových vzorov), alebo v elektronickej forme pomocou komunikačných systémov uvedených v bode 2.5 tejto Zmluvy a podpísaný elektronickým podpisom (elektronické podpisy), analógom vlastnoručného podpisu (analógy vlastnoručných podpisov) a (alebo) overené kódmi, heslami a inými prostriedkami na potvrdenie, že Doklad o zúčtovaní vyhotovil platiteľ alebo oprávnená osoba (osoby) (ďalej len ES).
Banka akceptuje a vyhotovuje Doklady o zúčtovaní odporcu poskytnuté v papierovej podobe, ak vonkajšími znakmi preukáže, že podpisy a pečate, ktoré sú na nich pripevnené, zodpovedajú tým, ktoré sú na karte so vzormi podpisov a odtlačkov pečiatok (album vzorov podpisov) Odporca odovzdal Banke.
2.4. Zmluvné strany berú na vedomie, že prijatie Dokumentov o vysporiadaní overených prostredníctvom ES sa rovná prijatiu dokumentov na papieri, overených osobami s právom prvého a druhého podpisu a odtlačkom pečiatky Odporcu v súlade s kartou s podpisovými vzormi a odtlačok pečate (album podpisových vzorov) Odporcu.
2.5. V rámci tejto dohody sa tok dokumentov uskutočňuje pomocou nasledujúcich komunikačných systémov (softvérový a hardvérový komplex SWIFT / Telex / Klient-Banka):
Hlavný komunikačný systém: _________________________________,
Doplnkový komunikačný systém: ___________________________.
2.6. Operácie na Účte na základe Dokladov o zúčtovaní prijatých elektronicky prostredníctvom komunikačných systémov sa vykonávajú po výmene ES v rámci zvoleného komunikačného systému v tomto poradí:
2.6.1. v prípade použitia SWIFT ako komunikačného systému si zmluvné strany vymenia autentifikačné kľúče v súlade s prijatými pravidlami systému SWIFT;
2.6.2. v prípade použitia telexu ako komunikačného systému sa telexové kľúče a pokyny na ich používanie vydávajú oprávnenej osobe Odporcu po predložení plnej moci na ich prevzatie alebo sa zasielajú na adresu Odporcu osobitnou poštou;
2.6.3. na používanie softvérového a hardvérového komplexu „Klient-Banka“ uzatvárajú Zmluvné strany osobitnú zmluvu.
2.7. Zmluvné strany sú povinné zabezpečiť bezpečnostné opatrenia na uchovávanie ES a zachovávať prísnu mlčanlivosť pri kódovaní informácií určených na vzájomný prenos. Zmluvné strany sú zodpovedné za konanie osôb, ktoré majú prístup k ES, ako aj komunikačným systémom, ktorých používanie je ustanovené v tejto dohode.
2.8. Zmluvné strany pri práci na účte uznávajú moskovský štandardný čas ako jednotnú časovú škálu. V tomto prípade je okamihom prijatia elektronických Dokumentov o vysporiadaní od Odporcu do Banky čas, kedy bol príslušný elektronický Dokument o vysporiadaní zaregistrovaný komunikačným centrom Banky.
2.9. Banka vykonáva operácie pripisovania/pripisovania peňažných prostriedkov na účet odporcu najneskôr nasledujúci pracovný deň obdobia stanoveného sadzobníkom.
2.10. Pripisovanie finančných prostriedkov na Účet sa vykonáva bez obmedzenia sumy. Banka odpisuje peňažné prostriedky z Účtu na základe Zúčtovacích dokladov odporcu, banky alebo žiadateľa o peňažné prostriedky v medziach došlého zostatku peňažných prostriedkov na účte a peňažných prostriedkov prijatých na účte počas prevádzkovej doby, pokiaľ inak ustanovené dodatočnou dohodou k tejto dohode uzatvorenej zmluvnými stranami.
2.11. Prečerpanie na Účte nie je povolené, pokiaľ dodatočná zmluva k tejto zmluve neustanovuje inak.
2.12. Dokumenty o vysporiadaní Odporcu musia byť vyhotovené v súlade s požiadavkami právnych predpisov Ruskej federácie a predpisov Ruskej banky.
2.13. V záujme zabezpečenia správneho a súčasného zaznamenávania zúčtovacích operácií na Účte sa Zmluvné strany dohodli, že premietnutie zúčtovacích operácií do súvah Banky a Odporcu sa vykonáva v jeden kalendárny deň pripadajúci na pracovný deň (dátum prevod prostriedkov), zriadený v súlade so sadzobníkom.
2.14. Potvrdenie transakcií na Účte je výpisom z Účtu.
2.14.1. Banka vygeneruje a odošle Výpis z Účtu Odporcovi nasledujúci pracovný deň po ukončení operácie najneskôr do 11:00 hod. prostredníctvom komunikačných systémov uvedených v bode 2.5 tejto Zmluvy. Na žiadosť odporcu môže byť výpis vydaný zástupcovi odporcu splnomocnenému príslušnou plnou mocou.
2.14.2. Ak nie je možné zaslať Výpis z účtu Odporcovi prostredníctvom komunikačných systémov uvedených v bode 2.5 tejto Zmluvy, je možné výpis zaslať prostredníctvom núdzového komunikačného kanála – e-mailu, ktorého adresa je uvedená v bode 10 tejto Zmluvy. Dohody, s použitím nástrojov informačnej bezpečnosti a s následným odoslaním výpisu komunikačnými systémami uvedenými v bode 2.5 tejto Zmluvy alebo prostredníctvom zástupcu Odporcu povereného príslušnou plnou mocou.
2.14.3. Výpis z Účtu sa považuje zo strany odporcu za potvrdený, ak odporca nepredloží banke písomné námietky do 5 (piatich) pracovných dní odo dňa doručenia výpisu.
2.15. Kontrola a odsúhlasenie zúčtovania zo strany Banky a Odporcu sa vykonáva každoročne formou písomného potvrdenia Odporcu o zostatku na Účte k 1. januáru, ktoré sa Banke predkladá najneskôr do 15. januára pracovného roka nasledujúceho. ten spravodajský.
3.
ÚROK Z ÚČTU A PROVÍZIA BANKY
3.1. Banka vypláca odporcovi úroky zo zostatku Účtu, ak je to uvedené v Sadzobníku.
3.2. Za služby poskytované Bankou podľa tejto Zmluvy si Banka účtuje províziu, keďže transakcie sa na Účte uskutočňujú odpísaním finančných prostriedkov z Účtu bez dodatočných pokynov Odporcu bankovým príkazom v súlade so Sadzobníkom platným v deň transakcie.
3.3. Tarify môže Banka zmeniť jednostranne oznámením Odporcu prostredníctvom dohodnutých komunikačných systémov 10 (desať) pracovných dní pred dátumom nadobudnutia ich účinnosti.
4. HOTOVOSTNÉ TRANSAKCIE
4.1. Banka prijíma a vydáva hotovosť v súlade s predpismi Banky Ruska a pravidlami hotovostných operácií platnými v Banke.
4.2. Prijímanie a výdaj hotovosti na/z Účtu/Účtu sa uskutočňuje na základe pokladničných dokladov a príslušnej žiadosti, vyhotovenej vo forme príloh č.3, 4 k tejto zmluve, podpísanej osobami oprávnenými z prvého resp. druhé podpisy podľa preukazu so vzormi podpisov a odtlačkov pečiatky (album podpisových vzorov) a overenou pečaťou Odporcu. Žiadosť je možné zaslať prostredníctvom dohodnutých komunikačných systémov vo forme elektronického dokumentu overeného prostredníctvom ES alebo kľúčov.
4.3. Prostriedky sa vydávajú v denomináciách dostupných v Banke v čase ich vydania, pokiaľ sa Strany nedohodnú inak. Banka neprihliada na tvrdenia Odporcu o nedostatku hotovosti a nezodpovedá, ak sa nedostatok zistí pri prepočítavaní hotovosti mimo priestorov Banky a bez jej zástupcov.
4.4. Odporca je povinný informovať banku o strate šekovej knižky do 1 (Jedného) pracovného dňa od okamihu zistenia skutočnosti straty.
5
. PRÁVA A POVINNOSTI STRÁN
5.1. Banka má pravdu.
5.1.1. Jednostranne zmeniť postup, podmienky vedenia Účtu a Tarify s predchádzajúcim upozornením Odporcu prostredníctvom dohodnutých komunikačných systémov 10 (desať) pracovných dní pred dátumom nadobudnutia účinnosti zmien.
5.1.2. Výber z účtu bez ďalších pokynov od odporcu:
Výška provízie uvedenej v Sadzobníku za úhradu služieb poskytovaných Bankou v súlade s touto Zmluvou;
Sumy v hotovosti vo výške nesplatených pohľadávok Banky z úverov, ktoré poskytla Odporcovi, pripísané úroky, sankcie za neplnenie zmluvných povinností a pohľadávky z iných obchodov uzatvorených Bankou s Odporcom, ktorých doba splatnosti už prišiel;
Sumy peňažných prostriedkov, ktoré Banka omylom pripísala na Účet Odporcu a ktoré mu nepatria, v prípade, že Odporca nevráti uvedené sumy do 5 (Piatich) pracovných dní odo dňa prijatia výpisu z Odporcu. účet;
Iné sumy v prípadoch stanovených právnymi predpismi Ruskej federácie.
5.1.3. Odmietnite Odporcovi vykonať transakciu na prevod finančných prostriedkov z Účtu v nasledujúcich prípadoch:
Ak celková suma pozostávajúca zo sumy Zúčtovacieho dokladu a provízie za jeho vyhotovenie presiahne zostatok peňažných prostriedkov na Účte s prihliadnutím na príjem peňažných prostriedkov na Účet počas prevádzkovej doby;
Ak je zúčtovacia transakcia vykonaná Odporcom priamo v rozpore s právnymi predpismi Ruskej federácie a touto dohodou;
Ak sú dokumenty o vyrovnaní odporcu vypracované v rozpore s požiadavkami právnych predpisov Ruskej federácie a predpisov Ruskej banky;
Ak poskytnuté Dokumenty o vysporiadaní obsahujú nedostatočné, nejasné, nesprávne a/alebo neúplné pokyny, skreslenia, ku ktorým došlo počas prenosu cez komunikačné systémy, alebo nesprávny kľúč alebo ES;
Ak Odporca neposkytne dokumenty uvedené v bode 5.4.10 tejto Zmluvy;
V ostatných prípadoch stanovených právnymi predpismi Ruskej federácie.
5.1.4. Odmietnite Odporcovi prijať Dokument o vysporiadaní podpísaný ES v prípade, že Odporca vykoná pochybnú transakciu. Zároveň právo klasifikovať transakcie ako pochybné prislúcha Banke, s čím Odporca dáva svoj bezvýhradný súhlas. Banka zároveň zašle Odporcovi príslušné oznámenie o odmietnutí prijatia Dokumentu o vysporiadaní prostredníctvom komunikačných systémov dohodnutých v tejto Zmluve.
5.1.5. Zvoliť si platobnú cestu prostredníctvom systému vlastných korešpondenčných účtov a právo zaangažovať tretie banky na vykonanie Zúčtovacích dokumentov Odporcu bez predchádzajúceho súhlasu Odporcu.
5.1.6. Pripísať na Účet platby svojich klientov uskutočnené v prospech klientov Odporcu bez ohľadu na platobnú cestu uvedenú v Zúčtovacom dokumente Klienta.
5.1.7. Vyžiadajte si od odporcu akékoľvek dokumenty a informácie potrebné na overenie súladu operácií vykonávaných na účte odporcu so zákonmi Ruskej federácie, ako aj na zabezpečenie súladu so zákonmi Ruskej federácie samotnou bankou.
5.2. Banka je povinná.
5.2.1. Otvorte Odporcovi Účet a upovedomte o tom Odporcu spôsobom a v lehote stanovenej v bode 2.1 tejto Zmluvy.
5.2.2. Zabezpečte bezpečnosť finančných prostriedkov na účte odporcu.
5.2.3. Včas a správne vykonávať transakcie odporcu stanovené právnymi predpismi Ruskej federácie a touto dohodou.
5.2.4. Oznámiť Odporcovi odmietnutie podpísať Dokument o vysporiadaní v prípadoch uvedených v bode 5.1.3 tejto Zmluvy najneskôr do 11:00 nasledujúceho pracovného dňa.
5.2.5. Prijať a vykonať Doklady o vysporiadaní Odporcu poskytnuté na papieri, ak sa vonkajšími znakmi preukáže, že podpisy a pečate, ktoré sú k nim pripevnené, zodpovedajú tým, ktoré sú uvedené na karte so vzorovými podpismi a odtlačkom pečate (album vzorov podpisov) Odporcu preneseným na banka.
5.2.6. V prípade technických porúch v prevádzke komunikačných systémov alebo iných okolností, ktoré bránia výmene dokumentov s Odporcom, upozornite na to Odporcu.
5.2.7. Zachovávať dôverné informácie o Účte, o transakciách uskutočnených na Účte a iné dôverné informácie, ktoré Banka získala v rámci vedenia Účtu odporcu.
Bez súhlasu odporcu možno informácie, na ktoré sa vzťahuje právny režim bankového tajomstva podľa právnych predpisov Ruskej federácie, poskytnúť tretím osobám len v prípadoch, spôsobom a v rozsahu ustanovenom právnymi predpismi Ruskej federácie.
5.3. Respondent má právo:
5.3.1. Nakladať s prostriedkami na účte v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie a touto dohodou.
5.3.2. Dostávať v súlade so stanoveným postupom informácie o vykonávaní operácií na účte.
5.3.3. Po prijatí oznámenia Banky o odmietnutí vykonania Dokumentu o vysporiadaní podpísaného ES v prípade, že Odporca vykoná podozrivú transakciu, predloží Banke riadne vyhotovený Dokument o vyrovnaní na papieri, ktorý vykoná Banka. v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie a touto dohodou.
5.4. Respondent musí:
5.4.1. Predložte Banke doklady potrebné na zriadenie Účtu uvedené v Prílohe č. 2 tejto Zmluvy.
5.4.2. Vykonávať operácie na účte tak, ako to stanovujú právne predpisy Ruskej federácie, predpisy Ruskej federácie a táto dohoda.
5.4.3. Poskytnite banke na jej žiadosť všetky potrebné dokumenty a informácie, a to aj o vykonávaní operácií na účte v prípadoch ustanovených právnymi predpismi Ruskej federácie, predpismi Ruskej federácie a touto dohodou.
5.4.4. Pripravte Dokumenty o vysporiadaní v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie, nariadeniami Bank of Russia.
5.4.5. Doplňte účet v prípade nedostatku finančných prostriedkov na zaplatenie dokladov o vyrovnaní, ktoré mu boli predložené v prípadoch stanovených právnymi predpismi Ruskej federácie a touto dohodou.
5.4.6. Do 5 (Piatich) pracovných dní odo dňa prijatia výpisu z Účtu písomne oznámiť Banke sumy, ktoré boli omylom odpísané alebo pripísané na Účet. V prípade chybného pripísania peňažných prostriedkov na Účet ich vráťte Banke najneskôr do 5. (Piateho) pracovného dňa odo dňa prijatia výpisu z Účtu.
5.4.7. Oznámiť banke písomne (s poskytnutím notársky overených kópií príslušných dokumentov) reorganizáciu alebo likvidáciu, zmeny v stanovách (zakladajúcich dokumentoch), licenciách do 10 (desať) kalendárnych dní odo dňa doručenia podkladov od registrujúce orgány.
5.4.8. Písomne oznámiť Banke zmenu miesta a/alebo poštovej adresy, platobných údajov, telexu, telefaxu, telefónu, identifikátorov siete SWIFT a e-mailových adries Odporcu uvedeného v bode 10 Zmluvy najneskôr do 3. ) kalendárnych dní po zmene .
5.4.9. Písomne oznámiť Banke zmeny v zložení osôb oprávnených nakladať s finančnými prostriedkami na Účte a/alebo plombu Odporcu do 1 (Jedného) pracovného dňa odo dňa vzniku týchto udalostí a predložiť novú, riadne certifikovanú kartu. so vzormi podpisov osôb a odtlačkom pečiatky (albumu podpisových vzorov) odporcu, ako aj listiny potvrdzujúce menovanie oprávnených osôb do funkcie a priznávajúce im podpisové právo, ako aj schvaľovanie nových kandidátov s teritoriálnymi pobočkami centrálnej (národnej) banky krajiny registrácie odporcu (ak je to potrebné).
5.4.10. Poskytnite banke doklady potvrdzujúce oprávnenia osôb uvedených na karte so vzormi podpisov a pečiatkou Odporcu, v prípade uplynutia funkčného obdobia vyššie uvedených osôb najneskôr do 1 (Jedného) pracovného dňa po jeho uplynutí. veľmocí.
5.4.11. Predkladať reklamácie na nedostatok hotovosti zistený pri prepočítavaní hotovosti v priestoroch banky a v prítomnosti jej zástupcu.
5.4.12. Najneskôr do 15. januára pracovného roka nasledujúceho po vykazovanom roku zašlite banke potvrdenie o zostatku na účte k 1. januáru roku nasledujúceho po vykazovanom roku podpísané vedúcim a hlavným účtovníkom, prípadne osobami, ktoré ich nahrádzajú. uvedené na karte so vzorovými podpismi a odtlačkami pečiatok (album s podpisovými vzormi) Odporcu.
6. ZODPOVEDNOSTI STRÁN
6.1. Banka nesie zodpovednosť stanovenú právnymi predpismi Ruskej federácie, s výhradou jej zavinenia za včasné a/alebo nesprávne pripísanie peňažných prostriedkov na účet a ich predčasné a/alebo neodôvodnené odpísanie prostriedkov z účtu.
6.2. Odporca zodpovedá za predčasné vrátenie chybne pripísaných peňažných prostriedkov na Účet, pričom zaplatí penále vo výške 0,1 % zo sumy omylom pripísaných peňažných prostriedkov za každý deň omeškania, počnúc nasledujúcim pracovným dňom od prijatia Žiadosť banky o vrátenie peňazí.
6.3. V prípade nesplnenia alebo nesprávneho plnenia záväzkov podľa tejto dohody uhradí vinná strana druhej strane straty, ktoré jej vznikli v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie.
6.4. Banka nezodpovedá za škodu spôsobenú odporcovi alebo tretím osobám, ak táto škoda vznikla v dôsledku:
porušenie povinností odporcu podľa tejto dohody;
Ustanovené v odseku 5.1.3 tejto Zmluvy;
vyhotovenie dokladov o vysporiadaní odporcu obsahujúcich nesprávne informácie alebo skreslenie textu, ku ktorému došlo pri prenose dokladov prostredníctvom komunikačných systémov;
Oneskorenia, chyby, dezinterpretácie a iné dôsledky vyplývajúce z nepresných akcií a formulácií Odporcu.
6.5. Banka nezodpovedá Odporcovi za straty, ktoré Odporcovi môžu vzniknúť v dôsledku vykonania Dokumentov o vyrovnaní vydaných neoprávnenými osobami Bankou, ak Banka použitím postupov ustanovených v pravidlách bankovníctva a tejto Zmluvy nemohla preukázať skutočnosť, že príkaz bol vydaný neoprávnenými osobami.
6.6. Zaplatenie pokuty jednou zo zmluvných strán v prospech druhej zmluvnej strany vylučuje uplatnenie nároku druhej zmluvnej strany na náhradu strát spôsobených zavinením prvej zmluvnej strany, nezbavuje ju však riadneho výkonu svoje záväzky vyplývajúce z tejto dohody.
6.7. V prípade, že nastanú okolnosti vyššej moci, je zmluvná strana, pre ktorú tieto okolnosti nastali a ktorá z dôvodu ich vzniku nemôže plniť svoje záväzky podľa tejto zmluvy, povinná bezodkladne o tom písomne informovať druhú zmluvnú stranu, predložiť písomné dokumenty od príslušných orgánov potvrdzujúce výskyt týchto okolností a príčinnú súvislosť medzi neplnením povinností podľa tejto zmluvy a vznikom okolností vyššej moci. V opačnom prípade táto Strana nie je oprávnená uvádzať tieto okolnosti ako základ pre zbavenie sa zodpovednosti za neplnenie alebo nesprávne plnenie svojich záväzkov. Okolnosti vyššej moci zahŕňajú (pokiaľ nie je uvedené inak): prírodné a človekom spôsobené katastrofy, sociálne nepokoje, nepriateľské akcie, prijatie právnych aktov štátnymi orgánmi, Bankou Ruska, ktoré znemožňujú plnenie záväzkov podľa tejto dohody, technické dôvody, ktoré vznikli bez zavinenia banky, najmä výpadky prúdu, poruchy elektronických výpočtových systémov. Iné udalosti sa môžu označovať aj ako okolnosti vyššej moci, ak sa preukáže, že takéto okolnosti znemožnili splnenie záväzkov podľa tejto dohody a pri potrebnej úrovni starostlivosti a starostlivosti nemohla zmluvná strana ani predvídať, ani zabrániť vzniku týchto okolností. . Strana musí urobiť všetko, čo je v jej silách, aby zabránila okolnostiam vyššej moci a negatívnym dôsledkom ich konania.
6.8. Vo všetkých ostatných ohľadoch, ktoré nie sú ustanovené v tejto dohode, sú zmluvné strany zodpovedné v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie.
7. ROZHODNÉ PRÁVO A SPORY
7.1. Na túto dohodu sa vzťahuje právo Ruskej federácie.
7.2. Všetky spory medzi zmluvnými stranami, ktoré vzniknú pri plnení tejto dohody a ktoré sa nevyriešia rokovaním, budú predmetom posúdenia na Arbitrážnom súde mesta Moskva v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie.
8. DOBA TRVANIA ZMLUVY, POSTUP JEJ DOPLNENIA A UKONČENIA
8.1. Táto dohoda nadobúda platnosť dňom jej podpísania zmluvnými stranami.
8.2. Táto zmluva je pozastavená počas trvania okolností vyššej moci a obnovuje sa ihneď po ich ukončení.
8.3. Táto zmluva môže byť ukončená a účet zatvorený v nasledujúcich prípadoch:
8.3.1. Na podnet odporcu jednostranne v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie.
Odporca zároveň zašle Banke Žiadosť o zrušenie Účtu podpísanú osobami uvedenými na vzorkovníku podpisu a pečate (album podpisového vzoru) a autorizovanú a overenú odtlačkom pečate, vyhotovenú vo formulári dodatku č. 5 k tejto zmluve. Žiadosť o zrušenie Účtu je možné zaslať prostredníctvom dohodnutých komunikačných kanálov vo forme elektronického dokumentu overeného prostredníctvom ES alebo kľúčov.
Odporca zároveň vráti nepoužité pokladničné knižky s uvedením počtov nepoužitých pokladničných šekov v Žiadosti o zrušenie účtu. V prípade absencie hotovostných transakcií v Žiadosti o zrušenie účtu sa uvedie nápis „Šeková knižka nebola vystavená“.
Banka po doručení Žiadosti o zrušenie Účtu ukončí všetky debetné a kreditné operácie na Účte, okrem pripisovania úrokov na Účte, ak je to stanovené v Sadzobníku, a prevodu zostatku peňažných prostriedkov z Účtu.
Najneskôr nasledujúci pracovný deň po dni doručenia žiadosti o zrušenie Účtu Banka vypočíta a úročí zostatok na Účte, ak je to stanovené v Sadzobníku, a upovedomí o tom odporcu.
Odporca najneskôr nasledujúci pracovný deň po dni podania Žiadosti o zrušenie Účtu predloží Banke Zúčtovací doklad na prevod zostatku finančných prostriedkov, ak v Žiadosti o zrušenie Účtu nie sú uvedené príslušné údaje. .
Účet je zrušený a zostatok finančných prostriedkov je prevedený podľa údajov najneskôr do 7 (siedmich) pracovných dní od doručenia Žiadosti o zrušenie účtu.
8.3.2. Z iniciatívy banky jednostranne:
Pri absencii prostriedkov na Účte a operácií na Účte do 2 (dvoch) rokov;
Ak je odporcovi odobratá banková licencia a na účte nie sú žiadne prostriedky;
V ostatných prípadoch stanovených právnymi predpismi Ruskej federácie.
Zároveň je Účet zrušený v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie na základe písomného oznámenia Banky zaslaného odporcovi o zrušení účtu.
8.4. Peňažné prostriedky prijaté na Účet po jeho zrušení je potrebné vrátiť odosielateľovi s poznámkou „Vrátenie bez vykonania z dôvodu zrušenia účtu príjemcu“.
9. ĎALŠIE PODMIENKY
9.1. Zmluvné strany môžu túto zmluvu počas doby jej platnosti dopĺňať alebo meniť. Všetky zmeny a doplnky tejto Zmluvy sú zároveň platné, ak sú vyhotovené písomne a podpísané oprávnenými osobami oboch zmluvných strán.
Inštitúcie, ktoré majú v súlade s predpismi národnej banky právo zriaďovať a viesť účty korešpondenčných bánk, ktoré majú otvorené korešpondenčné účty v cudzej mene a/alebo v bankových kovoch a majú otvorené korešpondenčné účty v zahraničných a domácich (ak vystupuje ako devízové) a/alebo bankové kovy, do 10 dní odo dňa uzavretia zmluvy o nadviazaní korešpondenčných vzťahov vytvorí balík dokumentov na otvorenom korešpondenčnom účte a poskytne informácie územným odborom národnej banky na adrese umiestnenie inštitúcie.
Dokumenty potrebné na otvorenie korešpondenčných účtov banky rezidentov a nerezidentov v rubľoch a cudzej mene:
1. Banky-rezidenti Ukrajiny:
Kópia licencie a písomného povolenia (notársky overené);
Karta so vzormi podpisov v súlade s predpismi Národnej banky Ukrajiny;
2. Rezidentné banky krajín SNŠ a pobaltských krajín:
Žiadosť o otvorenie účtu;
Kópia licencie (notársky overená) centrálnej banky (ak to umožňujú právne predpisy krajiny);
Kópia štatútu banky (notársky overená);
Posledná výročná správa (k dátumu zostavenia, predchádzajúca dátumu podania žiadosti o otvorenie účtu);
Zostatok k poslednému dňu (k 1. dňu mesiaca, ktorý predchádza dňu podania žiadosti o otvorenie účtu);
Podpisová vzorkovnica alebo album s podpisovými vzorkami;
zoznam korešpondenčných bánk;
3. Banky-rezidenti iných krajín(okrem krajín SNŠ a pobaltských krajín a korešpondenčných účtov Európskej banky pre obnovu a rozvoj (ďalej len EBOR) v cudzej mene:
Kópia legalizovanej licencie centrálnej banky krajiny (ak to umožňujú právne predpisy krajiny);
Kópia legalizovanej charty banky (ak to umožňujú právne predpisy krajiny) alebo iného dokumentu v súlade s právnymi predpismi krajiny registrácie banky;
Posledná výročná správa (k dátumu zostavenia, predchádzajúca dátumu podania žiadosti o otvorenie účtu);
Zostatok k poslednému dňu (k 1. dňu mesiaca, ktorý predchádza dňu podania žiadosti o otvorenie účtu);
Album vzoriek podpisov;
zoznam korešpondenčných bánk;
4. EBRD za pôžičky obyvateľom v hrivnách.
žiadosť o otvorenie účtu;
Album vzoriek podpisov;
Zoznam korešpondenčných bánk.
Legalizácia dokumentov sa vykonáva v súlade so stanoveným postupom, pokiaľ medzinárodné zmluvy neustanovujú inak, súhlas s viazanosťou udeľuje Najvyššia rada Ukrajiny. Doklady môžu byť overené v súlade s legislatívou krajiny ich vydania, preložené do ukrajinčiny (okrem dokladov uvedených v ruštine) a legalizované na konzulárnom úrade Ukrajiny alebo overené na veľvyslanectve príslušného štátu na Ukrajine a legalizované na Ministerstvo zahraničných vecí Ukrajiny alebo overené pripojením apostilu, ustanovené v článku 4 Haagskeho dohovoru z 5. októbra 1961, ktorým sa ruší požiadavka legalizácie zahraničných verejných listín. Kópie týchto dokumentov musia byť overené notárom. Nie je potrebné legalizovať dokumenty, ktoré boli vydané v Albánskej republike, Alžírskej ľudovodemokratickej republike, Bulharskej republike, Vietnamskej socialistickej republike, Kórejskej ľudovodemokratickej republike, Kubánskej republike, Mongolsku, Poľska, Rumunska, Slovenskej republiky, Maďarskej republiky, krajín vzniknutých na území bývalej SFRJ, Českej republiky, Lotyšskej republiky, Litovskej republiky, Estónskej republiky, Ruskej federácie, Arménskej republiky , Bieloruská republika, Gruzínska republika, Moldavská republika, Kazašská republika, Kirgizská republika, Tadžická republika, Turkménsko, Uzbekistanská republika, Azerbajdžanská republika.
Dokumentácia s opravami nie je povolená. Ak si nerezidentská banka zriadi korešpondenčný účet v cudzej mene a hrivnách v jednej autorizovanej banke, poskytuje len jeden balík dokumentov. Po prijatí dokumentov oprávnená banka Ukrajiny informuje banku, ktorá otvára korešpondenčný účet, o prijatom rozhodnutí. V prípade kladného rozhodnutia o otvorení účtu v korešpondenčnej banke oprávnená banka zašle poštou alebo prostredníctvom zástupcu banky podpísanú Zmluvu o nadviazaní korešpondenčných vzťahov (ďalej len Zmluva).
V dohode musia byť bezpodmienečne zohľadnené tieto otázky:
1. Predmet Transakcie.
2. Postup pri vedení účtu.
3. Povinnosti zmluvných strán.
4. Zodpovednosť strán.
5. Riešenie sporov.
6. Platnosť zmluvy.
7. Osobitné podmienky.
8. Záverečné ustanovenia.
9. Podrobnosti o stranách.
10. Tarify.
ponuky je účelné ustanoviť, že banky sa zaväzujú riešiť prevedené, ale neprijaté platby a môžu byť dodatočne stanovené aj ďalšie podmienky. Dohoda musí byť uzavretá v dvoch exemplároch, podpísaná oboma stranami a potvrdená pečiatkami bánk.
Dátum začatia výdavkových operácií pre korešpondenčný účet oprávnenej banky v cudzej mene je dátumom zriadenia tohto účtu.
Oprávnené banky Ukrajiny otvárajú korešpondenčné účty s nerezidentskými bankami v cudzej mene v súlade s postupom stanoveným v krajinách registrácie týchto bánk. Nie je zakázané nadväzovať korešpondenčné vzťahy a otvárať korešpondenčné účty s nerezidentskými bankami v cudzej mene oprávnenými bankami na základe výmeny príslušných správ prostredníctvom systémov SWIFT, TELEX.
Korešpondenčné účty otvorené inštitúciami pri nadväzovaní korešpondenčných vzťahov podliehajú registrácii. Evidencii nepodliehajú ďalšie účty zriadené za účelom zabezpečenia celého spektra bankových činností (vklad, úver, transakcie platobnými kartami a pod.) v prípade už vytvorených korešpondenčných vzťahov s otvorením korešpondenčného účtu.
Balík dokumentov (druhy dokumentov a ich zoznam) na korešpondenčných účtoch NOSTRO otvorených inštitúciami v nerezidentských bankách musí byť vytvorený v súlade s požiadavkami platnej legislatívy krajiny, v ktorej sa nerezidentská banka nachádza.
Balík dokumentov o otvorených korešpondenčných účtoch LORO by mal byť vytvorený v súlade s požiadavkami súčasnej legislatívy Ukrajiny.
Na registráciu korešpondenčných účtov inštitúcie predkladajú územnému odboru národnej banky tieto doklady:
Žiadosť o registráciu otvoreného korešpondenčného účtu, ktorá stanovuje účel otvorenia korešpondenčného účtu, typy transakcií, ktoré sa na tomto účte uskutočnia, spôsoby komunikácie, ktoré sa použijú na obsluhu korešpondenčného účtu;
Kópia zmluvy o nadviazaní korešpondenčných vzťahov
kópia dokladu vystaveného korešpondenčnou bankou o otvorení korešpondenčného účtu, ktorý obsahuje číslo účtu, názvy mien a dátum otvorenia účtu;
Certifikát korešpondenčného účtu, ktorý obsahuje všeobecné informácie o korešpondenčnom účte;
Kópia licencie korešpondenta - nerezidentskej banky (okrem bánk krajín skupiny A) alebo podobného úradného dokumentu, ktorý oprávňuje vykonávať bankové činnosti v krajine registrácie, potvrdený odtlačkom pečať banky;
Kópia platobného dokladu o zaplatení poplatku za registráciu korešpondenčného účtu/účtov, ktorý ustanovujú príslušné regulačné právne akty národnej banky.
Kópie dokumentov musia byť potvrdené pečaťou inštitúcie, ktorá balík predkladá na registráciu korešpondenčného účtu. K dokumentom vyhotoveným v cudzom jazyku musí byť priložený preklad overený podpisom a pečiatkou (ak existuje) osoby, ktorá preklad vykonala.
Registrácia korešpondenčných účtov inštitúcie vykonávajú územné odbory národnej banky do desiatich pracovných dní po doručení podkladov. Evidenčné číslo sa vydáva v predpísanom tvare.
Organizácia je povinná do 10 pracovných dní odo dňa nadobudnutia účinnosti vyššie uvedených zmien poskytnúť územnému odboru národnej banky v mieste jej sídla informáciu o zmenách údajov o korešpondenčných vzťahoch. V závislosti od charakteru zmien územný odbor národnej banky:
Vydá nové registračné číslo korešpondenčného účtu;
Vykonáva zmeny registračného čísla;
Vykonáva zmeny v informačnej báze pre účtovanie evidenčných čísel korešpondenčných účtov (bez vydania nového evidenčného čísla a Dodatku) v prípade zmien technických detailov, ktoré nemajú vplyv na režim prevádzky účtu.
Nové registračné číslo korešpondenčný účet vydáva územný odbor národnej banky v prípade zmeny:
Názov alebo kód krajiny registrácie korešpondenčnej banky;
Celý názov (okrem označenia právnej formy) organizácie alebo korešpondenčnej banky.
Zmeny evidenčného čísla sa vykonávajú formou Žiadosti, ktorá je jej neoddeliteľnou súčasťou a vykonáva sa v prípade, že:
Zmeny meny alebo zoznamu mien digitálneho kódu meny korešpondenčného účtu a/alebo jeho čísla;
Zmeny v umiestnení organizácie korešpondenčnej banky;
Zmeny právnej formy organizácie alebo korešpondenčnej banky.
Korešpondenčný účet rezidentskej banky je uzavretý:
Rozhodnutím Národnej banky Ukrajiny o likvidácii oprávnenej banky alebo korešpondenčnej banky, v ktorej je otvorený korešpondenčný účet;
Rozhodnutím hospodárskeho súdu o zrušení oprávnenej banky alebo jej korešpondenčnej banky alebo vyhlásením konkurzu na jednu z nich;
Rozhodnutím valného zhromaždenia akcionárov jednej z korešpondenčných bánk o reorganizácii alebo likvidácii;
V prípade odňatia bankovej licencie rezidentskej banke alebo zodpovedajúcej doložky písomného povolenia na vykonávanie transakcií s menovými hodnotami;
Z iných dôvodov stanovených platnými právnymi predpismi Ukrajiny alebo dohodou medzi korešpondenčnými bankami.
Korešpondenčný účet nerezidentskej banky je uzavretý;
V prípade likvidácie alebo konkurzu v súlade s právnymi predpismi krajiny registrácie tejto banky;
V prípade likvidácie alebo konkurzu rezidentskej banky, v ktorej je otvorený korešpondenčný účet nerezidentskej banky;
V prípade odňatia bankovej licencie rezidentskej banke, v ktorej je otvorený korešpondenčný účet nerezidentskej banky, alebo príslušnej doložky písomného povolenia na vykonávanie obchodov s menovými hodnotami;
V prípade ukončenia dohody o nadviazaní korešpondenčných vzťahov;
Z iných dôvodov ustanovených platnou legislatívou alebo dohodou medzi korešpondenčnými bankami.
V prípade zrušenia korešpondenčného účtu organizácia (a v prípade likvidácie likvidačná komisia) do piatich pracovných dní poskytne územnému odboru národnej banky informáciu o dátume účtovnej uzávierky s uvedením dôvodov zrušenia a dňa stav korešpondenčného účtu (výška zostatku a podrobnosti na prevod zostatkov, ak boli). Korešpondenčný účet sa považuje za uzavretý po prijatí príslušného potvrdenia od korešpondenta a aktuálneho zoznamu zostatkov (ak existujú). Organizácia, ktorá sa stane právnym nástupcom inej organizácie, v ktorej prebieha reorganizácia, je povinná do piatich pracovných dní buď preevidovať korešpondenčné účty tejto organizácie, alebo ich zrušiť. Spolu s informáciou o zrušení korešpondenčného účtu organizácia predloží územnému odboru národnej banky kópiu oznámenia korešpondenta o zrušení účtu a vráti pôvodné evidenčné číslo. Oprávnená banka Ukrajiny, ktorá si zriadi korešpondenčný účet v cudzej mene v inej autorizovanej banke Ukrajiny alebo v nerezidentskej banke, je povinná do troch pracovných dní odo dňa zriadenia totoúčtu (vrátane dňa zriadenia účtu) podať oznámenie o zriadení účtu daňovému úradu štátu, v ktorom je evidovaný ako platiteľ daní a poplatkov (povinných platieb). Autorizovaná banka Ukrajiny, v ktorej je uzavretý korešpondenčný účet inej autorizovanej banky v cudzej mene, ako aj autorizovaná banka Ukrajiny, ktorá zatvára svoj korešpondenčný účet v cudzej mene v banke rezidenta a / alebo v banke, ktorá nie je rezidentom , sú povinní do troch pracovných dní odo dňa zrušenia účtu (vrátane dňa zrušenia účtu) podať oznámenie o zrušení tohto účtu na adresu orgánu štátnej daňovej služby, v ktorej je poverená banka, ktorej účet je zrušený. registrovaný.
