Hapja, regjistrimi dhe mbyllja e llogarive korrespondente. Kohëzgjatja dhe procedura për zgjidhjen e kontratës

MARRËVESHJE Nr. ____
për vendosjen e marrëdhënieve korrespondente,
hapja dhe mbajtja e një llogarie korrespondente
g.___________ "___"___________ ____ g.
___________________________, në vijim referuar si__
"Korrespondent", përfaqësuar nga _________________________________________________,
duke vepruar___ në bazë të ________________________, nga njëra anë, dhe
________________________________, në vijim i referuar si "I padituri",
përfaqësuar nga ___________________________________, duke vepruar në bazë të
_____________________, nga ana tjetër, e kanë lidhur këtë Marrëveshje më
e mëposhtme:
1. OBJEKTI I MARRËVESHJES
1.1. Korrespondenti hap një llogari korrespondente nr. për të paditurin. _______ deri në _________, në vijim të referuar si "Llogaria", në mënyrën dhe në kushtet e parashikuara nga kjo Marrëveshje dhe legjislacioni aktual, duke përfshirë rregulloret e Bankës Qendrore të Federatës Ruse.
2. PROCEDURA E HAPJES SË LLOGARISË
2.1. Për të hapur një llogari, i padituri i siguron korrespondentit dokumentet e mëposhtme:
- aplikacioni për hapjen e një llogarie;
- kopje të noterizuara:
- Karta;
- Marrëveshja përbërëse (nëse është dhënë si dokument përbërës);
- Certifikatat e regjistrimit shtetëror (nëse të tilla janë kryer në organe qeveritare të ndryshme nga Banka Qendrore e Federatës Ruse);
- licenca nga Banka Qendrore e Federatës Ruse për të kryer operacione bankare;
- letra nga institucioni territorial i Bankës së Rusisë që konfirmojnë miratimin e kandidatëve për drejtuesin dhe llogaritarin kryesor;
- vërtetimin e regjistrimit në organin tatimor;
- një kartë e noterizuar me nënshkrimet mostër të personave të autorizuar për të menaxhuar fondet në llogari dhe një gjurmë të vulës së palës përgjegjëse.
2.2. Nëse dokumentet e specifikuara në pikën 2.1 të kësaj Marrëveshjeje plotësojnë kërkesat e përcaktuara, korrespondenti, brenda _________ ditësh, hap një llogari korrespondente në bilancin e saj në emër të të Paditurit dhe dërgon sa vijon në adresën e tij me postë ose ia dorëzon kundrejt marrjes:
2.2.1. Një letër njoftimi që tregon numrin e llogarisë korrespondente të palës përgjegjëse në bilancin e korrespondentit.
2.2.2. Tarifat për shërbimet bankare për bankat korrespondente të SHA "______________", të përcaktuara në Shtojcën Nr. 1 të kësaj Marrëveshjeje.
2.3. I Padituri kryen transaksione në Llogari pasi ka marrë njoftim me shkrim nga Korrespondenti për hapjen e Llogarisë.
2.4. Kur kryeni operacione në një llogari korrespondente duke përdorur sistemin Klient-Bankë, procedura për transferimin në softuerin përgjegjës, duke përfshirë çelësat për nënshkrimin elektronik dixhital dhe enkriptimin e kompleksit të mbrojtjes së informacionit kriptografik, kushtet e përdorimit të softuerit, si dhe shpërndarja ndërmjet Palëve të rreziqeve tregtare që lidhen me përdorimin e kolateralit të softuerit në fjalë rregullohet nga një marrëveshje shtesë mbi kushtet për kryerjen e pagesave elektronike.
3. PROCEDURA PËR MBAJTJEN E LLOGARISË KORRESPONDENTE
3.1. Fondet e kontabilizuara në llogarinë korrespondente mund të përdoren nga i Padituri për të bërë pagesa që nuk bien ndesh me legjislacionin e Federatës Ruse.
3.2. Në rastin e operacioneve në një llogari korrespondente duke përdorur sistemin Klient-Bankë, operacionet në llogarinë korrespondente kryhen vetëm pasi Korrespondenti të ketë marrë një konfirmim me shkrim nga i Padituri se ky i fundit ka marrë çelësat përkatës të mbrojtjes kriptografike të Korrespondentit. të nënshkruar nga personi i autorizuar i palës përgjegjëse dhe të vërtetuar me vulë.
Z.Z. Fondet kreditohen në llogaritë korrespondente në favor të të paditurit pa kufizuar shumën.
3.4. Në rast të një kreditimi të gabuar të fondeve, shuma e kredituar gabimisht shlyhet nga Korrespondenti në mënyrë të padiskutueshme nga llogaria korrespondente e të Paditurit. Nëse nuk ka fonde të mjaftueshme në llogarinë korrespondente, Pala Përgjegjëse merr përsipër të transferojë shumën që mungon brenda ___ (__________) ditëve bankare nga data e marrjes së njoftimit për transferimin e gabuar nga Korrespondenti.
3.5. Kur kryen pagesat përmes një rrjeti bankash korrespondente, nëse marrësi përfundimtar i fondeve nuk është klient i të Paditurit, Korrespondenti krediton shumën e duhur në llogarinë korrespondente të të Paditurit përmes së cilës kryhet pagesa dhe e udhëzon këtë të fundit të bëjë pagesa në rajonin përkatës ose përmes rrjetit korrespondent të palës përgjegjëse (pagesa transit).
3.6. Fondet debitohen nga llogaria korrespondente bazuar në urdhrat e palës përgjegjëse të transmetuara me korrier, ose me email në formë të koduar, ose pa porositë e tij në rastet e parashikuara nga ligji ose kjo Marrëveshje, brenda bilancit aktual të llogarisë korrespondente. Shuma e bilancit aktual tregohet në pasqyrën e llogarisë së të anketuarit.
3.7. Në rast të marrjes nga i Padituri një urdhër pagese të ekzekutuar gabimisht, si dhe një urdhër pagese me përdorim të gabuar të çelësave të nënshkrimit elektronik dixhital dhe kriptimit të kompleksit të mbrojtjes së informacionit kriptografik, Korrespondenti brenda ditës aktuale bankare (nga ora 09.00 deri në orën 18.00 me kohën e Moskës ) e informon të paditurin për këtë dhe e lë të paplotësuar urdhërpagesën.
Korrespondenti nuk është përgjegjës për humbjet e shkaktuara nga i Padituri në lidhje me ekzekutimin e pahijshëm të urdhërpagesave dhe/ose përdorimin e pahijshëm të çelësave të komunikimit, si dhe në lidhje me vonesat, gabimet, keqinterpretimet dhe pasojat e tjera që vijnë nga veprimet dhe formulimet e pasakta. të të Paditurit.
3.8. Pasqyrat e llogarisë korrespondente dhe memorandumet e kreditit i dërgohen bankës përgjegjëse përmes mjeteve të komunikimit të dakorduara jo më vonë se ora 11:00 e ditës tjetër të punës pas përfundimit të transaksioneve në llogari.
Deklarata e llogarisë korrespondente konsiderohet e konfirmuar (duke pasqyruar saktë lëvizjen e fondeve në Llogari) nëse i Padituri nuk ka paraqitur komentet e tij brenda 10 (dhjetë) ditëve të punës nga data e marrjes së deklaratës.
3.9. Palët barazojnë çdo tremujor lëvizjen e fondeve në llogari dhe konfirmojnë gjendjen e fondeve në llogarinë e të paditurit për periudhën e kaluar (tremujorin) dhe pasqyrimin e saktë të statusit të llogarisë sipas regjistrave kontabël të secilës prej Palëve.
Nëse zbulohen mospërputhje, Pala Përgjegjëse i dërgon Korrespondentit një deklaratë të transaksioneve në Llogari që tregon shumat dhe datat e transaksioneve të pasqyruara në kontabilitetin brenda bilancit. Bazuar në këtë deklaratë dhe dokumentet primare të Korrespondentit për lëvizjen e fondeve përmes llogarisë korrespondente “Loro” të hapur në emër të palës përgjegjëse, palët kryejnë një rakordim të përbashkët të të dhënave kontabël.
Për të përmbushur këtë kusht, Korrespondenti ofron mundësinë për të kryer rakordime të përbashkëta, duke përfshirë duke i siguruar të Paditurit dokumentet e nevojshme parësore për shqyrtim (deklaratat e llogarisë personale të të Paditurit, dokumentet e ditës, memorandumet e debitit dhe kreditit, konfirmimet e marra nga e paditura). Nëse nuk ka mospërputhje, Palët shkëmbejnë konfirmime për gjendjen e llogarisë korrespondente duke përdorur llojet e komunikimit të dakorduara.
3.10. Huadhënia në Llogari (duke siguruar një kredi mbitërheqje) mund të kryhet nga Korrespondenti sipas kushteve të përcaktuara në një marrëveshje shtesë të nënshkruar nga të dyja palët.
3.11. Korrespondenti ngarkon një komision për kryerjen e transaksioneve në Llogari në mënyrën dhe në shumat e përcaktuara nga tarifat e Korrespondentit (Shtojca nr. 1). Korrespondenti ka të drejtë të ndryshojë në mënyrë të njëanshme tarifat, me njoftim me shkrim të Paditurit ___ (____) ditë pune para futjes së tarifave të reja.
3.12. Tarifa e komisionit debitohet nga Korrespondenti nga llogaria korrespondente e të Paditurit pa pranim në të njëjtën kohë me transaksionin në Llogari.
3.13. Procedura për kryerjen e transaksioneve në llogarinë korrespondente të palës përgjegjëse:
1. Urdhërpagesat e marra nga i Padituri para orës 16.30 të Moskës ekzekutohen nga Korrespondenti në ditën aktuale të punës. Urdhrat e pagesave të marra pas orës 16:30 të Moskës konsiderohen të pranuara për ekzekutim ditën e tanishme ose të ardhshme të punës sipas gjykimit të Korrespondentit.
2. Urdhërpagesat për debitim në favor të klientëve të Korrespondentit, të paditurve të Korrespondentit dhe klientëve të tyre, të marra nga i Padituri para orës 18:00 të Moskës, ekzekutohen në ditën aktuale të punës. Urdhrat e pagesave të marra pas orës 18.00 të Moskës konsiderohen të pranuara për ekzekutim ditën e tanishme ose të ardhshme të punës sipas gjykimit të Korrespondentit.
3. Fondet kreditohen në llogarinë korrespondente të bankës përgjegjëse në ditën e marrjes së shumës korresponduese në llogarinë korrespondente të bankës korrespondente në bazë të deklaratës kryesore ose të ndërmjetme dhe memorandumit të kredisë.
4. Nga momenti i fshirjes së fondeve nga llogaria korrespondente e palës përgjegjëse, shuma e fshirë përjashtohet nga baza e llogaritjes mbi të cilën është akumuluar interesi në tepricat e fondeve të kontabilizuara në llogarinë korrespondente të palës përgjegjëse.
3.14. Korrespondenti ka të drejtë të përcaktojë në mënyrë të pavarur bankat korrespondente të përfshira në kryerjen e operacioneve për transferimin e fondeve të të Paditurit.
3.15. Korrespondenti ka të drejtë të ndryshojë në mënyrë të njëanshme kohën e marrjes dhe ekzekutimit të udhëzimeve të të Paditurit me njoftim të detyrueshëm për këtë të fundit _____ ditë përpara se ndryshimet përkatëse të hyjnë në fuqi.
4. DETYRIMET E PALËVE
4.1. Korrespondenti merr përsipër:
4.1.1. Hapni një llogari korrespondente në emër të palës përgjegjëse brenda afateve kohore të përcaktuara në pikën 2.2 të kësaj Marrëveshjeje dhe kryeni transaksione në llogari në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse, rregulloret e Bankës Qendrore të Federatës Ruse, këtë Marrëveshja dhe tarifat e korrespondentit (Shtojca nr. 1).
4.1.2. Siguroni konfidencialitetin e informacionit në lidhje me transaksionet e bëra në llogarinë e të anketuarit. Sigurimi i informacionit nga korrespondenti për statusin e llogarisë dhe transaksionet në të pa pëlqimin e palës përgjegjëse nuk lejohet, përveç në rastet e parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse.
4.1.3. Mbyllni llogarinë korrespondente në përputhje me procedurën e vendosur me kërkesë të të Paditurit, pasi të keni transferuar më parë fondet e mbetura të llogaritura në Llogari në një llogari tjetër korrespondente të të Paditurit në përputhje me detajet e specifikuara prej tij brenda 7 (shtatë) ditëve të punës nga data e marrjes së të gjitha dokumenteve nga Pala përgjegjëse, duke përfshirë konfirmimin e gjendjes zero në llogarinë e palës përgjegjëse.
4.2. I padituri merr përsipër:
4.2.1. Jepini Korrespondentit dokumentet e nevojshme për hapjen e një llogarie korrespondente të specifikuar në pikën 2.1 të kësaj Marrëveshjeje.
4.2.2. Mbështetni llogarinë korrespondente nëse fondet e regjistruara në llogarinë korrespondente nuk janë të mjaftueshme për të përmbushur kërkesat për dokumentet e shlyerjes të marra në llogarinë korrespondente.
4.2.3. Pajisni menjëherë korrespondentit një kartë të re të noterizuar me nënshkrimet mostër të personave të autorizuar për të menaxhuar Llogarinë, nëse përbërja e këtyre personave ndryshon ose nëse zëvendësohet vula e të Paditurit.
4.2.4. Rimbursoni Korrespondentin, brenda _________ ditëve të punës, përveç tarifës bazë të komisionit në përputhje me tarifat e Korrespondentit, për shpenzimet e tij aktuale shtesë që lidhen me ekzekutimin e udhëzimeve të të Paditurit, bazuar në llogaritë e Korrespondentit me kopjet e dokumenteve mbështetëse bashkëngjitur.
4.3. Palët marrin përsipër:
4.3.1. Njoftoni njëri-tjetrin për ndryshimet e bëra në statut, dokumentet përbërëse dhe licencat për veprimtari bankare brenda _______ ditëve bankare nga data e hyrjes në fuqi të këtyre ndryshimeve, si dhe njoftoni menjëherë njëri-tjetrin për ndryshimet në adresën, të dhënat bankare, numrat e faksit.
4.3.2. Pajisni njëri-tjetrin çdo muaj në formë elektronike me një bilanc dhe llogaritjen e standardeve ekonomike.
5. PËRGJEGJËSIA E PALËVE
5.1. Në rast të dështimit ose përmbushjes së pahijshme nga ana e Korrespondentit të detyrimeve të specifikuara në pikën 3.13 të kësaj Marrëveshjeje, korrespondenti do t'i paguajë të paditurit një gjobë në shumën prej ___% të shumës së pagesës për çdo ditë vonesë.
5.2. Korrespondenti është i përjashtuar nga përgjegjësia kur ekzekuton udhëzimet e të paditurit që përmbajnë informacion të pasaktë, si dhe për shtrembërimet e mundshme teknike të tekstit që lindin gjatë transmetimit të urdhrave të pagesës tek Korrespondenti.
6. RRETHANAT E FORCËS MADHORE
6.1. Palët nuk janë përgjegjëse për mospërmbushjen ose përmbushjen e pahijshme të kushteve të kësaj Marrëveshjeje nëse përmbushja e duhur rezultoi e pamundur për shkak të forcës madhore, domethënë rrethanave të jashtëzakonshme dhe të pashmangshme në kushtet e dhëna.
6.2. Pala për të cilën është e pamundur të përmbushë detyrimet për arsyet e mësipërme është e detyruar të njoftojë menjëherë me shkrim palën tjetër për shfaqjen dhe përfundimin e tyre.
7. PROCEDURA E ZGJIDHJES SË MOSMARRËVESHJEVE
7.1. Palët do të marrin të gjitha masat e nevojshme për të zgjidhur mosmarrëveshjet dhe mosmarrëveshjet e mundshme gjatë ekzekutimit ose përfundimit të kësaj Marrëveshjeje përmes negociatave dypalëshe.
7.2. Nëse është e pamundur të arrihet një marrëveshje përmes negociatave, mosmarrëveshjet dërgohen për zgjidhje në Gjykatën e Arbitrazhit të ________________ në mënyrën e përcaktuar nga legjislacioni i Federatës Ruse.
8. VLEFSHMËRIA DHE PROCEDURA PËR NDËRMARRJEN E KONTRATAVE
8.1. Kjo Marrëveshje hyn në fuqi nga momenti i nënshkrimit nga Palët dhe është e vlefshme për një periudhë të pacaktuar.
8.2. Kjo Marrëveshje mund të ndërpritet dhe llogaria korrespondente të mbyllet si më poshtë:
8.2.1. Me marrëveshje të ndërsjellë të Palëve.
8.2.2. Me iniciativën e palës përgjegjëse, në mënyrë të njëanshme kur
subjekt i njoftimit me shkrim të korrespondentit ___ (______) ditë bankare përpara datës së përfundimit të Marrëveshjes. Marrëveshja konsiderohet e përfunduar nga data e specifikuar nga Pala Përgjegjëse në njoftim, por jo më herët se data kur Pala Përgjegjëse përmbush të gjitha detyrimet sipas kësaj Marrëveshjeje dhe në lidhje me të. Nëse Pala Përgjegjëse shkel afatin e përcaktuar për njoftimin e Korrespondentit, kjo Marrëveshje konsiderohet e përfunduar pas skadimit të ___ (__________) ditëve bankare nga data kur korrespondenti merr njoftimin e të paditurit.
Në njoftimin për zgjidhjen e Marrëveshjes, Pala Përgjegjëse tregon
detajet me të cilat Korrespondenti duhet të bëjë transferimin
fondet e kontabilizuara në llogarinë korrespondente të të Paditurit,
konfirmon gjendjen e llogarisë korrespondente të pasqyruar në të fundit
pasqyra e llogarisë korrespondente që ka marrë (“Lëvizja e fondeve
sipas llogarisë korrespondente _________________________________ që nga
(emri i bankës)
për "__"__________ ____ është pasqyruar në deklaratën për "__"__________ ____.
sipas llogarisë korrespondente Nr. ______ në bilancin e baterisë ________________
E drejtë.")
8.2.3. Me iniciativën e korrespondentit në mënyrë të njëanshme në rastet e përcaktuara me legjislacionin e Federatës Ruse dhe rregulloret e Bankës Qendrore të Federatës Ruse.
Në këtë rast, një njoftim me shkrim për mbylljen e llogarisë i dërgohet palës përgjegjëse (pasardhësi i tij ligjor) ___ (__________) ditë para mbylljes së llogarisë.
Fondet e marra në favor të të Paditurit, klientëve të tij, ose si një transferim tranzit pas përfundimit të kësaj Marrëveshjeje dhe mbylljes së llogarisë korrespondente, dërgohen nga Korrespondenti në detajet e të Përgjegjësit të specifikuar në këtë Marrëveshje, ose me njoftim shtesë për I anketuari.
9. KUSHTE TË TJERA
9.1. Kjo Marrëveshje është hartuar në dy kopje, secila prej të cilave ka fuqi të barabartë juridike, të nënshkruar nga persona të autorizuar në fletë.
9.2. Nëse Palët ndryshojnë emrin, vendndodhjen, detajet dhe të dhënat e tjera, ose bëjnë ndryshime në dokumentet përbërëse, kartat me nënshkrime kampione ose vula, Palët marrin përsipër të njoftojnë njëra-tjetrën brenda ________ ditëve nga data e ndryshimeve të tilla.
10. ADRESAT, DETAJET BANKARE DHE NËNSHKRIMET E PALËVE
Korrespondenti: _________________________________________________

I paditur: _________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________

Korrespondenti: I anketuari:
______________/____________/ ______________/_______________/
M.P.

M.P.

(UFD nr. 1_1)

MARRËVESHJE Nr. _____

RRETH HAPJES DHE MBAJTJES SË LLOGARISË KORRESPONDENTE

NË RUBLA RF
Shoqëria aksionare e mbyllur Banka Tregtare "GLOBEX" (CJSC "GLOBEXBANK"), e regjistruar në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse, në vijim e referuar si "Banka", e përfaqësuar nga _______________, duke vepruar___ në bazë të ___________, në një dorën, dhe _________________________________________________, të regjistruar në përputhje me legjislacionin ________________________________________________, në vijim të referuar si ____ “I padituri”, i përfaqësuar nga _________________________________________________, duke vepruar___ në bazë të ______________, nga ana tjetër, së bashku në vijim të referuar si “Palët”, kanë e lidhur në këtë Marrëveshje për hapjen dhe mirëmbajtjen e një llogarie korrespondente në rubla ruse (në tekstin e mëtejmë referuar si Marrëveshja) si më poshtë.
1. OBJEKTI I MARRËVESHJES
1.1. Subjekti i kësaj Marrëveshjeje është procedura për hapjen/mbylljen e një llogarie korrespondente në monedhën e Federatës Ruse dhe kryerjen e transaksioneve në të.

1.2. Banka hap një llogari korrespondente për të paditurin në monedhën e Federatës Ruse nr. __________________________ (në tekstin e mëtejmë: Llogaria) dhe merr përsipër të kryejë transaksione në llogari në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusia dhe kjo marrëveshje.

2. PROCEDURA PËR HAPJE DHE MBAJTJE TË LLOGARISË
2.1. Banka hap një Llogari në bazë të kësaj Marrëveshjeje dhe Aplikimit për hapjen e një llogarie korrespondente (Shtojca nr. 1 e kësaj Marrëveshjeje) të Palës Përgjegjëse brenda 3 (Tre) ditëve të punës pas nënshkrimit të kësaj Marrëveshjeje dhe sigurimit nga ana e palës përgjegjëse të dokumenteve. specifikuar në shtojcën nr. 2 të kësaj Marrëveshjeje. Banka njofton Palën përgjegjëse për hapjen e llogarisë nëpërmjet sistemeve të komunikimit të rënë dakord ose me një letër të dërguar me faks ose e-mail në ditën e hapjes së llogarisë, e ndjekur nga dërgimi i letrës origjinale.

Në këtë Marrëveshje, një ditë pune nënkupton një ditë që nuk është fundjavë ose festë jopune sipas legjislacionit të Federatës Ruse.

2.2. Procedura për kryerjen e transaksioneve në llogari përcaktohet nga legjislacioni i Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë, kjo Marrëveshje dhe tarifat e Komisionit të GLOBEXBANK CJSC për shërbimet e ofruara institucioneve të kreditit (në tekstin e mëtejmë të referuara si Tarifat), të publikuara në faqen zyrtare të Bankës në internet në www.globexbank.ru .

2.3. Transferimi i fondeve në llogari kryhet në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse në bazë të urdhrave për transferimin e fondeve (në tekstin e mëtejmë si Dokumentet e Shlyerjes) të hartuara nga i padituri, banka, si dhe persona dhe organet që kanë të drejtë, në bazë të ligjit, të dorëzojnë urdhra në llogarinë e palës përgjegjëse (në tekstin e mëtejmë - Mbledhësit e fondeve).

Në përputhje me këtë Marrëveshje, transferimi i Dokumenteve të Shlyerjes dhe informacionit në Llogari është i mundur në letër, të nënshkruar nga persona që kanë të drejtën e nënshkrimit të parë dhe të dytë, dhe të vërtetuar nga vula e palës përgjegjëse në përputhje me kartën e dhënë Bankës me mostra e nënshkrimeve dhe stampimi i vulave (album i nënshkrimeve të mostrës), ose në formë elektronike duke përdorur sisteme komunikimi të specifikuara në pikën 2.5 të kësaj Marrëveshjeje dhe të nënshkruara me një nënshkrim elektronik (nënshkrime elektronike), një analog të një nënshkrimi të shkruar me dorë (analoge të nënshkrimeve të shkruara me dorë) dhe (ose) vërtetuar me kode, fjalëkalime dhe mjete të tjera për të konfirmuar se dokumenti i shlyerjes është hartuar nga paguesi ose një person (persona) i autorizuar (në tekstin e mëtejmë referuar si EP).

Banka pranon dhe ekzekuton Dokumentet e Shlyerjes së të Paditurit të ofruara në letër nëse, me anë të shenjave të jashtme, konstaton se nënshkrimet dhe vulat e vendosura në to korrespondojnë me ato që përmbahen në kartelë me nënshkrimet kampione dhe stampimet e vulave (albumi i nënshkrimeve mostër) të të Përgjegjësit. dorëzuar në Bankë.

2.4. Palët pranojnë se marrja e Dokumenteve të Shlyerjes të vërtetuara me nënshkrim dixhital është e barabartë me marrjen e dokumenteve në letër, të vërtetuara nga persona që kanë të drejtën e nënshkrimit të parë dhe të dytë, dhe një stampim vule të të Paditurit në përputhje me kartën me nënshkrimet dhe vulën mostër. gjurmë (album i nënshkrimeve mostër) të të Paditurit.

2.5. Sipas kësaj Marrëveshjeje, rrjedha e dokumenteve kryhet duke përdorur sistemet e mëposhtme të komunikimit (SWIFT / Telex / Klient-Bank softuer dhe komplekse harduerike):

Sistemi kryesor i komunikimit: ________________________________,

Sistemi shtesë i komunikimit: _________________________.

2.6. Operacionet në llogarinë bazuar në dokumentet e shlyerjes të marra në mënyrë elektronike nëpërmjet sistemeve të komunikimit kryhen pas shkëmbimit të nënshkrimeve elektronike brenda sistemit të zgjedhur të komunikimit në rendin e mëposhtëm:

2.6.1. në rastin e përdorimit të SWIFT si një sistem komunikimi, Palët shkëmbejnë çelësat e vërtetimit në përputhje me rregullat e pranuara të sistemit SWIFT;

2.6.2. në rastin e përdorimit të Telex-it si sistem komunikimi, çelësat e teleksit dhe udhëzimet për përdorimin e tyre i lëshohen personit të autorizuar të palës përgjegjëse me paraqitjen e autorizimit për t'i marrë ato ose dërgohen në adresën e të Paditurit me postë të veçantë;

2.6.3. për përdorimin e kompleksit softuer dhe harduer Klient-Bankë, Palët lidhin një marrëveshje të veçantë.

2.7. Palët janë të detyruara të sigurojnë masa sigurie për ruajtjen e nënshkrimeve dixhitale dhe të ruajnë konfidencialitet të rreptë gjatë kodimit të informacionit të destinuar për transmetim tek njëri-tjetri. Palët janë përgjegjëse për veprimet e personave që kanë akses në nënshkrimin dixhital, si dhe në sistemet e komunikimit, përdorimi i të cilave parashikohet në këtë Marrëveshje.

2.8. Palët e njohin kohën standarde të Moskës si një shkallë të vetme kohore kur punojnë në llogari. Në këtë rast, koha e marrjes së Dokumenteve Elektronike të Shlyerjes nga Pala Përgjegjëse në Bankë konsiderohet të jetë koha kur dokumenti përkatës elektronik i shlyerjes është regjistruar nga qendra e komunikimit të Bankës.

2.9. Banka kryen transaksione të debitimit/kreditimit të fondeve në llogarinë e të paditurit jo më vonë se dita tjetër e punës e periudhës së përcaktuar nga Tarifat.

2.10. Fondet kreditohen në llogari pa kufizuar shumën. Banka debiton fondet nga llogaria në bazë të dokumenteve të shlyerjes së të paditurit, bankës ose mbledhësit të fondeve brenda kufijve të gjendjes hyrëse të fondeve në llogari dhe fondeve të marra në llogari gjatë orarit të punës, përveç nëse parashikohet ndryshe nga një marrëveshje shtesë për këtë Marrëveshje të lidhur nga Palët.

2.11. Mbitërheqja në llogari nuk lejohet, përveç nëse parashikohet ndryshe nga një marrëveshje shtesë e kësaj Marrëveshjeje.

2.12. Dokumentet e shlyerjes së palës përgjegjëse duhet të hartohen në përputhje me kërkesat e legjislacionit të Federatës Ruse dhe rregulloreve të Bankës së Rusisë.

2.13. Për të siguruar pasqyrim korrekt dhe të njëkohshëm të transaksioneve të shlyerjes në Llogari, Palët ranë dakord që transaksionet e shlyerjes të pasqyrohen në bilancet e Bankës dhe të Palës Përgjegjëse në një datë kalendarike që bie në një ditë pune (data e transferimit të fondeve), e përcaktuar në përputhje me Tarifat.

2.14. Konfirmimi i transaksioneve në Llogari është një ekstrakt nga Llogaria.

2.14.1. Banka gjeneron dhe i dërgon të Përgjegjësit një pasqyrë llogarie ditën tjetër të punës pasi transaksioni të kryhet jo më vonë se ora 11-00 nëpërmjet sistemeve të komunikimit të specifikuara në pikën 2.5 të kësaj Marrëveshjeje. Me kërkesë të palës përgjegjëse, ekstrakti mund t'i lëshohet një përfaqësuesi të palës përgjegjëse të autorizuar me autorizimin përkatës.

2.14.2. Nëse është e pamundur t'i dërgohet një pasqyrë llogarie të paditurit përmes sistemeve të komunikimit të specifikuara në pikën 2.5 të kësaj Marrëveshjeje, deklarata mund të dërgohet përmes një kanali komunikimi urgjent - e-mail, adresa e të cilit është e specifikuar në pikën 10 të kësaj Marrëveshjeje. Marrëveshja, duke përdorur mjetet e sigurisë së informacionit dhe më pas dërgimin e deklaratës në sistemet e komunikimit të specifikuara në pikën 2.5 të kësaj Marrëveshjeje ose përmes një përfaqësuesi të Palës përgjegjëse të autorizuar nga autorizimi përkatës.

2.14.3. Pasqyra e llogarisë konsiderohet e konfirmuar nga i Padituri nëse i Përgjegjësi nuk ka paraqitur kundërshtimet e tij me shkrim në Bankë brenda 5 (pesë) ditëve të punës nga data e marrjes së deklaratës.

2.15. Kontrolli dhe rakordimi i shlyerjeve nga Banka dhe Pala Përgjegjëse kryhet çdo vit, me konfirmim me shkrim nga i Përgjegjësi për gjendjen e llogarisë më 1 janar, të dorëzuar në Bankë jo më vonë se 15 janari i vitit të biznesit pas atij raportues. .
3. KOMISIONI I INTERESIT TË LLOGARIVE DHE TË BANKËS
3.1. Banka paguan interesin përgjegjës të përllogaritur në gjendjen e fondeve në llogari, nëse parashikohet në Tarifa.

3.2. Banka ngarkon një komision për shërbimet e ofruara nga Banka sipas kësaj Marrëveshjeje pasi transaksionet kryhen në Llogari duke debituar fondet nga Llogaria pa porosi shtesë nga Pala Përgjegjëse duke përdorur një urdhër bankare në përputhje me Tarifat në fuqi në ditën e transaksionin.

3.3. Tarifat mund të ndryshohen nga Banka në mënyrë të njëanshme duke njoftuar Palën Përgjegjëse nëpërmjet sistemeve të komunikimit të dakorduara 10 (dhjetë) ditë pune përpara datës së hyrjes së tyre në fuqi.
4. OPERACIONET ME PAK
4.1. Banka pranon dhe lëshon para në përputhje me rregulloret e Bankës së Rusisë dhe rregullat e funksionimit të parave në fuqi në Bankë.

4.2. Pranimi dhe tërheqja e parave në/nga llogaria/llogaritë kryhet në bazë të dokumenteve të parave të gatshme dhe aplikimit përkatës, të hartuar në formën e shtojcave nr. 3, 4 të kësaj Marrëveshjeje, të nënshkruar nga persona që kanë të drejtën e parë dhe nënshkrimi i dytë sipas kartelës me nënshkrimet mostër dhe vulën e stampimeve (album i nënshkrimeve mostër), dhe vulën e vërtetuar të të Paditurit. Aplikimi mund të dërgohet nëpërmjet sistemeve të komunikimit të dakorduar në formën e një dokumenti elektronik të certifikuar duke përdorur nënshkrimin elektronik ose çelësat.

4.3. Fondet janë emetuar në kartëmonedha të disponueshme në Bankë në momentin e emetimit, përveç rasteve kur Palët bien dakord ndryshe. Banka nuk merr në konsideratë pretendimet e palës përgjegjëse për mungesë të parave të gatshme dhe nuk është përgjegjëse nëse mungesa identifikohet gjatë rillogaritjes së parave të gatshme jashtë ambienteve të Bankës dhe pa përfaqësuesit e saj.

4.4. I padituri është i detyruar të informojë Bankën për humbjen e fletores së çeqeve brenda 1 (një) dite pune nga momenti i zbulimit të faktit të humbjes.
5 . TË DREJTAT DHE DETYRIMET E PALËVE
5.1. Banka ka të drejtë.

5.1.1. Ndryshoni në mënyrë të njëanshme procedurën, kushtet për mbajtjen e Llogarisë dhe Tarifave me njoftim paraprak të Palës Përgjegjëse përmes sistemeve të komunikimit të rënë dakord 10 (dhjetë) ditë pune përpara datës së hyrjes në fuqi të ndryshimeve.

5.1.2. Për të shlyer nga llogaria pa udhëzime shtesë nga i padituri:

Shumat e komisionit të përcaktuara në tarifat për pagesën e shërbimeve të ofruara nga Banka në përputhje me këtë Marrëveshje;

Shumat e fondeve në shumën e pretendimeve të papaguara të Bankës për kreditë e dhëna prej saj për të Paditurin, interesat e përllogaritura, gjobat për mospërmbushje të detyrimeve kontraktuale dhe pretendimet për transaksione të tjera të lidhura nga Banka me të Paditurin, periudha e pagesës për të cilën tashmë ka eja;

Shumat e fondeve të kredituara gabimisht nga Banka në llogarinë e të paditurit që nuk i përkasin atij, në rast të dështimit të të anketuarit për të kthyer shumat e specifikuara brenda 5 (pesë) ditëve të punës nga data e marrjes së pasqyrës së llogarisë;

Shuma të tjera në rastet e parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse.

5.1.3. Refuzoni të Paditurit të kryejë një transaksion për transferimin e fondeve nga Llogaria në rastet e mëposhtme:

Nëse shuma totale, e përbërë nga shuma e Dokumentit të Shlyerjes dhe komisionit për ekzekutimin e tij, tejkalon gjendjen e fondeve në llogari, duke marrë parasysh marrjen e fondeve në llogari gjatë orarit të punës;

Nëse transaksioni i shlyerjes i kryer nga Pala përgjegjëse bie ndesh drejtpërdrejt me legjislacionin e Federatës Ruse dhe këtë Marrëveshje;

Nëse dokumentet e zgjidhjes së palës përgjegjëse janë hartuar në kundërshtim me kërkesat e legjislacionit të Federatës Ruse dhe rregulloreve të Bankës së Rusisë;

Nëse dokumentet e ofruara të shlyerjes përmbajnë udhëzime të pamjaftueshme, të paqarta, të pasakta dhe/ose të paplota, shtrembërime që kanë ndodhur gjatë transmetimit nëpërmjet sistemeve të komunikimit, ose një çelës ose nënshkrim elektronik të pasaktë;

Nëse Pala përgjegjëse nuk arrin të sigurojë dokumentet e specifikuara në pikën 5.4.10 të kësaj Marrëveshjeje;

Në raste të tjera të parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse.

5.1.4. Refuzoni të Paditurit të pranojë Dokumentin e Zgjidhjes të nënshkruar me nënshkrim elektronik nëse i Padituri kryen një transaksion të dyshimtë. Në këtë rast, e drejta për të klasifikuar transaksionet si të dyshimta i takon Bankës, për të cilën Pala përgjegjëse jep pëlqimin e tij të pakushtëzuar. Në këtë rast, Banka i dërgon të Përgjegjësit një njoftim përkatës për refuzimin e pranimit të Dokumentit të Shlyerjes nëpërmjet sistemeve të komunikimit të rënë dakord në këtë Marrëveshje.

5.1.5. Zgjidhni një rrugë pagese përmes sistemit të llogarive tuaja korrespondente dhe të drejtën për të tërhequr banka të treta për të ekzekutuar Dokumentet e Shlyerjes së të Paditurit pa marrëveshje paraprake me Palën Përgjegjëse.

5.1.6. Kredi në llogarinë e pagesave të klientëve të saj të bëra në favor të klientëve të palës përgjegjëse, pavarësisht nga rruga e pagesës e specifikuar në Dokumentin e Shlyerjes së klientit.

5.1.7. Kërkoni nga Pala përgjegjëse çdo dokument dhe informacion të nevojshëm për të verifikuar përputhjen e transaksioneve të kryera në llogarinë e të paditurit me ligjet e Federatës Ruse, si dhe për të siguruar përputhjen me ligjet e Federatës Ruse nga vetë Banka.

5.2. Banka është e detyruar.

5.2.1. Hapni një llogari për palën përgjegjëse dhe njoftoni të paditurin për këtë në mënyrën dhe brenda periudhës kohore të parashikuar në pikën 2.1 të kësaj Marrëveshjeje.

5.2.2. Siguroni sigurinë e fondeve në llogarinë e të anketuarit.

5.2.3. Kryeni veprimet e palës përgjegjëse në kohë dhe në mënyrë korrekte, siç parashikohet nga legjislacioni i Federatës Ruse dhe kjo Marrëveshje.

5.2.4. Njoftoni palën përgjegjëse për refuzimin e ekzekutimit të Dokumentit të Shlyerjes në rastet e specifikuara në pikën 5.1.3 të kësaj Marrëveshjeje jo më vonë se ora 11-00 e ditës së ardhshme të punës.

5.2.5. Pranoni dhe ekzekutoni Dokumentet e Zgjidhjes së të Paditurit të dhëna në letër, nëse shenjat e jashtme tregojnë se nënshkrimet dhe vula e vendosur në to korrespondojnë me ato që përmbahen në kartelë me nënshkrimet kampione dhe stampën e vulës (albumin e nënshkrimeve mostër) të të Paditurit, të dorëzuara tek Banka.

5.2.6. Në rast të keqfunksionimeve teknike në funksionimin e sistemeve të komunikimit ose rrethanave të tjera që pengojnë shkëmbimin e dokumenteve me palën përgjegjëse, njoftoni të paditurin për këtë.

5.2.7. Mbani informacione konfidenciale në lidhje me llogarinë, transaksionet e kryera në llogari dhe informacione të tjera konfidenciale të marra nga Banka në procesin e mbajtjes së llogarisë së të anketuarit.

Pa pëlqimin e palës përgjegjëse, informacioni që, sipas legjislacionit të Federatës Ruse, i nënshtrohet regjimit ligjor të sekretit bankar, mund t'u jepet palëve të treta vetëm në rastet, në mënyrën dhe në masën e përcaktuar nga legjislacioni. të Federatës Ruse.

5.3. I padituri ka të drejtë:

5.3.1. Menaxhoni fondet në llogari në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse dhe këtë Marrëveshje.

5.3.2. Merrni, në mënyrën e përcaktuar, informacione për transaksionet në Llogari.

5.3.3. Pas marrjes së një njoftimi nga Banka për refuzimin e ekzekutimit të Dokumentit të Shlyerjes të nënshkruar me nënshkrim elektronik, në rast se Pala Përgjegjëse kryen një transaksion të dyshimtë, dorëzoni në Bankë një Dokument Shlyerjeje të ekzekutuar siç duhet në letër, i cili ekzekutohet nga Banka në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse dhe këtë Marrëveshje.

5.4. I padituri është i detyruar:

5.4.1. Jepini Bankës dokumentet e nevojshme për hapjen e një llogarie, të specifikuar në shtojcën nr. 2 të kësaj Marrëveshjeje.

5.4.2. Kryeni transaksione në llogarinë e parashikuar nga legjislacioni i Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë dhe kjo Marrëveshje.

5.4.3. Siguroni Bankës, me kërkesën e saj, të gjitha dokumentet dhe informacionin e nevojshëm, duke përfshirë zbatimin e transaksioneve në llogarinë në rastet e parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë dhe kjo Marrëveshje.

5.4.4. Përgatitni dokumentet e shlyerjes në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse dhe rregulloret e Bankës së Rusisë.

5.4.5. Rimbushni llogarinë nëse nuk ka fonde të mjaftueshme për të paguar për dokumentet e shlyerjes që i janë paraqitur në rastet e parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse dhe kjo Marrëveshje.

5.4.6. Brenda 5 (pesë) ditësh pune nga data e marrjes së pasqyrës së Llogarisë, njoftoni Bankën me shkrim për shumat e debituara ose të kredituara gabimisht në llogari. Në rast kreditimi të gabuar të fondeve në llogari, kthejini ato në Bankë jo më vonë se dita e 5-të (e pestë) e punës nga data e marrjes së pasqyrës së llogarisë.

5.4.7. Njoftoni Bankën me shkrim (me dhënien e kopjeve të noterizuara të dokumenteve përkatëse) për riorganizimin ose likuidimin, për ndryshimet në statut (dokumentet përbërëse), licencat brenda 10 (dhjetë) ditëve kalendarike nga data e marrjes së dokumenteve mbështetëse nga autoritetet e regjistrimit. .

5.4.8. Njoftoni Bankën me shkrim për një ndryshim në vendndodhjen dhe/ose adresën postare, detajet e pagesës, teleksin, telefaksin, numrat e telefonit, identifikuesit e rrjetit SWIFT dhe adresat e emailit të Përgjegjësit të specifikuar në pikën 10 të Marrëveshjes jo më vonë se kalendarin 3 (Tre) ditë pas ndryshimit.

5.4.9. Njoftoni Bankën me shkrim për një ndryshim në përbërjen e personave të autorizuar për të menaxhuar fondet në Llogarinë dhe/ose vulën e të Paditurit brenda 1 (Një) ditë pune nga data e ndodhjes së këtyre ngjarjeve me sigurimin e një të re, kartelë e vërtetuar siç duhet me mostrën e nënshkrimeve të personave dhe një përshtypje vule (album të nënshkrimeve mostër) të të Paditurit, si dhe dokumente që konfirmojnë emërimin e personave të autorizuar në pozicion dhe u japin atyre të drejtën për të nënshkruar, si dhe miratimin e të rejave. kandidatët në zyrat territoriale të Bankës Qendrore (Kombëtare) të vendit të regjistrimit të të Paditurit (nëse është e nevojshme).

5.4.10. Siguroni Bankës me dokumente që konfirmojnë kompetencat e personave të treguar në kartelë me nënshkrimet mostër dhe stampimin e vulës së të Paditurit, në rast të skadimit të mandatit të personave të mësipërm jo më vonë se 1 (një) ditë pune pas skadimi i kompetencave.

5.4.11. Bëni pretendime për mungesat e parave të gatshme të identifikuara gjatë rillogaritjes së parasë në ambientet e Bankës dhe në prani të përfaqësuesit të saj.

5.4.12. Jo më vonë se 15 janari i vitit të punës pas vitit raportues, dërgoni në bankë konfirmimin e gjendjes së llogarisë që nga 1 janari i vitit pas vitit raportues, të nënshkruar nga menaxheri dhe llogaritari kryesor, ose zëvendësimet e tyre, të treguara në kartela me nënshkrimet mostër dhe vulat e vulave (albumi i nënshkrimeve të mostrës) të të Paditurit.
6. PËRGJEGJËSIA E PALËVE
6.1. Banka mban përgjegjësi sipas legjislacionit të Federatës Ruse, me kusht që të jetë fajtor për kreditimin e parakohshëm dhe/ose të pasaktë të fondeve në llogari dhe debitimin e tyre të parakohshëm dhe/ose të pajustifikuar nga llogaria.

6.2. Pala përgjegjëse është përgjegjëse për kthimin e parakohshëm të fondeve të kredituara gabimisht në llogari, duke paguar një gjobë në masën 0.1% të shumës së fondeve të kredituara gabimisht për çdo ditë vonesë, duke filluar nga dita tjetër e punës nga data e marrjes së Kërkesa e Bankës për kthim.

6.3. Në rast të mospërmbushjes ose përmbushjes së pahijshme të detyrimeve sipas kësaj Marrëveshjeje, pala fajtore do të kompensojë palën tjetër për humbjet e shkaktuara prej saj në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse.

6.4. Banka nuk është përgjegjëse për dëmin e shkaktuar ndaj palës përgjegjëse ose palëve të treta nëse ky dëm ka ndodhur në rastet e mëposhtme:

Shkelja nga Pala Përgjegjëse e detyrimeve të saj sipas kësaj Marrëveshjeje;

Parashikohet në pikën 5.1.3 të kësaj Marrëveshjeje;

Ekzekutimi i dokumenteve të zgjidhjes së palës përgjegjëse që përmbajnë informacion të pasaktë ose shtrembërim teksti që ka ndodhur gjatë transmetimit të dokumenteve nëpërmjet sistemeve të komunikimit;

Vonesa, gabime, keqinterpretime dhe pasoja të tjera që rezultojnë nga veprimet dhe formulimet e pasakta të palës përgjegjëse.

6.5. Banka nuk është përgjegjëse ndaj Palës Përgjegjëse për humbjet që mund t'i lindin të Përgjegjësit për shkak të ekzekutimit nga Banka të Dokumenteve të Shlyerjes të lëshuara nga persona të paautorizuar, nëse Banka, duke përdorur procedurat e parashikuara nga rregullat bankare dhe kjo Marrëveshje, nuk mund të vërtetonte faktin se urdhri është lëshuar nga persona të paautorizuar.

6.6. Pagesa e një gjobe nga njëra nga Palët në favor të palës tjetër përjashton palën tjetër nga kërkesa për kompensim për humbjet e shkaktuara nga veprimet fajtore të palës së parë, por nuk e çliron atë nga përmbushja e duhur e detyrimeve të saj. sipas kësaj Marrëveshjeje.

6.7. Në rast të shfaqjes së rrethanave të forcës madhore, Pala për të cilën kanë ndodhur rrethanat e specifikuara dhe e cila, për shkak të shfaqjes së tyre, nuk është në gjendje të përmbushë detyrimet e saj sipas kësaj Marrëveshjeje, është e detyruar të njoftojë menjëherë Palën tjetër me shkrim dhe të paraqesë dokumente të shkruara nga autoritetet kompetente që konfirmojnë shfaqjen e rrethanave të specifikuara dhe lidhjen shkak-pasojë midis mospërmbushjes së detyrimeve sipas kësaj Marrëveshjeje dhe shfaqjes së rrethanave të forcës madhore. Përndryshe, kjo Palë nuk ka të drejtë t'u referohet këtyre rrethanave si bazë për ta liruar atë nga përgjegjësia për mospërmbushje ose përmbushje të pahijshme të detyrimeve të saj. Rrethanat e forcës madhore përfshijnë (përveç nëse përcaktohet ndryshe): fatkeqësitë natyrore dhe të shkaktuara nga njeriu, trazirat sociale, veprimet ushtarake, miratimi nga autoritetet qeveritare, Banka e Rusisë të akteve ligjore që e bëjnë të pamundur përmbushjen e detyrimeve sipas kësaj Marrëveshjeje, arsyet teknike që lindën pa fajin e Bankës, në veçanti, ndërprerjet e energjisë elektrike dhe dështimet në sistemet kompjuterike elektronike. Rrethanat e forcës madhore mund të përfshijnë edhe ngjarje të tjera nëse konstatohet se rrethana të tilla e bënë të pamundur përmbushjen e detyrimeve sipas kësaj Marrëveshjeje dhe me nivelin e kërkuar të kujdesit dhe maturisë Pala nuk mund të parashikonte dhe as të parandalonte shfaqjen e këtyre rrethanave. Partia duhet të bëjë gjithçka në fuqinë e saj për të parandaluar rrethanat e forcës madhore dhe pasojat negative të veprimit të tyre.

6.8. Në të gjitha aspektet e tjera që nuk parashikohen në këtë Marrëveshje, Palët janë përgjegjëse në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse.
7. LIGJI NË FUQI DHE PROCEDURA E ZGJIDHJES SË MOSMARRËVESHJEVE
7.1. Ligji i Federatës Ruse zbatohet për këtë Marrëveshje.

7.2. Të gjitha mosmarrëveshjet midis palëve që lindin gjatë ekzekutimit të kësaj Marrëveshjeje dhe që nuk zgjidhen përmes negociatave i nënshtrohen shqyrtimit nga Gjykata e Arbitrazhit të Moskës në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse.
8. KOHËZGJATJA E MARRËVESHJES, PROCEDURA PËR NDRYSHIMIN DHE NDËRPRERJEN E SAJ
8.1. Kjo Marrëveshje hyn në fuqi në datën e nënshkrimit të saj nga Palët.

8.2. Vlefshmëria e kësaj Marrëveshjeje pezullohet për kohëzgjatjen e rrethanave të forcës madhore dhe rifillon menjëherë pas përfundimit të tyre.

8.3. Kjo Marrëveshje mund të ndërpritet dhe Llogaria të mbyllet në rastet e mëposhtme:

8.3.1. Me iniciativën e palës përgjegjëse në mënyrë të njëanshme në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse.

Në këtë rast, i Padituri i dërgon Bankës një Kërkesë për mbylljen e Llogarisë, të nënshkruar nga personat e treguar në kartelë me nënshkrime kampione dhe stampim vule (album të nënshkrimeve të mostrës) dhe të pajisur me autoritetin përkatës, dhe të vërtetuar me gjurmën e vulës. , hartuar në formën e shtojcës nr. 5 të kësaj Marrëveshjeje. Një kërkesë për mbylljen e një Llogarie mund të dërgohet nëpërmjet kanaleve të komunikimit të rënë dakord në formën e një dokumenti elektronik të certifikuar duke përdorur një nënshkrim elektronik ose çelësa.

Në të njëjtën kohë, Pala përgjegjëse dorëzon libra çeqesh të papërdorura, duke treguar në Aplikacionin për mbylljen e Llogarisë numrat e çeqeve të parave të gatshme të papërdorura. Nëse nuk ka transaksione me para në dorë, Aplikacioni për Mbylljen e Llogarisë përmban mbishkrimin "Libri i çeqeve nuk është lëshuar".

Pas marrjes së Aplikimit për mbylljen e Llogarisë, Banka ndalon të gjitha transaksionet dalëse dhe hyrëse në llogari, me përjashtim të akumulimit të interesit në llogari, nëse parashikohet në Tarifa, dhe transferimit të gjendjes së fondeve nga llogaria.

Jo më vonë se ditën tjetër të punës pas ditës së marrjes së kërkesës për mbylljen e Llogarisë, Banka grumbullon dhe paguan interes në gjendjen e llogarisë, nëse parashikohet në Tarifa, dhe njofton të Paditurin për këtë.

Pala përgjegjëse, jo më vonë se ditën tjetër të punës pas ditës së paraqitjes së kërkesës për mbylljen e llogarisë, i jep Bankës një Dokument shlyerjeje për transferimin e gjendjes së fondeve, nëse detajet përkatëse nuk janë të specifikuara në Aplikim për mbylljen e Llogarisë. .

Llogaria mbyllet dhe gjendja e fondeve transferohet sipas detajeve jo më vonë se 7 (shtatë) ditë pune pas marrjes së Aplikimit për mbylljen e Llogarisë.

8.3.2. Me iniciativën e Bankës në mënyrë të njëanshme:

Nëse nuk ka fonde në llogari dhe nuk ka transaksione në llogari brenda 2 (dy) viteve;

Në rast se palës përgjegjëse i hiqet licenca për të kryer operacione bankare dhe nuk ka fonde në llogari;

Në raste të tjera të parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse.

Në këtë rast, llogaria mbyllet në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse në bazë të një njoftimi me shkrim nga Banka dërguar palës përgjegjëse për mbylljen e llogarisë.

8.4. Fondet e marra në llogari pas mbylljes së saj i nënshtrohen kthimit të dërguesit me shënimin "Kthim pa ekzekutim për shkak të mbylljes së llogarisë së marrësit".

9. KUSHTE TË TJERA
9.1. Kjo Marrëveshje mund të plotësohet ose ndryshohet nga Palët gjatë periudhës së vlefshmërisë së saj. Për më tepër, të gjitha ndryshimet dhe shtesat në këtë Marrëveshje janë të vlefshme nëse ato bëhen me shkrim dhe nënshkruhen nga persona të autorizuar të të dyja Palëve.

Institucionet që, në përputhje me rregulloret e Bankës Popullore, kanë të drejtë të hapin dhe mbajnë llogari të bankave korrespondente që kanë llogari korrespondente të hapura në valutë dhe/ose në metale bankare, si dhe kanë hapur llogari korrespondente në të huaj dhe vendas (nëse vepron si valutë e huaj dhe/ose në metale bankare, brenda 10 ditëve nga data e lidhjes së marrëveshjes për vendosjen e marrëdhënieve korrespondente, formojnë një paketë dokumentesh në llogarinë e hapur korrespondente dhe japin informacion për departamentet territoriale të Banka Popullore në vendndodhjen e institucionit.

Dokumentet e nevojshme për hapjen e llogarive korrespondente bankat rezidente dhe jorezidente në rubla dhe valutë të huaj:

1. Bankat rezidente të Ukrainës:

Një kopje e licencës dhe leje me shkrim (e noterizuar);

Kartë me nënshkrime mostër në përputhje me rregulloret e Bankës Kombëtare të Ukrainës;

2. Bankat rezidente të CIS dhe vendeve baltike:

Aplikim për hapjen e një llogarie;

Një kopje e licencës (e noterizuar) e Bankës Qendrore (nëse parashikohet nga legjislacioni i vendit);

Një kopje e statutit të bankës (e noterizuar);

Raporti vjetor i fundit (nga data e përgatitjes që i paraprin datës së dorëzimit të aplikimit për hapjen e një llogarie);

Gjendja në datën e fundit (në datën 1 të muajit që i paraprin datës së paraqitjes së kërkesës për hapjen e një llogarie);

Kartelë me nënshkrime mostër ose album të nënshkrimeve mostër;

Lista e bankave korrespondente;

3. Bankat rezidente të vendeve të tjera(me përjashtim të vendeve të CIS dhe Balltike dhe llogarive korrespondente të Bankës Evropiane për Rindërtim dhe Zhvillim (në tekstin e mëtejmë - BERZH) në valutë të huaj:

Një kopje e licencës së legalizuar të Bankës Qendrore të vendit (nëse parashikohet nga legjislacioni i vendit);

Një kopje e statutit të legalizuar të bankës (nëse parashikohet nga legjislacioni i vendit) ose një dokument tjetër në përputhje me legjislacionin e vendit të regjistrimit të bankës;

Raporti vjetor i fundit (nga data e përgatitjes që i paraprin datës së dorëzimit të aplikimit për hapjen e një llogarie);

Gjendja në datën e fundit (në datën 1 të muajit që i paraprin datës së paraqitjes së kërkesës për hapjen e një llogarie);

Album i nënshkrimeve mostër;

Lista e bankave korrespondente;

4. BERZH për kreditimin e banorëve në hryvnia.

Aplikim për hapjen e një llogarie;

Album i nënshkrimeve mostër;

Lista e bankave korrespondente.

Legalizimi i dokumenteve kryhet në përputhje me procedurën e vendosur, përveç nëse parashikohet ndryshe nga traktatet ndërkombëtare, pëlqimi për t'u lidhur me të cilin jepet nga Verkhovna Rada e Ukrainës. Dokumentet mund të vërtetohen në përputhje me legjislacionin e vendit të lëshimit, të përkthehen në gjuhën ukrainase (përveç dokumenteve të shkruara në rusisht) dhe të legalizohen në një zyrë konsullore të Ukrainës ose të certifikohen në ambasadën e shtetit përkatës në Ukrainë dhe të legalizohen në Ministri. i Punëve të Jashtme të Ukrainës, ose të vërtetuar me vendosjen e një apostile, të parashikuar në nenin 4 të Konventës së Hagës të datës 05.10.61, e cila shfuqizon kërkesën për legalizimin e dokumenteve zyrtare të huaja. Kopjet e këtyre dokumenteve duhet të jenë të noterizuara. Nuk ka nevojë të legalizohen dokumentet që janë lëshuar në Republikën e Shqipërisë, Republikën Popullore Demokratike të Algjerisë, Republikën e Bullgarisë, Republikën Socialiste të Vietnamit, Republikën Popullore Demokratike të Koresë, Republikën e Kubës, Mongolinë, Republikën e Shqipërisë. të Polonisë, Rumanisë, Republikës Sllovake, Republikës Hungareze, vendeve të formuara në territorin e ish-RSFJ-së, Republikës Çeke, Republikës së Letonisë, Republikës së Lituanisë, Republikës së Estonisë, Federatës Ruse, Republikës së Armenisë , Republika e Bjellorusisë, Republika e Gjeorgjisë, Republika e Moldavisë, Republika e Kazakistanit, Republika e Kirgistanit, Republika e Taxhikistanit, Turkmenistani, Republika e Uzbekistanit, Azerbajxhani publik.

Dokumentet me korrigjime nuk lejohen. Nëse një bankë jorezidente hap një llogari korrespondente në valutë të huaj dhe në hryvnia në një bankë të autorizuar, ajo ofron vetëm një paketë dokumentesh. Pas marrjes së dokumenteve, banka e autorizuar e Ukrainës informon bankën që hap llogarinë korrespondente për vendimin e marrë. Nëse merret një vendim pozitiv në lidhje me hapjen e një llogarie në një bankë korrespondente, banka e autorizuar dërgon me postë ose transmeton përmes një përfaqësuesi të bankës një Marrëveshje të nënshkruar për vendosjen e marrëdhënieve korrespondente (më tej referuar si Marrëveshje).

Marrëveshja duhet të pasqyrojë domosdoshmërisht çështjet e mëposhtme:

1. Objekti i Transaksionit.

2. Procedura e kontabilitetit.

3. Përgjegjësitë e palëve.

4. Përgjegjësia e palëve.

5. Zgjidhja e mosmarrëveshjeve.

6. Vlefshmëria e Marrëveshjes.

7. Kushtet e veçanta.

8. Dispozitat përfundimtare.

9. Të dhënat e palëve.

10. Tarifat.

TransaksionetËshtë e këshillueshme që të parashikohet që bankat të marrin përsipër detyrimet për të rikuperuar pagesat e transferuara, por jo të marra, dhe mund të sigurohen kushte të tjera shtesë. Marrëveshja duhet të lidhet në dy kopje, të nënshkruar nga të dyja palët dhe të vërtetuar me vulat e bankave.

Data e fillimit të transaksioneve të shpenzimeve për një llogari korrespondente të një banke të autorizuar në valutë është data e hapjes së kësaj llogarie.

Bankat e autorizuara të Ukrainës hapin llogari korrespondente në bankat jorezidente në valutë të huaj, në përputhje me procedurën e vendosur në vendet e regjistrimit të këtyre bankave. Nuk ndalohet krijimi i marrëdhënieve korrespondente dhe hapja nga bankat e autorizuara të llogarive korrespondente në bankat jorezidente në valutë mbi bazën e shkëmbimit të mesazheve përkatëse nëpërmjet sistemeve SWIFT dhe TELEX.

Llogaritë korrespondente të hapura nga institucionet gjatë vendosjes së marrëdhënieve korrespondente janë subjekt i regjistrimit. Për më tepër, llogaritë e hapura me qëllim të ofrimit të një game të plotë të aktiviteteve bankare (depozita, kredi, transaksione me karta pagese dhe të tjera) në prani të marrëdhënieve korrespondente të krijuara tashmë me hapjen e një llogarie korrespondente nuk janë objekt regjistrimi.

Një paketë dokumentesh (llojet e dokumenteve dhe lista e tyre) në lidhje me llogaritë korrespondente NOSTRO të hapura nga institucionet në bankat jorezidente duhet të formohet në përputhje me kërkesat e legjislacionit aktual të vendit në të cilin ndodhet banka jorezidente.

Një paketë dokumentesh për llogari të hapura korrespondente LORO duhet të përpilohet në përputhje me kërkesat e legjislacionit aktual të Ukrainës.

Për të regjistruar llogaritë korrespondente institucionet dorëzojnë në administratën territoriale të Bankës Popullore dokumentet e mëposhtme:

Një peticion për regjistrimin e një llogarie të hapur korrespondente, e cila përcakton qëllimin e hapjes së një llogarie korrespondente, llojet e transaksioneve që do të kryhen në këtë llogari, metodat e komunikimit që do të përdoren për shërbimin e llogarisë korrespondente;

Një kopje e marrëveshjes për vendosjen e marrëdhënieve korrespondente

Një kopje e dokumentit të lëshuar nga banka korrespondente për hapjen e një llogarie korrespondente, që përmban numrin e llogarisë, emrat e monedhave dhe datën e hapjes së llogarisë;

Certifikata e llogarisë korrespondente, e cila përcakton informacionin e përgjithshëm për llogarinë korrespondente;

Një kopje e licencës së një korrespondenti - një bankë jorezidente (me përjashtim të bankave në vendet e grupit A) ose një dokument zyrtar i ngjashëm që jep të drejtën për të kryer veprimtari bankare në vendin e regjistrimit, i vërtetuar me vulën e bankës;

Një kopje e dokumentit të pagesës që konfirmon pagesën e tarifës për regjistrimin e llogarisë/llogarisë korrespondente, e cila përcaktohet me rregulloret përkatëse të Bankës Popullore.

Kopjet e dokumenteve duhet të vërtetohen me vulën e institucionit që dorëzon paketën për regjistrimin e një llogarie korrespondente. Dokumentet e hartuara në gjuhë të huaj duhet të shoqërohen me një përkthim të vërtetuar me nënshkrimin dhe vulën (nëse ka) të personit që ka kryer përkthimin.

Regjistrimi i llogarive korrespondente institucionet kryhen nga departamentet territoriale të Bankës Popullore brenda dhjetë ditëve pune pas marrjes së dokumenteve. Numri i regjistrimit lëshohet në formën e përcaktuar.

Organizata është e detyruar t'i sigurojë administratës territoriale të Bankës Popullore në vendndodhjen e saj informacion për ndryshimet në të dhënat e marrëdhënieve korrespondente brenda 10 ditëve pune nga data e hyrjes në fuqi të ndryshimeve të mësipërme. Në varësi të natyrës së ndryshimeve, departamenti territorial i Bankës Kombëtare:

Lëshon një numër të ri regjistrimi të llogarisë korrespondente;

Bën ndryshime në numrin e regjistrimit;

Bën ndryshime në bazën e informacionit për regjistrimin e numrave të regjistrimit të llogarive korrespondente (pa lëshuar një numër të ri regjistrimi dhe shtojcë) në rast të ndryshimeve në detajet teknike që nuk ndikojnë në mënyrën e funksionimit të llogarisë.

Numri i ri i regjistrimit Llogaria korrespondente lëshohet nga departamenti territorial i Bankës Kombëtare në rast ndryshimi:

Emri ose kodi i shtetit të regjistrimit të bankës korrespondente;

Emri i plotë (përveç një treguesi të formës organizative dhe ligjore) të organizatës ose bankës korrespondente.

Ndryshimet në numrin e regjistrimit hartohen në formën e një shtojce, e cila është pjesë përbërëse e saj dhe hartohet në rastet e mëposhtme:

Ndryshimet në monedhën ose listën e monedhave të kodit dixhital të monedhës së llogarisë korrespondente dhe/ose numrit të saj;

Ndryshimet në vendndodhjen e organizatës së bankës korrespondente;

Ndryshimet në formën ligjore të një organizate ose banke korrespondente.

Llogaria korrespondente e bankës rezidente është mbyllur:

Me vendim të Bankës Kombëtare të Ukrainës për likuidimin e një banke të autorizuar ose bankës korrespondente në të cilën hapet një llogari korrespondente;

Me vendim të gjykatës ekonomike për likuidimin e një banke të autorizuar ose të bankës korrespondente të saj ose shpalljen e njërës prej tyre të falimentuar;

Me vendim të asamblesë së përgjithshme të aksionarëve të njërës prej bankave korrespondente për riorganizimin ose likuidimin;

Në rast të privimit të një banke rezidente nga licenca bankare ose klauzola përkatëse e lejes me shkrim për të kryer transaksione me vlera valutore;

Për arsye të tjera të parashikuara nga legjislacioni aktual i Ukrainës ose një marrëveshje midis bankave korrespondente.

Llogaria korrespondente e një banke jorezidente është mbyllur;

Në rast likuidimi ose falimentimi në përputhje me ligjet e vendit të regjistrimit të kësaj banke;

Në rast likuidimi ose falimentimi të një banke rezidente në të cilën hapet një llogari korrespondente e një banke jorezidente;

Në rast të privimit të një banke rezidente në të cilën hapet një llogari korrespondente e një banke jorezidente, një licencë bankare ose paragrafi përkatës i lejes me shkrim për të kryer transaksione me vlera valutore;

Në rast të përfundimit të marrëveshjes për krijimin e marrëdhënieve korrespondente;

Për arsye të tjera të parashikuara nga legjislacioni aktual ose një marrëveshje midis bankave korrespondente.

Në rast të mbylljes së një llogarie korrespondente, organizata (dhe në rast likuidimi, komisioni i likuidimit) brenda pesë ditëve pune i siguron administratës territoriale të Bankës Kombëtare informacionin për datën e mbylljes së llogarive, duke treguar arsyet e mbylljes. dhe statusin e llogarisë korrespondente (shuma e bilancit dhe detajet për transferimin e bilanceve, nëse ka). Llogaria korrespondente konsiderohet e mbyllur pas marrjes së konfirmimit përkatës nga korrespondenti dhe listës aktuale të gjendjeve të fondeve (nëse ka). Një organizatë që bëhet pasardhëse e një organizate tjetër që riorganizohet është e detyruar që brenda pesë ditëve të punës ose të riregjistrojë llogaritë korrespondente të kësaj të fundit ose t'i mbyllë ato. Së bashku me informacionin për mbylljen e llogarisë korrespondente, organizata i dorëzon administratës territoriale të Bankës Popullore një kopje të njoftimit të korrespondentit për mbylljen e llogarisë dhe kthen numrin origjinal të regjistrimit. Një bankë e autorizuar e Ukrainës që hap një llogari korrespondente në valutë të huaj në një bankë tjetër të autorizuar të Ukrainës ose në një bankë jorezidente është e detyruar, brenda tre ditëve pune nga data e hapjes. kjo llogaria (përfshirë ditën e hapjes së llogarisë) dërgoni një mesazh në lidhje me hapjen e një llogarie pranë autoritetit shtetëror të shërbimit tatimor me të cilin ai është i regjistruar si pagues i taksave dhe tarifave (pagesat e detyrueshme). Një bankë e autorizuar e Ukrainës, në të cilën është mbyllur llogaria korrespondente e një banke tjetër të autorizuar në valutë të huaj, si dhe një bankë e autorizuar e Ukrainës, e cila mbyll llogarinë e saj korrespondente në valutë të huaj me një bankë rezidente dhe/ose bankë jorezidente, brenda tre ditëve të punës nga data e mbylljes së llogarisë (përfshirë ditën e mbylljes së llogarisë) kërkohet të paraqesë një mesazh për mbylljen e kësaj llogarie pranë autoritetit shtetëror të shërbimit tatimor në të cilin është regjistruar banka e autorizuar, llogaria e së cilës është mbyllur.